🏦⚖️ JPMorgan sedang digugat karena diduga membantu skema Ponzi crypto senilai $328 juta tidak terdeteksi selama bertahun-tahun.
Sebuah gugatan class action yang diajukan pada 10 Maret 2026 menuduh raksasa perbankan itu mengabaikan tanda-tanda mencolok sementara US$ 253 juta mengalir melalui satu akun JPMorgan antara Januari 2023 dan Juni 2025 — dengan US$ 123 juta dari jumlah itu langsung masuk ke dompet Coinbase. Skema tersebut? Goliath Ventures, yang dijalankan oleh CEO Christopher Delgado, yang ditangkap dengan tuduhan penipuan federal pada 24 Februari 2026.
😤 Tuduhannya sangat merugikan: JPMorgan diduga melihat aliran kas volume tinggi yang cepat, mencampur dana investor, dan tidak ada pendapatan bisnis yang sah — dan tidak melakukan apa-apa. Lebih dari 2.000 investor telah ditipu, dengan US$ 50 juta dibayarkan sebagai pengembalian palsu yang didanai oleh setoran baru — sebuah Ponzi klasik.
⚖️ Implikasi hukum jauh melampaui JPMorgan. Kasus ini dapat menetapkan preseden penting yang memaksa bank-bank tradisional untuk secara aktif memantau akun yang terkait dengan skema investasi crypto — membuat mereka secara hukum bertanggung jawab jika mereka gagal menandai aktivitas mencurigakan.
Ironi ini sulit untuk dilewatkan: sementara regulator mengejar perusahaan crypto karena kegagalan kepatuhan, salah satu bank terbesar di dunia mungkin telah menjadi teman terbaik Ponzi tersebut. 👀
#JPMorgan #CryptoFraud #Ponzi
