Bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah lama didominasi oleh satu arsitektur tertentu: mesin virtual Ethereum (EVM), platform seperti Aave, Compound, Morpho, dan Yearn Finance telah membangun lubang likuiditas besar, memproses transaksi senilai miliaran dolar, dan mendefinisikan standar pinjaman dengan jaminan berlebih.
Tetapi seiring dengan kematangan industri, model yang berpusat pada EVM mulai menunjukkan cacat - terutama dalam mencapai interoperabilitas dengan kepercayaan minimal yang sebenarnya, Liquidium muncul sebagai protokol pinjaman yang menggunakan teknologi Chain Fusion dari komputer internet (ICP) untuk menulis ulang aturan DeFi lintas rantai.
Artikel ini akan membahas lebih dalam perbandingan Liquidium dengan raksasa EVM, dan mengapa era aset yang dibungkus akan segera berakhir.
Taman terkurung EVM
Protokol seperti Aave dan Compound jelas adalah raksasa industri, mereka menyediakan kolam likuiditas besar, suku bunga mengambang, serta eksekusi tanpa hambatan di Ethereum dan solusi Layer-2-nya (seperti Arbitrum dan Optimism).
Yearn Finance dan agregator hasil lainnya lebih lanjut mengoptimalkan ekosistem ini, sementara Morpho meningkatkan efisiensi dari kolam pinjaman EVM yang ada.
Namun, mereka semua memiliki batasan besar yang sama: mereka secara fundamental terbatas pada jaringan yang kompatibel dengan EVM.
Apa yang terjadi ketika pengguna Aave atau Compound ingin menggunakan Bitcoin sebagai jaminan? Karena Bitcoin asli tidak dapat disimpan langsung di blockchain Ethereum, pengguna hanya dapat bergantung pada aset yang dibungkus (seperti WBTC).
Ini membutuhkan mengunci Bitcoin asli di lembaga kustodian terpusat atau jembatan multisignature, dan kemudian lembaga kustodian atau jembatan multisignature menerbitkan token ERC-20 yang mewakili Bitcoin tersebut.
Ini memperkenalkan asumsi kepercayaan yang besar, Anda tidak lagi memiliki Bitcoin, tetapi memiliki secarik kertas utang dari jembatan - dan jembatan yang diretas telah menjadi salah satu cara terbesar kehilangan kapital di bidang cryptocurrency.
Liquidium dan pembukaan lintas rantai asli
Perubahan yang dibawa oleh Liquidium adalah bahwa ia mengubah pola sebelumnya, tidak seperti arsitektur lain yang memaksa migrasi aset ke lingkungan EVM tunggal melalui pembungkus, melainkan mengadopsi arsitektur lintas rantai yang asli.
Liquidium didukung oleh Chain Fusion dari ICP, memungkinkan pengguna memanfaatkan aset Layer-1 asli (seperti Bitcoin di jaringan Bitcoin) sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman stablecoin yang dikeluarkan di rantai yang sepenuhnya berbeda (seperti Ethereum atau Solana).
Tanpa menggunakan jembatan: Anda tidak perlu membungkus atau menjembatani Bitcoin Anda.
Tanpa kustodian: Anda tidak perlu menyerahkan kunci kepada perusahaan yang dikelola secara terpusat.
Protokol ini menggunakan teknologi enkripsi ECDSA ambang, kunci privat yang mengelola Bitcoin didistribusikan melalui metode matematis di ratusan node ICP independen, untuk melakukan transaksi (seperti melepaskan jaminan atau memicu likuidasi), konsensus dan tanda tangan harus dicapai oleh node-node ini, menggantikan "kepercayaan institusi" dalam tanda tangan multisignature tradisional dengan "kepercayaan matematis" dari konsensus protokol terdesentralisasi.
Likuiditas dan kecepatan eksekusi
Raksasa EVM mahir dalam pengumpulan likuiditas, memastikan bahwa peminjam selalu dapat mengakses dana, model operasi Liquidium mirip dengan itu, menggabungkan pengumpulan likuiditas dan pinjaman P2P instan untuk memastikan aksesibilitas dana.
Faktanya, Liquidium telah teruji dalam praktik, dengan total pinjaman melebihi 380 juta dolar, dan menetapkan posisinya sebagai pemimpin di bidang DeFi asli Bitcoin.
Selain itu, Liquidium juga mendapatkan manfaat dari kecepatan komputer internet, meskipun likuidasi lintas rantai yang rumit dilakukan melalui cara jembatan tradisional lambat dan rentan terhadap penundaan, namun kontrak pintar backend Liquidium dapat membaca metadata jaringan Bitcoin dan melakukan likuidasi dalam hitungan detik, ini dapat mencegah akumulasi piutang buruk selama fluktuasi pasar yang tajam.
Perubahan model tata kelola: Protokol ERC-20 dan Runes
Perbedaan filosofi antara Liquidium dan raksasa EVM bahkan meluas ke bidang ekonomi token.
Aave, Compound, dan Morpho semuanya bergantung pada token ERC-20 standar yang dideploy di Ethereum untuk mencapai tata kelola terdesentralisasi, Liquidium untuk terintegrasi secara mendalam dengan ekosistem Bitcoin, menggunakan aset LIQUIDIUM•TOKEN yang berbasis Bitcoin Runes, yang menghubungkan tata kelola protokol langsung dengan jaringan Bitcoin, menyediakan standar baru untuk pemungutan suara terdesentralisasi di luar ekosistem Ethereum.
Katalis triliun dolar
Raksasa EVM telah menguasai seni memaksimalkan efisiensi modal di bidang mereka sendiri, namun, kolam modal terbesar di dunia - kapitalisasi pasar Bitcoin yang besar - masih dalam keadaan dorman, karena pengguna menolak untuk mengambil risiko jembatan yang diperlukan untuk menggunakan platform seperti Aave atau Compound.
Liquidium menawarkan pengalaman pinjaman yang minim kepercayaan dan tanpa jembatan, tidak hanya bersaing dengan raksasa EVM, tetapi juga membuka keadaan asli yang sama sekali baru, masa depan DeFi tidak begitu jauh, tetapi melekat.
Pinjam, tanpa batas, rasakan segera:
https://app.liquidium.fi
Untuk memastikan platform diluncurkan dengan lancar dan dapat memperluas secara efisien, platform saat ini menerapkan batasan kode akses, kode akses komunitas IC Today akan segera diluncurkan……
Konten IC yang Anda pedulikan
Kemajuan teknologi | Informasi proyek | Aktivitas global
Ikuti saluran Binance IC
Dapatkan informasi terbaru