SrFinley_Capital

أريد أن أشارك تجربة مؤلمة ولكنها قيمة لكل من يعمل في P2P. منذ أسابيع، قمت بإجراء تحويل بمبلغ أكبر من المتفق عليه في عملية. كان هناك 611 USDT زيادة. العميل لم يرد أبدًا، وبالطبع، لم يعيد ما لم يكن من حقه.
قدمت بلاغًا إلى النيابة، لكن الرد كان واضحًا: التحويل كانت مسؤوليتي. نظرًا لأنه لم يكن احتيالًا بالمعنى الدقيق، بل كان خطأً مني، لم يكن هناك الكثير للقيام به. فقدت المال والوقت والطاقة وحتى الهدوء.

يصبح عدد متزايد من المستخدمين ضحايا للاحتيالات داخل سوق P2P الخاص بـ Binance. ما بدأ كحل سريع لشراء وبيع الأصول الرقمية، أصبح اليوم أرضًا خطرة إذا لم يتم اتخاذ الاحتياطات اللازمة.
🚨 الوجه الجديد للاحتيال في Binance P2P
مؤخراً ظهرت تكتيكات جديدة من قبل المحتالين الذين يعملون داخل المنصة. إليك بعض من الأكثر شيوعًا:
1. عدم المعرفة بالدفع
يقوم المشتري بإجراء التحويل وأنت، كبائع، تقوم بإطلاق الأموال عند رؤية الإيصال. ولكن بعد ذلك، يتصل هذا المشتري بمصرفه ويطالب بالمال كمعاملة غير مصرح بها. النتيجة: تخسر USDT والأموال النقدية.

⚠️ ¿QUÉ ESTÁ PASANDO?
En los últimos meses, se ha detectado una nueva y peligrosa modalidad de estafa en el comercio P2P de Binance:
el comprador realiza el pago, recibe los criptoactivos… y luego revierte el dinero desde su banco.
¿El resultado?
Tú pierdes tus criptomonedas y el dinero desaparece de tu cuenta bancaria.
💥 ¿CÓMO FUNCIONA LA ESTAFA?
El comprador realiza una transferencia real desde su banco.
Tú ves el pago reflejado en tu cuenta y, confiado, liberas las criptomonedas.
Una vez con los criptoactivos en su poder, el comprador contacta al banco y solicita una reversa del pago, alegando que fue un error o una transacción no autorizada.
El banco —dependiendo del país— puede proceder a revertir el pago, congelar tus fondos o incluso bloquear tu cuenta.
Tú te quedas sin el dinero y sin los criptoactivos.
🌍 ¿EN QUÉ PAÍSES PUEDE OCURRIR?
Esta estafa ha sido reportada en varios países donde los bancos:
Permiten reversiones de pagos por supuestos errores o fraude.
Cuentan con sistemas de protección al consumidor que pueden ser explotados por los estafadores.
Procesan reclamos sin verificar si el producto o servicio (en este caso cripto) ya fue entregado.
Es más común en transferencias realizadas vía:
Aplicaciones bancarias móviles
Pagos interbancarios inmediatos (tipo Zelle, SEPA Instant, etc.)
Transferencias sin confirmación irreversible
🛡️ ¿CÓMO PROTEGERTE?
🔒 No liberes cripto hasta que el dinero esté completamente confirmado.
📛 Verifica que el titular del pago coincida con el nombre del comprador en Binance.
📄 Guarda toda la evidencia: chats, ID de orden, capturas del depósito, comprobantes.
👁️ Siempre trata de elegir comerciante verificados
👁 Desconfía de frases como “me urge”, “libera rápido”, “ya te pagué, ¿no confías?”
📲 Evita operar fuera del horario bancario si no puedes verificar el pago con tu banco.
👮‍♂️ ¿Y SI TE ESTAFAN?
Contacta a tu banco inmediatamente.
Abre un ticket en Binance desde el centro de soporte.
Reúne todos los antecedentes y presenta una denuncia formal ante las autoridades por estafa o fraude electrónico.
Comparte tu caso con otros traders para evitar que vuelva a ocurrir.
❗ CONCLUSIÓN
El fraude de la reversa bancaria es real y puede afectar a cualquier persona que opere en el P2P sin precaución.
Recuerda: en el mundo cripto, tú eres tu propia seguridad.
📢 Comparte este artículo si haces P2P o conoces a alguien que lo haga.
🔐 La educación es la mejor defensa contra las estafas.

هذه الفخاخ حقيقية، حدث ذلك لزميل... وقد يحدث لك.
خوان مستخدم عادي. عمره 38 عامًا، يعمل طوال اليوم ويبدأ فقط في دخول عالم العملات المشفرة.
أراد شراء 100 USDT للتوفير. فتح Binance P2P، ووجد عرضًا بسعر جيد و97% من التقييمات الإيجابية.
كل شيء بدا آمنًا... حتى حدث كل شيء بشكل خاطئ.

😨 قصة خوان (وما تحتاج لمعرفته):

💳 قام بالتحويل وضغط على "تم الدفع" كما طلب منه البائع.
لكن المال لم يصل أبدًا. البائع اختفى.

Muchos caen en esta trampa por querer ahorrar unos pesos…

Pero terminan perdiendo todo: su dinero o sus criptomonedas.

🎭 ¿Cómo funciona la estafa del libreto?

Te contactan por Facebook o redes:
“Tengo USDT más baratos, pero debes abrir la orden en otro país”.
Tú accedes, cambias tu mercado en Binance P2P (por ejemplo, abres en COP aunque estés en CLP).
Inicias el comercio con un merchant legítimo, que está en ese mercado.
El estafador ahora te dice:
“Envía este código a mi asistente por el chat del comercio”.
Pero ese "código" en realidad es el número de cuenta bancaria del estafador o su cómplice.
El merchant, al ver ese mensaje, cree que es una cuenta válida del comprador…
🔻 Y le transfiere el dinero al estafador.

💥 ¿Y qué pasa después?

El comprador no recibe el dinero, porque fue enviado a otra cuenta.
El merchant cree que ya pagó, y te presiona para que liberes.
Pero si tú liberas los USDT, pierdes tus criptos.
Y si no liberas, el merchant abre disputa y muestra el comprobante.
👉 Resultado:
Ambos pierden siempre —y el estafador gana sin dejar rastro.

🛑 ¿Cómo evitar esta estafa?

✅ Opera solo en tu país y moneda local (CLP si estás en Chile, por ejemplo).
✅ No sigas instrucciones fuera de Binance.
✅ Nunca envíes “códigos” ni números de cuenta por chat.
✅ Desconfía si te dicen que te hablará un “asistente”.
✅ Si el precio es demasiado bueno para ser verdad, es fraude.

📣 Difunde esto

Esta estafa del "libreto" es cada vez más común.

👉 Si ayudas a una persona a no caer, ya hiciste una gran diferencia.

Protégete. Infórmate. Comparte.

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#TradingStrategyMistakes

هذه الحالة حدثت لزميل ذو خبرة في P2P، وأشاركها حتى لا تحدث لك.

كانت عملية احتيال مدروسة جيدًا، ورغم أنه قد يبدو غير معقول، يمكن أن تحدث إذا خففت حذرك لثانية.

اقرأ هذا بعناية.

📌 ماذا حدث بالضبط؟

يفتح المشتري طلبًا بقيمة 100 USDT. حتى هنا، كل شيء طبيعي. لكن:
لا يسجل الدفع على الفور. يُنتظر حتى نهاية وقت الطلب تقريبًا.
في اللحظة الأخيرة، قم بتحديد "مدفوع" في Binance وأرسل إثبات التحويل البنكي.