. Lừa đảo P2P Ngoài Sàn #PeerToPeer
Lừa đảo nơi kẻ xấu thuyết phục nạn nhân trao đổi tài sản số trực tiếp bên ngoài các nền tảng trao đổi P2P có thể đến dưới nhiều hình thức, nhưng chúng thường chia sẻ một số yếu tố tương tự.
Liên lạc ban đầu: Kẻ lừa đảo bắt đầu liên lạc với nạn nhân thông qua các nền tảng nhắn tin như Telegram, WhatsApp, hoặc các nhóm cộng đồng địa phương. Kẻ lừa đảo cũng có thể quảng cáo trên mạng xã hội, giả danh là những nhà giao dịch hoặc công ty hợp pháp cung cấp mức giá P2P hấp dẫn và tuyên bố có lịch sử nhiều giao dịch thành công.
Xây dựng lòng tin: Kẻ lừa đảo dành thời gian xây dựng mối quan hệ với nạn nhân, thường chia sẻ những đánh giá giả, lịch sử giao dịch, hoặc thậm chí tài liệu giả để trông có vẻ hợp pháp. Cũng có những trường hợp mà kẻ lừa đảo thực hiện một số giao dịch thành công với nạn nhân trước để lấy lòng tin của họ trước khi tham gia vào các giao dịch lớn hơn.
Khởi động một động thái ra khỏi nền tảng: Kẻ lừa đảo cũng có thể liên hệ ban đầu với mục tiêu của họ trên một nền tảng P2P, sau đó đề nghị thực hiện giao dịch bên ngoài nó. Họ có thể sử dụng thời gian ngừng hoạt động của nền tảng như một cái cớ cho điều đó hoặc giả mạo đại diện của nền tảng để thuyết phục người bán phát hành tiền điện tử trực tiếp. Khi bạn giao dịch trên Binance P2P, một bên đối tác đề nghị di chuyển ra ngoài nền tảng gần như luôn là dấu hiệu của sự lừa đảo. #PeerstoPeers
Thực hiện lừa đảo: Khi lòng tin được thiết lập, kẻ lừa đảo đề xuất một giao dịch với tỷ giá hối đoái thuận lợi. Nạn nhân bị thuyết phục chuyển tiền điện tử của họ vào ví của kẻ lừa đảo. Sau khi giao dịch được hoàn tất, kẻ lừa đảo trở nên không thể liên lạc được. Những nỗ lực của nạn nhân để liên hệ với bên đối tác đều không thành công, để lại cho họ không có tiền điện tử và không có cách nào để lấy lại.
Ví dụ thực tế #PeerToPeerFinance
Ví dụ 1: John nhận được giá tốt
John đang lướt qua dòng thời gian mạng xã hội của mình khi thấy một nhà giao dịch P2P tự xưng là chuyên gia khoe khoang về kỷ lục giao dịch thành công và nhiều khách hàng hài lòng đã đánh giá cao giá cả mà họ cung cấp. Thú vị, John liên hệ với nhà giao dịch qua WhatsApp và thương lượng một mức giá tốt mà nhà giao dịch đồng ý. Tin tưởng vào thỏa thuận, John chuyển tiền điện tử của mình cho nhà giao dịch. Tuy nhiên, khi việc chuyển tiền hoàn tất, nhà giao dịch trở nên không phản hồi, để lại cho John không có cách nào để lấy lại tiền điện tử của mình.#PEERTOPEAR
Ví dụ này làm nổi bật những rủi ro khi giao dịch với những bên không rõ danh tính bên ngoài các sàn giao dịch, nơi mà gần như không thể xác minh những tuyên bố mà mọi người đưa ra về danh tính, kinh nghiệm giao dịch và độ tin cậy của họ.
Ví dụ 2: Đưa kinh doanh ra ngoài sàn giao dịch
Dennis gặp một nhà giao dịch tên Lynn trên một sàn giao dịch P2P uy tín và, trong nỗ lực tiết kiệm phí, họ đồng ý thực hiện những giao dịch của mình bên ngoài nền tảng. Trong vài tuần tiếp theo, Dennis hoàn thành một số giao dịch thành công với Lynn, điều này khiến anh tin tưởng cô hơn với mỗi giao dịch. Các giao dịch dần dần tăng về quy mô, và tự tin trong mối quan hệ của họ, Dennis quyết định tiến hành một giao dịch lớn, trao đổi khoảng 56,000 USDT. Tuy nhiên, sau khi Dennis chuyển tiền điện tử, Lynn không gửi thanh toán đã thỏa thuận và trở nên không thể liên lạc.
Ví dụ này nhấn mạnh rằng ngay cả khi đã có những giao dịch thành công trong quá khứ, việc thực hiện giao dịch bên ngoài một sàn giao dịch mang theo rủi ro bên kia không thực hiện nghĩa vụ của họ. #PeerToPeerElectronicCash