BitcoinKE

 

Adapted from an op-ed by the President of Nigeria, Bola Ahmed Tinubu, originally published in the Financial Times.

Africa is paying too much to borrow. Calls to end the so-called “Africa premium,” the persistent gap between how the continent is assessed and the reality of its economic fundamentals, can no longer be ignored.

The world’s three dominant credit rating agencies:

Fitch Ratings

Moody’s Investors Service and

S&P Global Ratings

exert outsized influence over Africa’s access to international capital.

Their judgments shape investor behaviour and determine borrowing costs. Yet too often, those assessments misread African risk.

 

A boy pushes a wheelbarrow through a market in Onitsha, Nigeria

 

Today, only three African countries hold investment-grade ratings, even as the International Monetary Fund projects the continent to be the world’s fastest-growing region this year.

In response, Africa is moving to establish its own credit rating agency – a necessary corrective to persistent structural bias. Critics argue that Africa would merely be “marking its own homework.” But the evidence tells a different story.

A 2023 report by the United Nations Development Programme found that rating “idiosyncrasies” cost Africa an estimated $75 billion annually in excess interest payments and lost lending opportunities.

At the heart of the issue is proximity.

An African credit rating agency would address one of the greatest weaknesses of the “Big Three”: limited on-the-ground presence.

Their models blend quantitative data with qualitative judgments on political risk, institutional strength and policy durability. Yet how those judgments are formed and how heavily they are weighted often rests on opaque “analyst discretion.” Conclusions drawn from afar frequently fail to capture local realities.

As a result, global market cycles can overshadow individual countries’ fundamentals. Many African economies are commodity-driven and export-led. When prices fall or global liquidity tightens, downgrades tend to be swift and sweeping even where reserves remain robust, fiscal buffers intact and debt profiles manageable. These downgrades can become self-fulfilling, raising borrowing costs and compounding fiscal strain.

AfreximBank Calls Off Credit Rating Relationship With Fitch Ratings, Citing Fundamental Differences in Assessment Approach

Still, a new African credit rating agency alone will not solve the problem. It must earn the confidence of global investors through rigorous, timely and comprehensive data — the language to which markets respond.

Nigeria’s recent rating upgrades offer an illustration:

Improvements in data quality and transparency including publishing more comprehensive economic statistics,

Bringing previously off-balance-sheet central bank lending onto the official public debt register,

Rebasing GDP to reflect economic reality more accurately, and

Strengthening fiscal transparency through expanded budget disclosures

have played a significant role.

Policy choices have mattered as well. The removal of a costly fuel subsidy and the liberalisation of the exchange rate signalled reform commitment. Growth beyond the oil sector has supported diversification, even as the Naira begins to decouple from global crude price movements.

Yet ratings adjustments often lag behind reform momentum and market sentiment. Nigeria’s November dollar-denominated bond issuance was oversubscribed 5.5 times, a signal of investor confidence that outpaced formal rating changes. Across the continent, upgrades tend to come slowly, especially compared with the speed of downgrades. Smaller economies, lacking Nigeria’s scale and analyst coverage, bear the brunt of this delay.

A continent-wide credit rating agency could capture reform progress in real time. Delayed upgrades are costly: countries that implement difficult reforms should not have to wait years for affordable access to capital markets. As aid flows contract, African nations must increasingly stand on their own feet but they should do so on a level playing field.

Global capital will continue to look to established agencies for validation. An African agency is not intended as a replacement, but as a complement. If it can identify reform progress earlier, and those assessments are later corroborated by the Big Three, it will build credibility while providing an early signal to markets and to existing rating institutions.

Affordable access to credit will shape whether Africa realises its demographic promise. By mid-century, the continent is projected to account for a quarter of the world’s working-age population. Africa’s economic trajectory is not merely a regional matter; it represents a global opportunity.

EXPERT ANALYSIS | ‘In Emerging Markets, High Penetration of USD-Linked Stablecoins in Particular, Weaken Monetary Transmission,’ Warns Moody’s Ratings

 

Stay tuned to BitKE on Pan-African economic developments. 

Join our WhatsApp channel here.

Follow us on X for the latest posts and updates

Join and interact with our Telegram community

___________________________________________

 

Adapted from an op-ed by the President of Nigeria, Bola Ahmed Tinubu, originally published in the Financial Times.

Africa is paying too much to borrow. Calls to end the so-called “Africa premium,” the persistent gap between how the continent is assessed and the reality of its economic fundamentals, can no longer be ignored.

