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Novato deve ler: Como escolher seu primeiro projeto DeFi? Guia do básico ao evitamento de armadilhas

Nos últimos anos, as finanças descentralizadas (DeFi) atraíram a atenção de investidores globais devido a seus altos rendimentos e abertura. No entanto, para os usuários que estão entrando nesse campo, a diversidade de projetos e a complexidade dos termos muitas vezes podem ser desanimadoras. Este artigo ajudará você a organizar suas ideias e a escolher um projeto DeFi adequado desde o zero.

Primeiro passo: Defina seus objetivos — Por que você escolhe DeFi?
Antes de se aprofundar, pense em suas necessidades principais:
1. Em busca de rendimento?
- Por exemplo: Staking líquido, agricultura de rendimento e outras direções de alto retorno, mas que exigem aceitação de riscos mais altos.
- Sugestão: Novatos devem priorizar projetos com classificação de risco "baixo" ou "médio" (consulte ferramentas de classificação de plataformas).

2. Preocupa-se com a segurança dos ativos?
- Por exemplo: Protocolos de seguro custodiado ou ferramentas de governança DAO, é necessário equilibrar rendimento e segurança.
- Lista de verificação obrigatória: O projeto passou por auditoria de terceiros? Existe um programa de recompensa por vulnerabilidades?

Segundo passo: Triagem de indicadores principais — Três grandes regras de ouro
1. A infraestrutura é robusta?
Auditoria de código de contrato inteligente **
Verifique a segurança do código através de plataformas como CertiK ou ConsenSys Diligence para evitar perdas de ativos devido a vulnerabilidades (por exemplo: A Poly Network perdeu 600 milhões de dólares devido a uma vulnerabilidade).

Design da economia de tokens **
Preste atenção à "taxa de inflação" e ao "período de desbloqueio". Tokens com alta inflação (como projetos iniciais) podem ter um aumento de preço a curto prazo, mas o valor a longo prazo é incerto. Compare com produtos concorrentes no mesmo setor:
Por exemplo: Diferenças na proporção de distribuição de recompensas de mineração de liquidez entre Aave e Compound.
2. Atividade da comunidade e transparência da equipe
- Nas redes sociais (Twitter/X, Telegram), observe a frequência das atualizações do projeto; a velocidade de resposta dos anúncios oficiais reflete a eficiência operacional.
Background da equipe **: Os membros de desenvolvimento têm trabalhos anteriores de código aberto? Possuem experiência na indústria de blockchain? (Referência: Registros de implantação de contratos do Etherscan)

3. Liquidez e risco regulatório
- Verifique se a plataforma suporta entradas e saídas de moeda fiduciária (Carteiras custodiadas são mais amigáveis para iniciantes) e a profundidade das principais criptomoedas.
Pontos de atenção regulatória **: O projeto solicitou ativamente uma licença? Por exemplo: Protocolos DeFi em que a Coinbase Ventures investe devem cumprir os requisitos regulatórios dos EUA.