🚨 OSZUST ROKU #6( P2P )
Schemat: „Zwrot po potwierdzeniu”
Scenariusz 👇
1️⃣ Pieniądze przychodzą
2️⃣ Potwierdzasz zamówienie
3️⃣ Po 1–3 dniach — klient dokonuje zwrotu przez bank
4️⃣ Bank blokuje przelew
5️⃣ Rozpoczyna się weryfikacja AML
Jesteś bez fiata. I w ryzyku zablokowania.
🔎 Dlaczego to działa?
— Używane są karty drop
— Presja: „potwierdź szybciej”
— Małe kwoty na test
Jak zminimalizować ryzyko:
✔ Sprawdzać historię kontrahenta
✔ Nie pracować z nowymi kontami bez transakcji
✔ Unikać „pilnych” klientów
✔ Dokumentować wszystkie zrzuty ekranu
❓ Pytanie:
Czy kiedykolwiek otrzymałeś zwrot po transakcji P2P?
„BYŁO” czy „NIE BYŁO” 👇