安链情报局

下面是外界普遍梳理的 “福建帮”洗钱网络在新加坡运作的大致链条。需要注意：很多细节来自执法披露、媒体调查与法庭文件的综合推断，并非全部官方确认。

一、案件核心：跨国犯罪资金的“洗白系统”

所谓“福建帮”，指的是在 Singapore S$3 billion money laundering case 中被查获的一批以福建安溪籍人士为核心的跨国洗钱网络。

这起案件在 新加坡 2023年破获，涉案资产约 30亿新元（约160多亿元人民币）。

其本质是一条 跨国灰色资金 → 新加坡金融体系 → 合法资产 的完整链条。

二、完整洗钱链条（六个环节）
1 上游犯罪资金来源

资金来源主要来自东亚及东南亚灰色产业：
常见来源包括：
网络赌博
电信诈骗
非法博彩平台
地下钱庄资金池
部分资金据称来自中国境外赌博平台。
为了绕开监管，这些资金 不能直接进入银行系统。

2 地下钱庄与跨境转移

资金先通过地下渠道进入海外：

常见路径：
中国 → 东南亚 → 新加坡

地下钱庄的做法通常是：

国内收人民币
境外支付美元或USDT
通过多账户分拆

加密货币（如 Bitcoin 或 USDT）有时被用作 跨境转移工具。

3 壳公司“洗身份”

资金进入新加坡后，需要 伪造合法来源。

常见做法：

成立大量公司，例如：
贸易公司
投资公司
咨询公司
然后制造：
📄 虚假贸易合同

📄 虚假投资协议

📄 虚假利润

这样银行看到的资金就变成：
“商业收入”或“投资回报”。

4 进入银行系统

当资金有了“合法来源”，就会进入银行体系。
资金被分散到多家银行账户。
据调查，这些账户涉及多个国家银行。
随后进行：
大额定期存款
投资产品
资产管理
这一阶段就是 “layering（分层洗钱）”。

5 购买高价值资产
为了进一步合法化资金，开始购买资产。

查获资产包括：
🏠 豪宅与公寓

🚗 法拉利、兰博基尼等豪车

💎 名表、珠宝

🏦 银行存款

📈 投资基金

部分资产位于：
Singapore
London
Dubai
通过资产化，黑钱就变成了 “财富”。

6 洗钱最后一步：合法身份
很多涉案人员拥有多国身份，例如：
Cambodia
Cyprus
Turkey

这些身份帮助他们：
开银行账户
购买资产
跨境转移资金

最终实现：
犯罪资金 → 合法富豪

三、为什么新加坡成为目标
洗钱集团选择新加坡有几个原因：

1 金融中心

新加坡是亚洲重要金融中心。

2 资产安全

房地产和银行体系稳定。

3 国际资金自由流动

资金进出较为便利。

不过案件曝光后，新加坡已经 全面加强监管。

四、案件是怎么被发现的

案件并不是突然发现的。
调查持续 多年。

最终 Singapore Police Force 在

2023年8月15日发动全国突袭行动。

行动结果：
👮 10人被捕

💰 查扣资产约30亿新元
成为新加坡史上最大洗钱案。

五、为什么会震动亚洲金融圈

这起案件影响巨大，因为它暴露了：
1️⃣ 跨国地下钱庄规模

2️⃣ 赌博资金全球流动

3️⃣ 富豪身份可能是“洗出来的”

4️⃣ 高端房地产成为洗钱工具
案件之后，新加坡银行开始 严查中国高净值客户资金来源。

💡 一句话总结
“福建帮”并不是简单的犯罪团伙，而是一条完整的 跨国资金洗白产业链：
灰色产业 → 地下钱庄 → 壳公司 → 银行 → 房地产与资产 → 合法财富。#ROBO $ROBO @FabricFND