$NVDAon

Forța de Acțiune Financiară (FATF) a ridicat îngrijorări cu privire la riscurile în creștere asociate cu stablecoins în cel mai recent raport despre crimele financiare legate de criptomonede.

Constatări Cheie din Raportul FATF

1. Transferurile de Stablecoin P2P Prezintă Riscuri Majore

FATF a subliniat că transferurile peer-to-peer (P2P) de stablecoins devin un canal major pentru spălarea banilor. Aceste tranzacții au loc adesea prin portofele necontrolate, ceea ce înseamnă că ocolesc schimburile reglementate sau custodele, făcându-le mai greu de monitorizat de către autorități.

2. Stablecoins Domină Activitatea Illegala în Criptomonede

Conform firmei de analiză blockchain Chainalysis, stablecoins sunt acum cel mai utilizat activ criptografic în tranzacții ilicite.

Până în 2025, se estimează că 154 miliarde de dolari în tranzacții ilegale de criptomonede ar putea implica stablecoins.

Aceasta ar reprezenta aproximativ 84% din activitatea ilicită în criptomonede.

3. Recomandări Regulatorii

FATF a sugerat mai multe măsuri pentru a reduce aceste riscuri:

Emitentii de stablecoin ar trebui să fie capabili să blocheze, distrugă sau să pună pe lista neagră fonduri suspecte.

Mecanismele de conformitate, cum ar fi listele de permisiune și listele de respingere, ar trebui să fie integrate în contractele inteligente.

Țările ar trebui să impună reguli mai stricte de combatere a spălării banilor (AML) pentru proiectele de stablecoin.

4. Stablecoins Specificate

Raportul menționează în mod special utilizarea pe scară largă a:

Tether (USDT)

USD Coin (USDC)

Acestea sunt atractive pentru actorii iliciti deoarece oferă:

Stabilitate a prețurilor

Lichiditate ridicată

Transferuri rapide transfrontaliere

comparativ cu activele mai volatile, cum ar fi Bitcoin și Ethereum.

5. Utilizarea de Grupuri de Criminalitate Cibernetică Legate de Stat

FATF a mai observat că grupurile de hackeri din Coreea de Nord și rețelele legate de Iran folosesc din ce în ce mai mult stablecoins pentru a spăla veniturile din criminalitatea cibernetică. Aceste fonduri sunt adesea convertite în monedă tradițională prin intermediul comercianților OTC sau al piețelor P2P.

Avertizarea Generală a FATF

Organizația îndeamnă guvernele și firmele de criptomonede să întărească supravegherea prin:

Implementarea „regulii de călătorie” pentru tranzacțiile cu criptomonede

Extinderea monitorizării analizelor blockchain

Creșterea reglementării emitentilor de stablecoin și a platformelor de tranzacționare P2P.