Sebuah laporan baru dari organisasi Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC) telah membangkitkan alarm: cryptocurrency semakin berperan dalam aktivitas kriminal di wilayah Barat Balkan, yang mencakup Albania, Serbia, Bosnia & Herzegovina, Kosovo, Montenegro, dan Makedonia Utara.
Kejahatan Balkan sedang 'bersembunyi' di dompet crypto
Menurut GI-TOC, puluhan juta euro yang terkait dengan jaringan kriminal di wilayah tersebut telah dipindahkan melalui dompet cryptocurrency, kemudian dicuci bersih dan diinvestasikan kembali ke dalam bisnis legal. Yang mengkhawatirkan, wilayah ini saat ini hanya memiliki tiga kasus penyitaan aset cryptocurrency yang tercatat, semuanya terjadi dalam beberapa tahun terakhir.
Bapak Sasa Djordjevic – ahli senior di GI-TOC – mengatakan bahwa kelompok pengedar narkoba di Albania dan Serbia menggunakan crypto untuk menyembunyikan keuntungan, sementara transaksi mencurigakan ini sering meniru rute penyelundupan kokain dari Amerika Latin ke Eropa.
Celahan hukum dan teknologi membuat kejahatan 'melanggar batas'
GI-TOC menilai: perkembangan aktivitas ilegal berjalan seiring dengan penggunaan legal cryptocurrency di Balkan, di mana volume transaksi diperkirakan mencapai 25–30 miliar USD. Namun, pemerintah negara-negara di sini masih berjuang untuk mengejar kecepatan kejahatan teknologi tinggi:
Hanya 3/6 negara (#Albania , #Serbia dan #Kosovo ) yang mengeluarkan undang-undang tentang aset digital.
Di antara mereka, Kosovo belum sepenuhnya melaksanakan karena masih kurangnya regulasi tambahan.
Montenegro dianggap sebagai 'simpul Eropa' dalam aktivitas crypto di pasar gelap, yang sebelumnya terkait dengan pasar Hydra sebelum ditutup pada tahun 2022.
Sebuah kasus penangkapan yang jelas: 10 juta USD crypto disita
Dalam operasi terbesar baru-baru ini (dari November 2024 hingga Januari 2025), lembaga dari Albania, Belgia, Belanda, Spanyol, dan Europol telah menyita aset dari sebuah kelompok Albania, termasuk uang tunai, rekening bank, dan dompet dingin yang berisi hingga 10 juta USD cryptocurrency. Meskipun demikian, ini masih hanya sedikit kasus keberhasilan dalam penyitaan aset digital ilegal.
Crypto dan tantangan bagi pemerintah Balkan
GI-TOC memperingatkan bahwa tanpa kerangka hukum yang kuat dan teknologi pelacakan yang maju, wilayah Balkan akan terus menjadi hotspot untuk aktivitas kriminal yang berkaitan dengan crypto. Mereka mengusulkan:
Menerapkan rekomendasi FATF dan regulasi MiCA dari UE.
Meningkatkan investasi dalam alat blockchain modern dan pelatihan mendalam untuk staf penegak hukum.
Memperkuat kerja sama dengan Europol, Interpol, dan lembaga internasional lainnya untuk memantau dan menangani transaksi ilegal lintas batas.
Menghubungkan pasar crypto dan pengguna Binance
Meskipun tindakan ilegal yang disebutkan di atas hanya mewakili sebagian kecil dari ekosistem crypto, mereka dapat mempengaruhi citra dan kepercayaan pasar cryptocurrency global, terutama di wilayah yang sedang berkembang. Pengguna Binance dan platform legal lainnya harus menyadari bahwa investasi dalam token yang tidak jelas asal-usulnya, atau transaksi melalui dompet yang tidak terverifikasi dapat secara tidak sengaja membantu aliran uang ilegal.
⚠️ Peringatan risiko: Investasi dalam cryptocurrency selalu mengandung risiko tinggi karena fluktuasi harga yang tajam dan potensi keterlibatan dalam aktivitas ilegal. Pengguna perlu berhati-hati, mematuhi hukum, dan menghindari penggunaan atau penyimpanan aset digital melalui platform yang tidak jelas asal-usulnya. Crypto tidak cocok untuk semua orang.