炒币练习生

如果你想搞一个人，就给他转账。

我没开玩笑，不是让你拿钱砸死他
而是在转账过程中
备注购买比特币、狗狗币交易、买U等敏感信息
然后就等着他的账户被冻结吧

当然如果你聪明一点的话，
应该知道找个别人的户头给他转
真不是我在狗叫，而是在现行的规则之下，就会导致这个结果。
这也是为什么OTC商在卖U的时候不让备注的原因。

这两天有个案例传播的很广
就是因为备注了相关内容导致被冻卡
在小红书上，一个用户吐槽说，自己因为喜欢线条小狗，给老公转零花钱的时候备注了狗狗币，然后两口子的银行账户全都被冻结了。

当事人吐槽说，一周零花钱250块钱，咋玩得了虚拟货币？

这个帖子一发，收到了近2000条评论。橘座专门去小红书上看了一下，目前这个帖子已经不存在了。不过橘座在媒体的报道中找到了后续的情况。

被冻结的卡是建设银行的卡，而建行方面其实自己也搞不清楚。上面的新闻报道，令人啼笑皆非。

女方开户行说，你得提交近几个月的银行卡流水，然后还要写承诺书不参与虚拟货币交易。但建行的客服说，我们没有接到涉币的管控消息。

男方的开户行说，那你得提交材料证明跟虚拟货币无关。而问题在于只有流水怎么证明跟虚拟货币无关？你证明不了无关，那就无法解封，属于死循环了。

最新的情况是，你作为银行用户不满意也没办法，只能去提交流水和承诺书，然后申请解封。最新消息是，这个账户只能注销，无法解封。

其实银行也憋屈，因为那套风控系统压根就不是他们自己的，甚至也不是他们想上的，他们只能配合。而网点之所以会要求当事人去写承诺书，也是应监管要求下的无奈之举。

潜台词是：你用我的卡可以，但你不能用我的卡去做虚拟货币交易，不然我可以冻结你。

同时也是在告诉监管：他用我的卡做什么我控制不了，该配合也配合了，我没法给他解封，但也不能不落实监管，所以只能给他注销了。

监管是舒服的，因为要求得到了落实，但用户和银行，其实都很难顶。

估计又有人会吐槽说，转账250块钱的零花钱你能风控上，蓝战非被搞了上百万也没见触发风控啊？该你管的你是一点管不上，不该你管的你又到处瞎管。

关于这个事情，橘座说三个点：

第一，这是央行开会精神的具体落实。通过这个事件很明显可以看到银行的风控体系在持续收紧，建行和其他银行作为央行的下属机构必须落实央行的相关决策部署。

第二，这个事情细思极恐，因为可以被坏人利用，这种事情我们称之为投毒攻击。如果人家想搞你，在获取到你的银行卡信息之后直接找个人头户给你转账，然后备注上虚拟货币相关的备注信息，按照现行的风控你必被冻卡——人家也帮你验证过了，250块就足够给你添麻烦。

如果更专业一点，直接从园区那边或者将涉案资金打入你的账户，那时候就不光是银行卡被冻结，甚至会面临叔叔的上门和刑事风险。

尤其是体制内的朋友们，一定要保护好自己的银行卡信息，你们一定懂橘座在说什么。之前就出现过竞争对手让人给当事人转黑钱，导致当事人被带走调查然后丢掉工作的情况发生。

这个事情我觉得开了一个非常坏的头，它在以这种方式告诉大家，搞一个人的成本有多低，这对于全民来说都是一个非常大的风险敞口。

第三，基于现状，一定要从现在开始保护好自己的收款渠道。你的银行卡信息已经成为别人可以攻击你的切口，几百块就可以给你带来麻烦。

这个事情要命的点不在于个人银行卡，公户也是一样。这让国内很多公司也很难顶，客户说要打对公开票，你总不能说不给吧？给了之后，你就不知道他会不会把黑钱打进来，更不知道他会把你的公户信息传多远。

时间越长，公户的风险就越大。

一边说要保护企业家和民营企业，一方面连收款安全都保证不了。

监管的目的是先监后管，促进行业有序发展。不是上来就管，更不是乱管一刀切，管杀不管埋。

监管现在是只罚只管，至于怎么保护是一点不提，感觉跟最近开的中央经济会议精神也不符合，建议监管部门也好好学习贯彻落实中央的精神。

但那也都是后话了。

说到现在，橘座只能建议大家只能猥琐发育，保护好自己。监管和政策永远是落后于产业发展的，只能韬光养晦以待天时。

这也是橘座之前提到的，所有人现在要注意的三大安全话题：

人身安全、账户安全和资产安全。

如果你想搞一个人，就给他转账。

我没开玩笑，不是让你拿钱砸死他
而是在转账过程中
备注购买比特币、狗狗币交易、买U等敏感信息
然后就等着他的账户被冻结吧

当然如果你聪明一点的话，
应该知道找个别人的户头给他转
真不是我在狗叫，而是在现行的规则之下，就会导致这个结果。
这也是为什么OTC商在卖U的时候不让备注的原因。

