🚨 GOLPISTA DO DIA #6( P2P )
Esquema: «Devolução após confirmação»
Cenário 👇
1️⃣ Dinheiro chega
2️⃣ Você confirma o pedido
3️⃣ Em 1–3 dias — o cliente faz a devolução pelo banco
4️⃣ O banco bloqueia a transferência
5️⃣ Começa a verificação AML
Você sem fiato. E sob risco de bloqueio.
🔎 Por que isso funciona?
— São usados cartões drop
— Pressão: «confirme mais rápido»
— Pequenas quantias para teste
Como reduzir o risco:
✔ Verificar o histórico do contraparte
✔ Não trabalhar com novas contas sem transações
✔ Evitar clientes «urgentes»
✔ Registrar todas as capturas de tela
❓ Pergunta:
Você já recebeu uma devolução após uma transação P2P?
«FOI» ou «NÃO FOI» 👇