Regulator memantau transaksi kripto terutama untuk memerangi kegiatan ilegal seperti pencucian uang dan pendanaan teroris, melindungi investor dari penipuan, memastikan stabilitas keuangan, menegakkan sanksi, dan mengumpulkan pajak, dengan mewajibkan kepatuhan Know Your Customer (KYC) dan Anti-Pencucian Uang (AML) untuk bisnis kripto guna meningkatkan transparansi dan akuntabilitas di ruang aset digital yang sering anonim. Alasan Utama untuk Memantau Transaksi Kripto: Anti-Pencucian Uang (AML) & Counter-T
menegakkan sanksi, dan mengumpulkan pajak, dengan mewajibkan kepatuhan Know Your Customer (KYC) dan Anti-Pencucian Uang (AML) untuk bisnis kripto guna meningkatkan transparansi dan akuntabilitas di ruang aset digital yang sering anonim.
Alasan Utama untuk Memantau Transaksi Crypto:
Pencegahan Pencucian Uang (AML) & Pembiayaan Teroris (CTF): Untuk mencegah penjahat menggunakan crypto untuk mencuci uang ilegal atau membiayai terorisme, yang memerlukan penelusuran transaksi dan pelaporan aktivitas mencurigakan (SARs). 1.
Perlindungan Investor: Untuk mengidentifikasi dan menghentikan penipuan, manipulasi pasar, dan skema curang yang merugikan investor individu. 2.
Penegakan Sanksi: Untuk memastikan bahwa individu dan entitas yang dikenakan sanksi tidak dapat menggunakan crypto untuk menghindari sanksi internasional. 3.
Stabilitas Keuangan: Untuk mengelola risiko yang ditimbulkan oleh integrasi crypto yang berkembang dengan keuangan tradisional terhadap sistem keuangan yang lebih luas. 4.
Kepatuhan Pajak: Untuk memastikan individu dan bisnis melaporkan keuntungan dan pendapatan crypto, mencegah penghindaran pajak. 5.
Integritas Pasar: Untuk mempromosikan pasar yang adil dan teratur dengan mencegah praktik perdagangan manipulatif. 6.
Pengawasan Regulasi: Untuk mengumpulkan data untuk mengembangkan kebijakan dan pedoman yang efektif untuk ekosistem crypto yang berkembang.
7.
Bagaimana Regulator Memantau:
Kenali Pelanggan Anda (KYC) & Aturan AML/CFT: Mengharuskan pertukaran crypto dan penyedia layanan untuk memverifikasi identitas pelanggan dan memantau transaksi. 1.
Kecerdasan Blockchain & Penelusuran: Menggunakan alat khusus untuk menganalisis buku besar publik, menyaring dompet, dan menandai koneksi ke aktivitas ilegal, seperti yang dicatat oleh TRM Labs dan Chainalysis. 2.
Pemantauan Transaksi (KYT): Analisis waktu nyata aliran crypto untuk pola yang tidak biasa, sebuah konsep yang disorot oleh TRM Labs. 3.
Kolaborasi Industri: Bekerja dengan bisnis crypto, penegak hukum, dan badan internasional untuk berbagi informasi dan menegakkan kepatuhan.