这两天有个案例传播的很广
就是因为备注了相关内容导致被冻卡
在小红书上，一个用户吐槽说，自己因为喜欢线条小狗，给老公转零花钱的时候备注了狗狗币，然后两口子的银行账户全都被冻结了。

当事人吐槽说，一周零花钱250块钱，咋玩得了虚拟货币？

这个帖子一发，收到了近2000条评论。橘座专门去小红书上看了一下，目前这个帖子已经不存在了。不过橘座在媒体的报道中找到了后续的情况。

被冻结的卡是建设银行的卡，而建行方面其实自己也搞不清楚。上面的新闻报道，令人啼笑皆非。

女方开户行说，你得提交近几个月的银行卡流水，然后还要写承诺书不参与虚拟货币交易。但建行的客服说，我们没有接到涉币的管控消息。

男方的开户行说，那你得提交材料证明跟虚拟货币无关。而问题在于只有流水怎么证明跟虚拟货币无关？你证明不了无关，那就无法解封，属于死循环了。

最新的情况是，你作为银行用户不满意也没办法，只能去提交流水和承诺书，然后申请解封。最新消息是，这个账户只能注销，无法解封。

其实银行也憋屈，因为那套风控系统压根就不是他们自己的，甚至也不是他们想上的，他们只能配合。而网点之所以会要求当事人去写承诺书，也是应监管要求下的无奈之举。

潜台词是：你用我的卡可以，但你不能用我的卡去做虚拟货币交易，不然我可以冻结你。

同时也是在告诉监管：他用我的卡做什么我控制不了，该配合也配合了，我没法给他解封，但也不能不落实监管，所以只能给他注销了。

监管是舒服的，因为要求得到了落实，但用户和银行，其实都很难顶。

估计又有人会吐槽说，转账250块钱的零花钱你能风控上，蓝战非被搞了上百万也没见触发风控啊？该你管的你是一点管不上，不该你管的你又到处瞎管。

关于这个事情，橘座说三个点：

第一，这是央行开会精神的具体落实。通过这个事件很明显可以看到银行的风控体系在持续收紧，建行和其他银行作为央行的下属机构必须落实央行的相关决策部署。

第二，这个事情细思极恐，因为可以被坏人利用，这种事情我们称之为投毒攻击。如果人家想搞你，在获取到你的银行卡信息之后直接找个人头户给你转账，然后备注上虚拟货币相关的备注信息，按照现行的风控你必被冻卡——人家也帮你验证过了，250块就足够给你添麻烦。

如果更专业一点，直接从园区那边或者将涉案资金打入你的账户，那时候就不光是银行卡被冻结，甚至会面临叔叔的上门和刑事风险。

尤其是体制内的朋友们，一定要保护好自己的银行卡信息，你们一定懂橘座在说什么。之前就出现过竞争对手让人给当事人转黑钱，导致当事人被带走调查然后丢掉工作的情况发生。

这个事情我觉得开了一个非常坏的头，它在以这种方式告诉大家，搞一个人的成本有多低，这对于全民来说都是一个非常大的风险敞口。

第三，基于现状，一定要从现在开始保护好自己的收款渠道。你的银行卡信息已经成为别人可以攻击你的切口，几百块就可以给你带来麻烦。

这个事情要命的点不在于个人银行卡，公户也是一样。这让国内很多公司也很难顶，客户说要打对公开票，你总不能说不给吧？给了之后，你就不知道他会不会把黑钱打进来，更不知道他会把你的公户信息传多远。

时间越长，公户的风险就越大。

一边说要保护企业家和民营企业，一方面连收款安全都保证不了。

监管的目的是先监后管，促进行业有序发展。不是上来就管，更不是乱管一刀切，管杀不管埋。

监管现在是只罚只管，至于怎么保护是一点不提，感觉跟最近开的中央经济会议精神也不符合，建议监管部门也好好学习贯彻落实中央的精神。

但那也都是后话了。

说到现在，橘座只能建议大家只能猥琐发育，保护好自己。监管和政策永远是落后于产业发展的，只能韬光养晦以待天时。

这也是橘座之前提到的，所有人现在要注意的三大安全话题：

人身安全、账户安全和资产安全。