The world’s three dominant credit rating agencies:

Fitch Ratings

Moody’s Investors Service and

S&P Global Ratings

exert outsized influence over Africa’s access to international capital.

Their judgments shape investor behaviour and determine borrowing costs. Yet too often, those assessments misread African risk.

 

A boy pushes a wheelbarrow through a market in Onitsha, Nigeria

 

Today, only three African countries hold investment-grade ratings, even as the International Monetary Fund projects the continent to be the world’s fastest-growing region this year.

In response, Africa is moving to establish its own credit rating agency – a necessary corrective to persistent structural bias. Critics argue that Africa would merely be “marking its own homework.” But the evidence tells a different story.

A 2023 report by the United Nations Development Programme found that rating “idiosyncrasies” cost Africa an estimated $75 billion annually in excess interest payments and lost lending opportunities.

At the heart of the issue is proximity.

An African credit rating agency would address one of the greatest weaknesses of the “Big Three”: limited on-the-ground presence.

Their models blend quantitative data with qualitative judgments on political risk, institutional strength and policy durability. Yet how those judgments are formed and how heavily they are weighted often rests on opaque “analyst discretion.” Conclusions drawn from afar frequently fail to capture local realities.

As a result, global market cycles can overshadow individual countries’ fundamentals. Many African economies are commodity-driven and export-led. When prices fall or global liquidity tightens, downgrades tend to be swift and sweeping even where reserves remain robust, fiscal buffers intact and debt profiles manageable. These downgrades can become self-fulfilling, raising borrowing costs and compounding fiscal strain.

AfreximBank Calls Off Credit Rating Relationship With Fitch Ratings, Citing Fundamental Differences in Assessment Approach

Still, a new African credit rating agency alone will not solve the problem. It must earn the confidence of global investors through rigorous, timely and comprehensive data — the language to which markets respond.

Nigeria’s recent rating upgrades offer an illustration:

Improvements in data quality and transparency including publishing more comprehensive economic statistics,

Bringing previously off-balance-sheet central bank lending onto the official public debt register,

Rebasing GDP to reflect economic reality more accurately, and

Strengthening fiscal transparency through expanded budget disclosures

have played a significant role.

Policy choices have mattered as well. The removal of a costly fuel subsidy and the liberalisation of the exchange rate signalled reform commitment. Growth beyond the oil sector has supported diversification, even as the Naira begins to decouple from global crude price movements.

Yet ratings adjustments often lag behind reform momentum and market sentiment. Nigeria’s November dollar-denominated bond issuance was oversubscribed 5.5 times, a signal of investor confidence that outpaced formal rating changes. Across the continent, upgrades tend to come slowly, especially compared with the speed of downgrades. Smaller economies, lacking Nigeria’s scale and analyst coverage, bear the brunt of this delay.

A continent-wide credit rating agency could capture reform progress in real time. Delayed upgrades are costly: countries that implement difficult reforms should not have to wait years for affordable access to capital markets. As aid flows contract, African nations must increasingly stand on their own feet but they should do so on a level playing field.

Global capital will continue to look to established agencies for validation. An African agency is not intended as a replacement, but as a complement. If it can identify reform progress earlier, and those assessments are later corroborated by the Big Three, it will build credibility while providing an early signal to markets and to existing rating institutions.

Affordable access to credit will shape whether Africa realises its demographic promise. By mid-century, the continent is projected to account for a quarter of the world’s working-age population. Africa’s economic trajectory is not merely a regional matter; it represents a global opportunity.

EXPERT ANALYSIS | ‘In Emerging Markets, High Penetration of USD-Linked Stablecoins in Particular, Weaken Monetary Transmission,’ Warns Moody’s Ratings

 

Stay tuned to BitKE on Pan-African economic developments. 

Join our WhatsApp channel here.

Follow us on X for the latest posts and updates

Join and interact with our Telegram community

___________________________________________

Globalne badanie przeprowadzone przez YouGov w 15 krajach wśród 4 658 użytkowników kryptowalut wykazało, że stablecoiny nie są już ograniczone do biur handlowych i użytkowników związanych z kryptowalutami, a coraz częściej są wykorzystywane do zarabiania dochodów i pokrywania codziennych wydatków.

