Lorenzo Protocol - это платформа управления активами институционального уровня, которая работает как умный механизм ликвидности для следующего поколения DeFi, объединяя традиционные финансовые стратегии с прозрачностью и программируемостью блокчейна. Она токенизирует сложные инвестиционные стратегии, такие как количественная торговля и экспозиция на реальные активы (RWA), в легко доступные Торгуемые Фонды на Блокчейне (OTFs).
Децентрализованные финансы долго страдали от фрагментации ликвидности и отсутствия доступа к сложным инвестиционным стратегиям на уровне институциональных инвесторов. Розничные пользователи часто оставались с базовыми доходными фермами, в то время как традиционные институты оставались в стороне из-за отсутствия прозрачности и стандартов соблюдения в Web3.
Протокол Лоренцо решает эту проблему, функционируя как смарт-двигатель ликвидности, который направляет капитал в профессионально управляемые стратегии через полностью прозрачную ончейн-структуру. Вот как он поддерживает следующее поколение финансов.
Финансовый абстрактный слой (FAL)
В центре инноваций Лоренцо находится его Финансовый абстрактный слой (FAL). Этот сложный бэкэнд управляет размещением капитала, выполнением стратегий, отслеживанием производительности и распределением доходности автоматически через смарт-контракты.
Автоматизация вместо человеческой интуиции: FAL исключает эмоциональное принятие решений из инвестирования. Стратегии работают на коде, а не на человеческой интуиции, обеспечивая равное обращение со всеми пользователями и строгое соблюдение правил.
Простые и сложные хранилища: Пользователи вносят активы в специализированные "хранилища". Простые хранилища фокусируются на отдельных стратегиях, в то время как сложные хранилища диверсифицируют капитал по нескольким портфелям, автоматически управляя рисками.
Токенизированные стратегии (OTFs)
Вместо сложных юридических документов Лоренцо упаковывает инвестиционные стратегии в Ончейн Трейдируемые Фонды (OTFs). Это токенизированные инвестиционные продукты, аналогичные ETF, но работающие полностью на блокчейне с полной аудируемостью.
Ключевые продукты включают:
stBTC: Токен ликвидного стекинга для Биткойна, позволяющий пользователям ставить BTC через протокол Babylon и зарабатывать доход, сохраняя свои активы ликвидными и используемыми в других dApps.
USD1+: Продукт стабильной валюты, который агрегирует доходы из различных источников, включая токенизированные казначейские облигации США (RWAs), количественную торговлю и протоколы кредитования DeFi.
enzoBTC: Токенизированный эквивалент Биткойна, разработанный для более высокодоходных, более динамичных ончейн-стратегий.
Разблокировка глобальной ликвидности и стоимости
Лоренцо построен как многосетевой хаб ликвидности, разработанный для перемещения, урегулирования и расширения ликвидности по сетям без зависимости от хрупких внешних стимулов. Токенизируя эти стратегии, они становятся переносимыми, служа в качестве залога, интегрируясь в другие протоколы или торгуясь по цепям, объединяя ранее фрагментированную ликвидность.
Токен и управление $BANK
Токен $BANK является центральным элементом экосистемы.
Управление: Владельцы могут голосовать за конфигурации продуктов, новые одобрения стратегий, структуры сборов и общее будущее направления протокола.
Дележ доходов: Часть доходов протокола возвращается к ставкам BANK, выравнивая экономические стимулы пользователей, строителей и самого протокола.
Сочетая строгость традиционных финансов с прозрачностью децентрализованных систем, Протокол Лоренцо устанавливает себя как основополагающий слой для структурированного, предсказуемого и доступного управления активами на блокчейне.
