故意規避監管遭重罰，司法部因財力限制下調罰金
曾為全球知名點對點（P2P）比特幣（$BTC）交易平台的 Paxful Holdings Inc.，近期因涉及協助洗錢、促進非法賣淫及違反《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）等重罪，正式被美國聯邦法院判處 400 萬美元的罰金。根據美國司法部（DOJ）揭露的法庭文件顯示，檢察官原先計算出的適當罰金金額應高達 1.125 億。
然而，經過獨立財務分析後，監管機構判定該公司目前的財務狀況已無力承擔超過 400 萬美元的賠償，因此法院最終批准了這項大幅縮減的罰金方案。除了 400 萬美元的刑事罰款外，Paxful 還同意向美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）支付 350 萬美元的民事處罰。相較於其它加密貨幣平台的重罰，如 BitMEX 在 2025 年 1 月支付的 1 億美元罰金，或是 KuCoin 高達 2.97 億美元的罰款，Paxful 支付的金額雖然較小，但其背負的罪名卻極為嚴重，包含蓄意將犯罪所得轉移至非法平台。
靠「Backpage 效應」牟利，助長性販運與未成年剝削
Paxful 的快速成長背後，隱藏著與非法性產業的深度連結。調查顯示，Paxful 的創辦人曾公開慶祝所謂的「Backpage 效應（Backpage Effect）」，該效應指的是利用 Backpage 等涉及非法賣淫與性販運的網站來推動平台業務成長。
在 2015 年至 2022 年期間，Paxful 協助使用者將價值近 1,700 萬美元的比特幣轉移到 Backpage 及其相關網站，這些網站因刊登包含未成年人在內的非法性交易廣告而惡名昭彰。單從這些與 Backpage 相關的特定交易中，Paxful 就賺取了至少 270 萬美元的利潤。
助理檢察總長 A. Tysen Duva 指出，該公司是「透過為犯罪分子移動資金來獲利」，且在明知使用者涉及詐欺、浪漫詐騙、勒索及人口販運的情況下，仍選擇無視並繼續提供服務。
這種將利潤凌駕於合規之上的經營模式，使其平台成為犯罪分子的首選工具，甚至淪為散佈兒童性虐待教材與駭客攻擊的管道。
虛假合規欺瞞監管，長期無視 KYC 與報告義務
為了吸引非法份子，Paxful 在行銷上刻意宣傳其平台缺乏嚴格的安全監控與身份驗證（KYC）程式。根據法院記錄，Paxful 的創辦人向使用者表示平台不需要進行身份驗證，甚至在面對第三方審計或監管機構要求時，提供虛假的防洗錢規則與合規政策以掩蓋其違法行為。該平台在 2017 年至 2019 年間處理了超過 2,670 萬筆交易，總交易價值近 30 億美元，儘管獲利達 2,970 萬美元，卻從未履行應盡的法律責任。
此外，該公司也未能向政府提交「可疑活動報告（SAR）」，這是在發現潛在犯罪跡象時金融機構必須承擔的義務。調查人員發現，Paxful 處理了超過 5 億美元的可疑交易，範圍涵蓋勒索軟體攻擊、暗網市場交易以及涉及受制裁實體的資金往來。
聯邦檢察官 Eric Grant 強調：任何對平台上的犯罪活動視而不見的公司，都將在美國法律下面臨嚴重後果。
創辦人內鬨導致崩潰，平台於 2025 年正式終止營運
Paxful 的垮台始於兩位創辦人之間的法律爭端與管理失能。2023 年，共同創辦人 Ray Youssef 與 Artur Schaback 爆發激烈的法律爭訟，導致平台在同年 4 月一度暫停運作，後續雖在法院監督下恢復，但營運早已大不如前。
Ray Youssef 隨後離開公司並創立了名為「Noones」的新平台，專注於南半球市場。另一位共同創辦人 Artur Schaback 則在 2024 年 7 月承認刑事指控，承認他未能建立有效的防洗錢計畫並誤導使用者。
面對日益沉重的法律費用與難以挽回的合規缺失，Paxful 最終於 2025 年 10 月 1 日宣布結束業務，並在 2025 年 11 月 1 日正式停止營運。在最後的告別聲明中，該公司將倒閉的原因歸咎於創辦人的「歷史性錯誤行為（Historic Misconduct）」，並敦促其 1,400 萬使用者在平台無法訪問前儘速撤出資金。這場橫跨多年的刑事案件與最終的處罰，也象徵著這家曾標榜為「人民市場」的點對點交易平台的徹底謝幕。
『P2P比特幣平台Paxful遭重罰400萬鎂！曾協助洗錢、賣淫等非法活動惹議』這篇文章最早發佈於『加密城市』
