Đêm 3 giờ. Bạn đang lăn lộn trên giường. Trong tay có smartphone, đang nhìn vào màn hình các biểu đồ thị trường chứng khoán hoặc tiền điện tử. Biểu đồ chỉ toàn màu đỏ—thị trường đang sụp đổ. Nhịp tim của bạn đang tăng lên, trán nhăn lại vì lo lắng. Có cảm giác như mọi thứ đã kết thúc!

Cảnh tượng này có quen thuộc với bạn không? Nếu câu trả lời là 'Có', thì bài viết này dành cho bạn.

Khi thị trường giảm, một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư chuyên nghiệp không mất giấc ngủ. Họ giữ bình tĩnh. Bạn biết vì sao không? Bởi vì họ có một vũ khí mạnh mẽ, được gọi là "quản lý rủi ro".

Nếu sự biến động nhẹ của thị trường làm mất đi sự bình yên trong tâm trí bạn, hãy chắc chắn rằng—bạn không đang giao dịch, bạn đang chơi cờ bạc. Và bạn không tuân theo quản lý rủi ro đúng cách.

Quản lý rủi ro thực sự là gì?

Nói một cách đơn giản, quản lý rủi ro là một kế hoạch giúp bạn bảo vệ mình khỏi thảm họa tài chính lớn trong bất kỳ tình huống nào của thị trường. Nó dạy bạn cách bảo vệ vốn của mình trước khi nghĩ đến việc kiếm lợi.

Nguyên tắc đầu tiên trong giao dịch là: "Trước tiên hãy sống sót, sau đó hãy nghĩ đến lợi nhuận."

Dưới đây là một số nguyên nhân và giải pháp chính khiến bạn mất giấc ngủ và cách khắc phục:

1. Bạn có đang mạo hiểm quá mức không? (Quy mô vị thế)

Nguyên nhân lớn nhất khiến giấc ngủ của bạn bị mất là do không có 'Quy mô vị thế' đúng. Giả sử, tổng vốn của bạn là 100 triệu đồng. Nếu bạn đầu tư 50 triệu đồng vào một giao dịch và thị trường giảm 10%, bạn sẽ mất 5 triệu đồng. Có thể bạn không có sức mạnh tinh thần để chấp nhận tổn thất này.

Giải pháp (Quy tắc 1-2%):
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp không bao giờ mạo hiểm hơn 1% hoặc 2% tổng vốn của họ trong một giao dịch. Nghĩa là, nếu bạn có 100 triệu đồng, hãy lập kế hoạch giao dịch sao cho nếu có lỗ thì tối đa chỉ từ 1.000 đến 2.000 đồng. Khi bạn biết rằng tổn thất tối đa của bạn nằm trong tầm kiểm soát, giấc ngủ của bạn sẽ không bao giờ bị mất.

2. Bạn có không có 'dừng lỗ' nào không?

Dừng lỗ giống như dây an toàn hoặc túi khí của một chiếc xe. Bạn không bao giờ muốn có tai nạn, nhưng nếu có, chính nó sẽ cứu sống bạn.

Nhiều người nghĩ rằng, "Thị trường sẽ hồi phục"—vì thế họ giữ lại giao dịch thua lỗ. Đây là sai lầm lớn nhất. Không ai biết thị trường sẽ giảm sâu bao xa khi xảy ra sụp đổ. Không sử dụng dừng lỗ có nghĩa là lái xe mà không có phanh.

Giải pháp:
Trước khi vào giao dịch, hãy xác định mức giá nào mà bạn sẽ chấp nhận lỗ và rút lui nếu thị trường đi ngược lại bạn. Và tại điểm đó, hãy chắc chắn đặt lệnh 'dừng lỗ'. Điều này sẽ kiểm soát cảm xúc của bạn và bảo vệ bạn khỏi thảm họa lớn.

3. Bạn có để tất cả trứng vào một giỏ không? (Đa dạng hóa)

Nếu tất cả tiền của bạn được đầu tư vào chỉ một cổ phiếu hoặc một đồng tiền, thì nếu tài sản đó sụp đổ, toàn bộ danh mục đầu tư của bạn sẽ bị phá hủy. Điều này là điều bình thường khi cảm thấy hoảng loạn.

Giải pháp:
Hãy phân bổ vốn của bạn vào nhiều lĩnh vực khác nhau (chẳng hạn như: một số vào cổ phiếu, một số vào trái phiếu, một số vào vàng hoặc tài sản khác). Dù một lĩnh vực hoạt động kém, những lĩnh vực khác sẽ hỗ trợ bạn. Đây gọi là đa dạng hóa.

4. Bạn có giao dịch với nỗi sợ mất mát không?

Một sự thật tàn nhẫn là—nếu bạn giao dịch bằng tiền mà bạn không thể mất (chẳng hạn như: học phí của con, tiền chữa bệnh hoặc tiền nợ), thì bạn sẽ không bao giờ có thể giao dịch một cách bình tĩnh. Nỗi sợ này sẽ buộc bạn đưa ra quyết định sai lầm.

Giải pháp:
Chỉ đầu tư vào số tiền mà nếu mất hoàn toàn, sẽ không ảnh hưởng lớn đến cuộc sống hàng ngày của bạn. Điều này được gọi là "Vốn rủi ro".

Kết luận: Giấc ngủ bình yên là dấu hiệu của thành công

Hãy nhớ rằng, thị trường không bao giờ đi theo ý của bạn. Lợi nhuận và thua lỗ—cả hai đều là một phần của công việc này.

Mục tiêu của một nhà giao dịch thành công không phải là kiếm lợi trong mỗi giao dịch, mà là giữ cho tổn thất nhỏ và để lợi nhuận lớn.

Hãy xem xét lại phong cách giao dịch của bạn ngay hôm nay. Nếu bạn thấy màu đỏ của thị trường làm mất giấc ngủ của bạn, thì hãy hiểu rằng bạn có một lỗ hổng lớn trong quản lý rủi ro của mình. Hãy bắt đầu sử dụng quy mô vị thế đúng và dừng lỗ. Bạn sẽ thấy rằng ngay cả khi thị trường sụp đổ, bạn vẫn có thể ngủ yên, vì bạn biết rằng lá chắn bảo vệ của bạn luôn bên cạnh.

#CryptoBD #BanglaCrypto #OnlineIncomeBD #Freelancing #Outsourcing #TakaIncome #BdTrader #ShareMarket #Bangladesh #CryptoCommunity