Badanie, zlecone przez dostawcę infrastruktury płatności, BVNK, we współpracy z Coinbase i Artemis, w celu zbadania wzorców użycia stablecoinów wśród obecnych i potencjalnych użytkowników kryptowalut, ujawniło, że rosnąca liczba respondentów stwierdziła, że otrzymują część lub całość swojego dochodu w stablecoinach, co odzwierciedla przesunięcie od spekulacyjnych zastosowań w kierunku praktycznej aktywności finansowej.

W kluczowym momencie dla przyszłości gospodarczej kontynentu, prezydent Ghany John Dramani Mahama wygłosił surowe ostrzeżenie do afrykańskich przywódców: czas przestać debatować i zacząć wdrażać zjednoczoną infrastrukturę płatności paneuropejskich.

Mówiąc na marginesie 39. Zgromadzenia Unii Afrykańskiej na forum „Accra Reset’s Addis Reckoning”, prezydent Mahama podkreślił, że lata rozmów o integracji gospodarczej nie przyniosą rzeczywistych korzyści, jeśli przywódcy nie będą działać z determinacją i szybkością.

CEO Wapi Pay, jednej z wiodących firm fintech w Kenii, potwierdził, że jego podmiot w Singapurze wykorzystuje stablecoiny do transakcji.

Podczas przemówienia na marginesie Africa Tech Summit 2026 na wydarzeniu zorganizowanym przez Chainalysis, wiodącą firmę analityczną blockchain, Eddie Ndichu mówił o tym, jak firma ewoluuje, aby wykorzystać stablecoiny.



W krótkim wniosku Eddie powiedział:

„Wszystkie nasze transakcje znajdują się na naszej podstawowej platformie, a to, co jest interesujące i unikalne, to to, że jako podmiot w Singapurze możemy używać stablecoinów lub aktywów wirtualnych, a możliwość śledzenia i monitorowania transakcji jest znacznie lepsza niż sposób, w jaki śledzisz transakcję w sieci SWIFT. 

Stablecoin powiązany z rublem, który zaledwie rok temu był mało znany poza Rosją, odnotował najszybszy wzrost wśród wszystkich stablecoinów w ciągu ostatnich 12 miesięcy, przewyższając wzrost zarówno USDT Tethera, jak i USDC Circle'a. Pomimo zachodnich sankcji wymierzonych w Rosję i związanej z tym infrastruktury kryptograficznej, token – znany jako A7A5 – dodał około 90 miliardów dolarów do swojej podaży w 2025 roku, przewyższając rynkowych liderów powiązanych z dolarem.

A7A5 został stworzony, aby wspierać płatności transgraniczne w czasie, gdy dostęp do tradycyjnych usług bankowych został ograniczony, i szybko się rozwijał, nawet gdy międzynarodowa presja rosła.

W 2025 roku aktywa tokenizowanego złota odegrały główną rolę w rozszerzeniu tokenizacji aktywów ze świata rzeczywistego (RWA) na blockchainach, przyczyniając się do około 25% całkowitego wzrostu netto w danym roku po doświadczeniu 177% wzrostu kapitalizacji rynkowej.

Według danych zebranych przez CEX.IO z źródeł on-chain, wartość tokenizowanego złota wzrosła z około 1,6 miliarda dolarów do 4,4 miliarda dolarów w 2025 roku. Ten blisko 2,8 miliarda dolarów zysk sam w sobie stanowił znaczną część netto napływów na rynku RWA, wyprzedzając wzrost tokenizowanych akcji, obligacji korporacyjnych i obligacji rządowych spoza USA.

Południowoafrykańskie rynki finansowe są świadkami znaczącej zmiany w strategii skarbu korporacyjnego, gdy Africa Bitcoin Corporation (ABC) nadal buduje swoje rezerwy Bitcoin. Notowana w Johannesburgu firma niedawno dodała dodatkowe 1.35 BTC do swojego bilansu, co zwiększyło jej całkowite posiadanie do 4.55 BTC, co jest skromnym, ale strategicznie symbolicznym krokiem w jej długoterminowym programie nabywania Bitcoin.

Monety zostały zakupione po średniej cenie około R1.14 miliona (~$71, 400 w chwili pisania) każda, nieznacznie powyżej współczesnych poziomów rynkowych. Chociaż to posiadanie pozostaje małe w porównaniu do globalnych graczy w skarbach Bitcoin, ABC twierdzi, że planuje zwiększać swoje zakupy w czasie w sposób podobny do głównych korporacyjnych posiadaczy, takich jak strategia Michaela Saylora (dawniej MicroStrategy), który zgromadził setki tysięcy BTC na swoim bilansie.

