Exemplo 1: Vender U e ser "mordido" pelo "dinheiro sujo" (o mais comum)
Contexto:
Xiao Zhang vende USDT em uma plataforma de negociação (OTC), com uma ordem de 10.000 U.
O comprador faz o pagamento rapidamente, usando transferência bancária.
Processo:
Xiao Zhang confirma o recebimento → Libera a moeda
2 dias depois, o cartão bancário foi repentinamente congelado
Notificação do banco: "Suspeita de receber fundos relacionados a fraudes, colabore com a investigação da polícia"
Verdade:
O comprador usou o dinheiro das vítimas de fraude
Cadeia de fundos:
Vítima de fraude → Cartão bancário do comprador → Cartão bancário do Xiao Zhang
Embora o Xiao Zhang esteja realizando transações normais, ele é considerado um "recebedor intermediário" na rota de fundos
Resultado:
Cartão bancário congelado por 3–6 meses.
Precisa fornecer documentos: registros de transações, registros de chat, captura de tela do pedido na plataforma.
U já não existe, e o dinheiro também não pode ser usado temporariamente.
Exemplo 2: Comprou U usando um 'cartão problemático', conta congelada.
Contexto:
O pequeno Li queria comprar U e encontrou um vendedor com 'preço especialmente atraente'.
Processo:
Transferência para comprar U → Sucesso na recebimento.
Uma semana depois:
Cartão bancário congelado.
Limitação de risco do WeChat / Alipay.
Outros cartões em seu nome foram 'alertados'.
Razão:
O cartão do vendedor é, na verdade, um cartão de corrida / cartão negro.
A transferência do pequeno Li foi marcada como 'transação relacionada a um caso'.
Resultado:
Não é apenas um cartão que sofre.
Descongelar requer explicações repetidas sobre 'por que comprar moeda virtual'.
Dois, por que comprar e vender U é fácil de ser congelado? (lógica central).
Resumo em uma frase:
Bancos / polícia não se importam se você é inocente, apenas olham se há problemas com os fundos.
Três pontos principais:
USDT é uma palavra-chave de alto risco.
Dinheiro sujo sempre flui para OTC.
O que está congelado é 'o dinheiro que passou', não 'a pessoa que fez coisas erradas'.
Três, guia de descongelamento (o ponto principal).
✅ 1️⃣ Use 'cartão dedicado' para transações de U (linha de sobrevivência).
Não use de jeito algum:
Cartão de salário.
Cartão de pagamento de hipoteca / empréstimo de carro.
Cartão vinculado ao seguro social / fundo de previdência.
✅ 2️⃣ O valor não deve ser muito 'padronizado'.
Operação perigosa:
5000、10000、20000 (preferido pelo controle de riscos).
Relativamente seguro:
4970、9830、19640
Divida em várias transações, não ligadas em segundos.
✅ 3️⃣ Não negocie com 'compradores / vendedores perfeitos'.
Características de alto risco:
Novo número
Poucos registros de transação
Preço claramente alto/baixo em relação ao mercado
Falar pouco, pressionar, copiar falas.
Em uma frase:
Transações muito suaves geralmente são as mais perigosas.
✅ 4️⃣ Nunca escreva essas palavras nas observações.
❌ Palavras proibidas:
USDT / U
Moeda virtual / moeda digital.
Moeda / transação.
✅ Disponível:
Pagamento de mercadorias.
Taxa de serviço.
Pagamentos de transações.
(Não seja muito específico)
✅ 5️⃣ Mantenha evidências! Mantenha evidências! Mantenha evidências!
Deve ser salvo:
Captura de tela do pedido na plataforma.
Registros de chat.
Registros de transferência.
Apelido da outra parte + UID
Uma vez congelado, esses são seus 'materiais de sobrevivência'.
✅ 6️⃣ A resposta correta após ser congelado.
Não faça isso de jeito algum:
Ligar para o atendimento ao cliente do banco de forma aleatória.
Admitir 'trade de moeda' à toa.
Inventar histórias.
Processo correto:
Pergunte claramente: congelamento bancário ou congelamento judicial.
Documentos de congelamento / órgão de congelamento.
Preparar materiais.
Processo, não seja teimoso.
