📊 Ogromny wzrost w praniu pieniędzy w kryptowalutach
W **2025 roku nielegalne transakcje kryptograficzne używane do prania pieniędzy osiągnęły około **82 miliardów dolarów, co stanowi ogromny wzrost w porównaniu do około 10 miliardów dolarów w 2020 roku. To ponad ośmiokrotny wzrost w ciągu pięciu lat.
Znacząca część tego wzrostu była napędzana przez rozwój chińskojęzycznych sieci prania pieniędzy, które przetworzyły ponad 16 miliardów dolarów w 2025 roku — około 40 milionów dolarów dziennie — w prawie 1,800 aktywnych portfelach.
Te sieci teraz stanowią około 20 % wszystkich znanych nielegalnych działań związanych z praniem pieniędzy w kryptowalutach, pokazując, jak zorganizowane i na dużą skalę stały się te podziemne usługi.
📈 Dlaczego to ma znaczenie dla regulacji
Projekt kryptowalut — zdecentralizowany, transgraniczny, pseudonimowy — ułatwia przestępcom ciche przenoszenie funduszy w porównaniu do tradycyjnych systemów bankowych. Jednak blockchain nie jest całkowicie anonimowy: rejestruje wszystkie transakcje publicznie, co oznacza, że organy ścigania mogą śledzić przepływy, jeśli mają odpowiednie narzędzia i współpracę, aby to zrobić.
W rezultacie:
✔️ Organy regulacyjne na całym świecie wzmacniają zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz wymagania dotyczące zgodności dla giełd, powierników i pośredników.
✔️ Władze coraz częściej wymagają przeprowadzania kontroli know-your-customer (KYC), zgłaszania podejrzanej działalności oraz monitorowania transakcji, aby wychwytywać nielegalne przepływy.
✔️ Firmy analityczne blockchain (takie jak Chainalysis) współpracują z rządami, aby śledzić i przypisywać podejrzane portfele i działalność.
📌 Szeroki kontekst
Chociaż 82 miliardy dolarów to duża kwota, badacze zauważają, że nielegalna działalność kryptowalutowa wciąż stanowi stosunkowo niewielką część całkowitego wolumenu transakcji kryptowalutowych. Jednak szybkość wzrostu i wyrafinowanie operacji prania pieniędzy — zwłaszcza tych korzystających z platform komunikacyjnych i usług typu escrow — podkreśla poważne wyzwania dla organów ścigania i decydentów.