Władze w Izraelu aresztowały i oskarżyły dwie osoby, rezerwistę wojskowego i cywila, za rzekome wykorzystanie informacji poufnych do obstawiania na rynku prognoz, Polymarket, dotyczących operacji wojskowych Izraela przeciwko Iranowi.

Prokuratorzy twierdzą, że rezerwista uzyskał tajne informacje podczas służby i wykorzystał je do informowania o transakcjach, co doprowadziło do oskarżeń, które obejmują przestępstwa związane z bezpieczeństwem, łapownictwo i utrudnianie wymiaru sprawiedliwości. Urzędnicy określili takie transakcje jako „prawdziwe ryzyko dla bezpieczeństwa” i obiecali prowadzić dalsze sprawy dotyczące nadużyć.

The Federal Government of Nigeria has reportedly released a draft white paper titled “Future-Proofing Nigeria’s Digital Economy: A White Paper on Virtual Asset Regulation” – a bold, forward-looking blueprint aimed at bringing clarity, trust, and global alignment to Nigeria’s fast-growing virtual asset market.

This draft, produced as part of a coordinated government effort, blends strategic economic vision with practical frameworks for supervising digital assets, positioning Nigeria as a pioneer in African crypto policy design.

At its core, the VARA Nigeria White Paper recognizes a simple truth: virtual assets are no longer fringe technologies. They’re deeply woven into how Nigerians send money, transact online, protect savings, and participate in global commerce. Rather than suppressing this growth, the government now seeks to harness it responsibly.

President Bola Ahmed Tinubu emphasizes in his foreword the need for modern financial architecture that balances innovation with stability, one capable of supporting a $1 trillion economy and empowering millions of entrepreneurs.

Over $50 Billion Worth of Crypto Flowed Through Nigeria in Just One Year, Says SEC Nigeria

Previous regulatory frameworks were stretched thin. With virtual assets operating largely outside a clear legal perimeter, challenges sprang up:

Fragmented oversight across agencies

Uneven enforcement

Lack of consumer protections

Opaque compliance expectations

The white paper responds to these gaps with a cohesive supervisory architecture, designed to be proportionate, collaborative, and forward-compatible with global norms.

 

The VARA Framework Explained

Instead of creating a standalone regulator, Nigeria’s approach is distributed and cooperative:

Virtual Asset Regulatory Council (VARC) – A strategic coordination body co-chaired by the Central Bank of Nigeria (CBN) and the Nigeria Revenue Service (NRS) ensuring key government institutions work in concert.

Virtual Asset Regulatory Office (VARO) – The operational “front door” for non-security virtual assets offering visibility and consistency in supervisory oversight.

Agency-Based Regulatory Teams – Supervisory units within participating government agencies that regulate specific activities within their mandates.

This distributed model preserves institutional strengths (e.g., banking for CBN; taxation for NRS; securities supervision for SEC) while ensuring digital assets don’t slip through the cracks.

REGULATION | The Central Bank of Nigeria (CBN) Sets Up a Dedicated Working Group to Study Stablecoin Adoption in the Country

The white paper charts out a three-track implementation pathway:

Foundations – defining the regulated perimeter, launching pilot programmes, and establishing governance mechanisms like VARC and VARO.

Market Protections – introducing rules, proportionate controls, and consumer protection standards.

Supervisory Infrastructure – building telemetry systems that let regulators monitor activity in real time.

This layered approach embeds risk-based supervision, meaning requirements scale with the potential impact of a firm’s operations — from simple wallets to complex exchanges.

Unlike top-down edicts of the past, the paper highlights stakeholder engagement as a key pillar:

Industry innovators

Fintech entrepreneurs

Academia

Civil society

This collaborative framing isn’t just rhetorical – it reflects a broader shift in how Nigeria imagines shaping digital finance policy: inclusive, transparent, and grounded in expertise.

 

The VARA Nigeria White Paper doesn’t exist in a vacuum. Nigeria’s crypto policy has undergone major shifts:

The Investment and Securities Act (ISA) 2024 formally recognizes digital assets and brings Virtual Asset Service Providers (VASPs) under SEC oversight.

However, regulatory roles between CBN, SEC, and other agencies have sometimes been unclear, leading to uncertainty for banks and fintechs.

Legislators and policymakers continue to debate frameworks that protect users while enabling innovation.

In this turbulent but exciting environment, VARA represents an effort to articulate a clear, coordinated framework that preserves Nigeria’s competitive edge.

