Resumo

Existem várias fraudes de criptomoeda no espaço blockchain. Algumas das mais comuns incluem chantagem, trocas falsas, sorteios falsos, phishing em redes sociais, malware de copiar e colar, e-mails de phishing, esquemas Ponzi e piramidais, e ransomware.

Vamos discutir brevemente cada um deles para que você possa aprender a evitar os golpes de Bitcoin mais comuns e manter suas criptomoedas seguras e protegidas.

Introdução

Enquanto novas tecnologias forem introduzidas no mundo, os fraudadores continuarão a procurar um lugar para prosperar. Infelizmente, o Bitcoin oferece aos golpistas de criptomoeda uma oportunidade interessante, pois é uma moeda digital sem fronteiras.

A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também torna mais difícil delinear uma estrutura regulatória e de aplicação da lei adequada. Se os golpistas conseguirem enganar você a cometer erros ao usar o Bitcoin, eles podem acabar roubando seu BTC, e praticamente não há nada que você possa fazer para recuperar suas criptomoedas.

Dito isso, é crucial entender como os golpistas trabalham e aprender a identificar possíveis sinais de alerta. Há muitas fraudes com Bitcoin para ficar atento, mas algumas são mais comuns do que outras. Por essa razão, vamos dar uma olhada em oito fraudes comuns com Bitcoin e como você pode evitá-las.

Fraudes comuns com Bitcoin (e como evitá-las!)

Extorsão

A extorsão é um método bem conhecido usado por golpistas para ameaçar outros com a divulgação de informações sensíveis, a menos que sejam reembolsados de alguma forma. Esse reembolso geralmente vem na forma de criptomoeda, mais notavelmente Bitcoin.

A extorsão funciona quando os golpistas encontram ou fabricam informações sensíveis sobre você e usam essas informações para forçá-lo a enviá-los bitcoins ou outras formas de dinheiro.

A melhor maneira de evitar que golpistas extorquem seus bitcoins é ter cuidado ao selecionar suas credenciais de login, quais sites você visita online e a quem você dá suas informações. Também é prudente usar autenticação de dois fatores sempre que possível. Se as informações com as quais eles o extorquem forem falsas e você souber disso, você pode estar a salvo.

Trocas falsas

Como o nome sugere, as trocas falsas são cópias fraudulentas de trocas de cripto legítimas. Normalmente, essas fraudes serão apresentadas como aplicativos móveis, mas você também pode encontrá-las como aplicativos de desktop ou sites falsos. Você deve ter cuidado porque algumas trocas falsas são muito semelhantes às originais. Elas podem parecer legítimas à primeira vista, mas seu objetivo é roubar seu dinheiro.

Normalmente, essas trocas falsas atrairão traders e investidores de cripto oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, baixas taxas de troca e até mesmo presentes.

Para evitar ser enganado em uma troca falsa, você deve marcar a URL real e sempre verificá-la antes de fazer login. Você também pode usar o Binance Verify para verificar a legitimidade de URLs, grupos do Telegram, contas do Twitter e mais.

Quando se trata de aplicativos móveis, certifique-se de verificar as informações do desenvolvedor, o número de downloads, avaliações e comentários. Confira Fraudes Comuns em Dispositivos Móveis para mais detalhes.

Giveaways falsos

Giveaways falsos são usados para enganar você a dar suas criptomoedas oferecendo algo gratuitamente em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas pedem que você envie fundos para um endereço de bitcoin primeiro para que você possa receber mais bitcoins em troca (por exemplo, "envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC"). Mas se você fizer essas transações de bitcoin, não receberá nada e nunca verá seus fundos novamente.

Existem muitas variantes de fraudes de giveaways falsos. Em vez de BTC, algumas fraudes pedirão outras criptomoedas, como ETH, BNB, XRP e muitas mais. Em alguns casos, podem pedir suas chaves privadas ou outras informações sensíveis.

Giveaways falsos são mais comumente encontrados no Twitter e em outras plataformas de mídia social, onde os golpistas se aproveitam de tweets populares, notícias virais ou anúncios (como uma atualização de protocolo ou um ICO iminente).

A melhor maneira de evitar fraudes de giveaways falsos é nunca participar de qualquer tipo de giveaway onde você é solicitado a enviar algo de valor primeiro. Giveaways legítimos nunca pedirão fundos.

Phishing em mídias sociais

Phishing em mídias sociais é uma fraude comum com Bitcoin que, como os giveaways falsos, você provavelmente encontrará nas redes sociais. Os golpistas criarão uma conta que parece ser alguém com um alto nível de autoridade no espaço cripto (isso também é conhecido como impostura). Em seguida, eles oferecerão giveaways falsos por meio de tweets ou mensagens diretas.

