. Golpes P2P Off-Exchange #PeerToPeer

Golpes onde criminosos convencem as vítimas a trocar ativos digitais diretamente fora das plataformas de troca P2P podem assumir muitas formas, mas geralmente compartilham alguns elementos semelhantes.

Contato Inicial: O golpista inicia o contato com a vítima através de plataformas de mensagens como Telegram, WhatsApp ou grupos comunitários locais. Os golpistas também podem anunciar nas redes sociais, se passando por traders legítimos ou empresas que oferecem taxas P2P atraentes e alegando um histórico de numerosas transações bem-sucedidas.

Construindo Confiança: O golpista passa tempo construindo um relacionamento com a vítima, muitas vezes compartilhando depoimentos falsos, históricos de transações ou até mesmo documentos fabricados para parecer legítimo. Também há casos em que o golpista realiza várias transações bem-sucedidas com a vítima primeiro para ganhar sua confiança antes de se envolver em negócios maiores.

Iniciando uma movimentação fora da plataforma: Os golpistas também podem fazer contato inicial com seus alvos em uma plataforma P2P, sugerindo depois realizar a transação fora dela. Eles podem usar a inatividade da plataforma como desculpa ou se passar pelos representantes da plataforma para convencer o vendedor a liberar criptomoeda diretamente. Quando você negocia no Binance P2P, uma contraparte sugerindo mover-se para fora da plataforma é quase sempre um sinal de fraude. #PeerstoPeers

Executando o golpe: Uma vez que a confiança é estabelecida, o golpista propõe uma transação a uma taxa de câmbio favorável. A vítima é persuadida a transferir sua criptomoeda para a carteira do golpista. Após a transação ser finalizada, o golpista se torna incontactável. As tentativas da vítima de contatar a contraparte são malsucedidas, deixando-a sem sua criptomoeda e sem forma de recuperá-la.

Exemplos da Vida Real #PeerToPeerFinance

Exemplo 1: John consegue um bom preço

John está navegando em seu feed de mídia social quando vê um trader P2P autoproclamado especialista se gabar sobre seu histórico de transações bem-sucedidas e numerosos clientes satisfeitos que apreciaram os preços que ele ofereceu. Intrigado, John entra em contato com o trader via WhatsApp e negocia um bom preço que o trader concorda. Confiando no acordo, John transfere sua criptomoeda para o trader. No entanto, uma vez que a transferência é concluída, o trader se torna não responsivo, deixando John sem forma de recuperar sua criptomoeda.#PEERTOPEAR

Este exemplo destaca os riscos de negociar com contraparte desconhecidas fora das exchanges, onde é quase impossível verificar as alegações que as pessoas fazem sobre sua identidade, experiência em negociações e confiabilidade.

Exemplo 2: Levando negócios para fora da exchange

Dennis conhece um trader chamado Lynn em uma exchange P2P respeitável e, na tentativa de economizar em taxas, eles concordam em realizar suas negociações fora da plataforma. Nas semanas seguintes, Dennis completa várias transações bem-sucedidas com Lynn, o que o leva a confiar mais nela a cada negociação. As transações gradualmente aumentam de tamanho, e confiante em seu relacionamento, Dennis decide prosseguir com uma transação significativa, trocando cerca de 56,000 USDT. No entanto, após Dennis transferir a criptomoeda, Lynn falha em enviar o pagamento acordado e se torna inalcançável.

Este exemplo destaca que mesmo que tenha havido transações bem-sucedidas no passado, realizar transações fora de uma exchange traz o risco de a outra parte não cumprir suas obrigações. #PeerToPeerElectronicCash