If implemented thoughtfully, the VARA framework could:

Build regulatory clarity for operators and investors

Support financial inclusion and innovation

Attract global capital and partnerships

Strengthen consumer protections

Enable integrated financial systems, from remittances to decentralized finance

Most importantly, it signals a philosophical shift: Nigeria is no longer reacting to crypto but seeking to lead responsibly.

REGULATION | SEC Nigeria Raises Minimum Capital Requirements, Sets Higher Bar for Crypto, Fintech, and Capital Market Operators

 

 

Stay tuned to BitKE for updates into crypto regulation in Nigeria and Africa.

Join our WhatsApp channel here.

Follow us on X for the latest posts and updates

Join and interact with our Telegram community

____________________

Changpeng ‘CZ’ Zhao, współzałożyciel Binance, mówi, że brak znaczącej prywatności w sieciach blockchain pozostaje jednym z największych barier uniemożliwiających kryptowalutom stanie się prawdziwym środkiem wymiany, szczególnie w przypadku płatności biznesowych i instytucjonalnych.

W niedawnej dyskusji CZ argumentował, że przejrzystość inherentna większości publicznych blockchainów, często chwalona jako kluczowa cecha kryptowalut, może być także praktycznym obciążeniem w przypadku codziennych płatności. Podkreślił, że bez prywatności firmy mogą wahać się przed przyjęciem kryptowalut do płatności wynagrodzeń czy wydatków, ponieważ historie transakcji mogą być łatwo śledzone.

Platforma mediów społecznościowych, X (dawniej Twitter), właśnie zaprezentowała dużą ekspansję swojego zestawu funkcji finansowych, w którym Smart Cashtags zajmują centralne miejsce w jej staraniach, aby stać się pełnoprawnym centrum finansowym i społecznościowym.

W swojej istocie, Smart Cashtags ulepszają tradycyjny system tagowania ‘$TICKER’, czyniąc symbole finansowe, takie jak $BTC (Bitcoin) i $ETH (Ethereum) interaktywnymi w ramach osi czasu. Zamiast łączyć z statycznymi wynikami wyszukiwania, te tagi dostarczą dane o cenach na żywo, wykresy w czasie rzeczywistym i informacje rynkowe natychmiast, wszystko bez opuszczania aplikacji X.

Tegoroczny federalny wyrok skazujący na 20 lat więzienia założyciela Praetorian Group International (PGI), Ramila Venturę Palafox, podkreśla rosnącą międzynarodową uwagę na oszustwa związane z kryptowalutami oraz gotowość władz do ścigania transgranicznego w przypadkach oferujących obiecane zyski bez legalnych operacji handlowych.

Prokuratorzy w Stanach Zjednoczonych w Wschodnim Okręgu Wirginii skazali podwójnego obywatela USA i Filipin za oszustwo telekomunikacyjne i pranie pieniędzy związane z operacją inwestycyjną Bitcoin, która zebrała ponad 200 milionów dolarów od inwestorów na całym świecie. Dziesiątki tysięcy uczestników z całego świata zaufały PGI funduszami między 2019 a 2021 rokiem, kuszeni przez obietnice stałych codziennych zysków generowanych przez dużą skalę handlu kryptowalutami.

Ataki fizyczne ukierunkowane na użytkowników kryptowalut, znane w branży jako ataki przy użyciu klucza francuskiego, odnotowały gwałtowny wzrost w 2025 roku, co skutkowało znacznymi stratami finansowymi oraz zwiększonymi obawami o bezpieczeństwo w całym globalnym ekosystemie kryptowalut, zgodnie z nowym raportem bezpieczeństwa.

Audytor bezpieczeństwa blockchain, który stoi za raportem, powiedział, że przemoc wymuszająca, w tym porwania i przymusowe transfery, nie jest już izolowanym problemem, ale stała się kluczowym czynnikiem ryzyka dla posiadaczy aktywów cyfrowych. W 2025 roku odnotowano 72 zweryfikowane incydenty ataków przy użyciu klucza francuskiego na całym świecie, co stanowi około 75% wzrost w porównaniu do 2024 roku. Potwierdzone straty z powodu tych ataków przekroczyły 40,9 miliona dolarów, chociaż prawdziwa kwota może być wyższa z powodu

XRP Ledger (XRPL) niedawno wyprzedził Solanę w kluczowym wskaźniku na rynku tokenizacji aktywów rzeczywistych (RWA), co oznacza istotną zmianę w działalności instytucjonalnej w ekosystemie kryptowalut.