A melhor maneira de evitar ser enganado por meio de phishing em mídias sociais é verificar se a pessoa é realmente quem diz ser. Geralmente, há indicadores disso em certas plataformas de mídias sociais, como marcas de verificação azul no Twitter e Facebook.

Malware de copiar e colar

Malware de copiar e colar é uma maneira muito sorrateira para os golpistas roubarem seus fundos. Esse tipo de malware sequestra os dados da sua área de transferência e, se você não tomar cuidado, enviará dinheiro diretamente para os golpistas.

Vamos supor que você queira enviar um pagamento de BTC para seu amigo Bob. Como de costume, ele lhe envia seu endereço de bitcoin para que você possa copiá-lo e colá-lo em sua carteira de bitcoin. No entanto, se seu dispositivo estiver infectado com um malware de copiar e colar, o endereço do golpista substituirá automaticamente o endereço do Bob no momento em que você colá-lo. Isso significa que assim que sua transação de bitcoin for enviada e confirmada, seu pagamento de BTC estará nas mãos do golpista e Bob não receberá nada.

Para evitar esse tipo de fraude, você precisa ter muito cuidado com a segurança do seu computador. Fique atento a mensagens ou e-mails suspeitos que podem conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção nos sites que você navega e no software que você instala em seus dispositivos. Você também deve considerar instalar um antivírus e realizar varreduras em busca de ameaças regularmente. Também é importante manter o sistema operacional (SO) do seu dispositivo atualizado.

E-mails de phishing

Existem vários tipos de phishing. Um dos mais comuns envolve o uso de e-mails de phishing que tentam enganar você a baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que leva você a um site malicioso que parece ser legítimo. Esses e-mails são particularmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.

Normalmente, os golpistas incluirão uma mensagem pedindo que você tome uma ação urgente para proteger sua conta ou fundos. Eles podem pedir que você atualize suas informações de conta, redefina sua senha ou faça upload de documentos. Na maioria dos casos, o objetivo deles é coletar suas credenciais de login para tentar invadir sua conta.

O primeiro passo para evitar fraudes de e-mail de phishing é verificar se os e-mails estão vindo da fonte original. Se tiver dúvidas, você também pode entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar se o e-mail que recebeu era deles. Em segundo lugar, você pode passar o mouse sobre os links de e-mail (sem clicar) para verificar se as URLs têm erros de ortografia, caracteres incomuns ou outras irregularidades.

Mesmo que você não consiga encontrar sinais de alerta, deve evitar clicar nos links. Se precisar acessar sua conta, você deve fazê-lo por outros meios, como digitando a URL manualmente ou usando marcadores.

Esquemas Ponzi e pirâmide

Esquemas Ponzi e pirâmide são duas das fraudes financeiras mais antigas da história. Um esquema Ponzi é uma estratégia de investimento que paga retornos a investidores mais antigos com o dinheiro de novos investidores. Quando o golpista não consegue mais trazer novos investidores, o dinheiro para de fluir. OneCoin foi um bom exemplo de um esquema Ponzi cripto.

Um esquema de pirâmide é um modelo de negócio que paga membros com base em quantos novos membros eles inscrevem. Quando nenhum novo membro pode ser inscrito, o fluxo de dinheiro para.

A melhor maneira de evitar qualquer um desses esquemas é pesquisar sobre as criptomoedas que você compra – seja um altcoin ou Bitcoin. Se o valor de uma criptomoeda ou fundo de Bitcoin depende puramente de novos investidores ou membros se juntando, você provavelmente se deparou com um esquema Ponzi ou pirâmide.

Ransomware

Ransomware é um tipo de malware que bloqueia dispositivos móveis ou computadores das vítimas ou impede-as de acessar dados valiosos – a menos que um resgate seja pago (geralmente em BTC). Esses ataques podem ser particularmente destrutivos quando direcionados a hospitais, aeroportos e agências governamentais.

Normalmente, o ransomware bloqueará o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaçará deletá-los se o pagamento não for recebido antes do prazo. Mas, infelizmente, não há garantia de que os atacantes honrarão sua promessa.

Existem algumas coisas que você pode fazer para se proteger contra ataques de ransomware:

Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.

Evite clicar em anúncios e links suspeitos.

Cuidado com anexos de e-mail. Você deve ter um cuidado extra com arquivos que terminam em .exe, .vbs ou .scr.

Faça backup de seus arquivos regularmente para que você possa restaurá-los se for infectado.

Você pode encontrar conselhos úteis de prevenção contra ransomware e ferramentas de recuperação gratuitas em NoMoreRansom.org.

Considerações Finais

Há muitas fraudes com Bitcoin para ficar atento. No entanto, saber como essas fraudes funcionam é um primeiro passo importante para evitá-las completamente. Se você puder evitar as fraudes mais comuns com Bitcoin, conseguirá manter suas criptomoedas seguras e intactas.