📊 Crescimento Massivo na Lavagem de Dinheiro com Criptomoedas
Em **2025, transações ilícitas de criptomoedas usadas para lavagem de dinheiro totalizaram cerca de **$82 bilhões, um enorme salto em relação a aproximadamente $10 bilhões em 2020. Isso representa um aumento de mais de oito vezes em cinco anos.
Uma parte significativa desse aumento foi impulsionada pelo surgimento de redes de lavagem de dinheiro em língua chinesa que processaram mais de $16 bilhões em 2025 — aproximadamente $40 milhões por dia — em quase 1.800 carteiras ativas.
Essas redes agora representam cerca de 20 % de toda a atividade conhecida de lavagem de dinheiro ilícita em criptomoedas, mostrando o quão organizados e em grande escala esses serviços underground se tornaram.
📈 Por que isso importa para a regulamentação
O design da criptomoeda — descentralizado, transfronteiriço, pseudônimo — facilita a movimentação de fundos de forma furtiva por criminosos, em comparação com sistemas bancários tradicionais. Mas a blockchain não é completamente anônima: ela registra todas as transações publicamente, o que significa que as autoridades podem rastrear os fluxos se tiverem as ferramentas e a cooperação necessárias para fazê-lo.
Como resultado:
✔️ Os reguladores em todo o mundo estão reforçando as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) e os requisitos de conformidade para bolsas, custodiante e intermediários.
✔️ As autoridades exigem cada vez mais verificações de conheça seu cliente (KYC), relatórios de atividades suspeitas e monitoramento de transações para capturar fluxos ilícitos.
✔️ Empresas de análise de blockchain (como a Chainalysis) estão se associando a governos para rastrear e atribuir carteiras e atividades suspeitas.
📌 Visão Geral
Embora $82 bilhões seja um grande valor, os pesquisadores observam que a atividade cripto ilícita ainda representa uma proporção relativamente pequena do volume total de transações cripto. No entanto, a velocidade de crescimento e a sofisticação das operações de lavagem — especialmente aquelas que usam plataformas de mensagens e serviços de custódia — destacam grandes desafios para as autoridades e formuladores de políticas.