Według danych on-chain z RWA.xyz, XRPL obecnie pokazuje wyższą całkowitą wartość RWA, z wyłączeniem stablecoinów, niż Solana w ciągu ostatniego miesiąca.



Co pokazują dane

Całkowita wartość RWA: XRPL zarejestrował około 1,756 miliarda dolarów w całkowitych aktywach rzeczywistych on-chain (z wyłączeniem stablecoinów), w porównaniu do około 1,682 miliarda dolarów na Solanie.

Rola kryptowalut w ułatwianiu handlu ludźmi znacząco wzrosła w 2025 roku, a płatności związane z podejrzanymi sieciami handlowymi wzrosły o 85% w skali roku, zgodnie z raportem o przestępczości kryptograficznej z 2026 roku opublikowanym przez firmę analityczną blockchain, Chainalysis.

Chainalysis odkryło, że setki milionów dolarów w kryptowalutach zostały przekierowane do usług związanych z handlem ludźmi w zeszłym roku, co stanowi dramatyczny wzrost w porównaniu do roku poprzedniego. Te przepływy obejmowały płatności związane z:

Usługi eskortowe oparte na Telegramie

12 lutego 2026 roku, Amerykańska Komisja ds. Towarów i Giełd (CFTC) formalnie ogłosiła członków swojej nowo powołanej Rady Doradczej ds. Innowacji (IAC), składającej się z 35 osób, która łączy liderów z sektorów technologii wschodzącej i tradycyjnych finansów, aby doradzać regulatorowi w kwestii innowacji na rynkach.



Strategiczna zmiana w zaangażowaniu doradczym

IAC, sponsorowana przez przewodniczącego CFTC, Michaela S. Seliga, zastępuje wcześniejszy Komitet Doradczy ds. Technologii agencji.

Jej mandat polega na dostarczaniu Komisji wglądu w to, jak przełomowe osiągnięcia technologiczne, w tym blockchain, aktywa cyfrowe i sztuczna inteligencja, przekształcają rynki finansowe. Rola komitetu jest praktyczna i ukierunkowana na przyszłość: jego członkowie pomogą zapewnić, że polityka CFTC nadąża za ewolucją rynku i odzwierciedla rzeczywiste komercyjne i technologiczne wydarzenia.

Onafriq, panafrykański fintech działający w ponad 40 krajach, nawiązał strategiczne partnerstwo z Conduit, firmą zajmującą się płatnościami transgranicznymi, która wykorzystuje tokeny powiązane z dolarem, mając na celu przekształcenie sposobu, w jaki firma zarządza płynnością i realizuje płatności za granicą.

Ogłoszone na Africa Tech Summit 2026, porozumienie umożliwi Onafriq wykorzystanie stablecoina USDC do

finansowania kont,

przebalansowania swojej skarbnicy, oraz

wypłat

na rynkach, gdzie tradycyjne przelewy bankowe często zajmują kilka dni na zaksięgowanie.

MoonPay, wiodący dostawca globalnych płatności kryptowalutowych i infrastruktury stablecoin, ogłosił strategiczne partnerstwo z Deel, kompleksową globalną platformą płacową i HR. Współpraca ta rozszerzy opcje wypłaty wynagrodzenia w stablecoin dla pracowników na całym świecie, dając pracownikom szybszy i bardziej elastyczny sposób na otrzymywanie wynagrodzenia.

NAJNOWSZE |@deel i @moonpay partnerują, aby umożliwić płatności #stablecoin dla ponad 40 000 firm

‘Otrzymywanie wynagrodzenia powinno być najłatwiejszą częścią pracy.’ pic.twitter.com/mJziKMqlkQ

Nowe dane od dostawcy infrastruktury płatniczej, Borderless.xyz, ujawniają, że Afryka miała najwyższe mediany spreadów konwersji stablecoinów na fiat wśród regionów globalnych w styczniu 2026 roku, na podstawie prawie 94 000 obserwacji kursów w 66 korytarzach walutowych.

Średni regionalny spread na konwersjach stablecoinów w Afryce wynosił 299 punktów bazowych (około 3%), znacznie powyżej około 1,3% w Ameryce Łacińskiej i 0,07% w Azji. W obrębie kontynentu koszty konwersji różniły się znacznie, wynosząc około 1,5% w RPA do prawie 19,5% w Botswanie.