Słabe cechy rynku kryptowalut (na początku 2026 roku), z uwzględnieniem kontroli ryzyka i potencjalnych możliwości:
I. Kluczowe założenia i ocena rynku
1. Główne powody wzrostu złota: ciągłe zakupy przez banki centralne, ryzyko geopolityczne, oczekiwania na obniżenie stóp procentowych, w krótkim okresie tendencja wzrostowa, ale istnieje ryzyko realizacji zysków i technicznego wykupienia
2. Główne powody spadku kryptowalut: niepewność regulacyjna, likwidacja wysokiej dźwigni, odpływ kapitału instytucjonalnego, płynność i emocjonalne wstrząsy aktywów ryzykownych, długoterminowa wartość zależy od zgodności i implementacji
3. Kluczowa zasada: najpierw kontroluj ryzyko, potem szukaj możliwości; złoto jako alokacja, kryptowaluty w transzach, absolutnie nie stosować dźwigni
II. Natychmiastowe działania w zakresie zarządzania ryzykiem (0-7 dni)
1. Zmniejszenie dźwigni + usunięcie słabych pozycji w krypto: Zamknij kontrakty kryptowalutowe/dźwigni, sprzedaj małe kryptowaluty bez podstawowych fundamentów i płynności, zamień na stablecoiny (USDT/USDC) lub gotówkę; zachowaj niewielką ilość (<5% całkowitego majątku) kluczowych kryptowalut (BTC/ETH) do obserwacji$BTC
2. Kalibracja pozycji w złocie: Proporcja alokacji złota (fizyczne/ETF) powinna wynosić od 10% do 15% całkowitego majątku; jeśli jest zbyt wysoka, należy stopniowo ją redukować (sprzedawaj co 5%-8% wzrostu), aby zabezpieczyć część zysków; unikaj łapania szczytów papierowego złota lub produktów dźwigniowych złota
3. Zarezerwuj gotówkę/stablecoiny: Upewnij się, że ponad 30% całkowitego majątku to gotówka lub stablecoiny, aby móc skorzystać z dalszych spadków kryptowalut i możliwości dokupienia w przypadku korekty złota
4. Ustaw poziomy stop loss i obserwacji:
◦ Krypto: Ustawienie kluczowych poziomów wsparcia dla BTC/ETH (np. spadek o 10% poniżej wcześniejszych minimów), unikanie jednorazowej straty powyżej 20%
◦ Złoto: Ustaw poziomy dokupienia (np. spadek o 5%-10%) oraz poziomy stop loss (np. spadek poniżej ważnych średnich lub wcześniejszych minimów)
III. Strategia etapowego układania w średnim okresie (1-3 miesiące)
Złoto
1. Dokupienie przy korekcie: Przy każdym spadku złota o 5%-10%, użyj 10%-20% zarezerwowanej gotówki na dokupienie fizycznego złota lub zgodnego złota ETF (preferuj produkty z fizycznym wsparciem, o dobrej płynności)
2. Długoterminowe trzymanie: Złoto jako narzędzie do zabezpieczenia przed inflacją i ryzykiem geopolitycznym, nie handluj często, okres trzymania w latach
Krypto (skoncentrowane na ataku, ściśle etapami)
1. Budowanie pozycji w kluczowych kryptowalutach etapami (metoda piramidalna):
Warunki: Stabilizacja cen BTC/ETH (np. w ciągu 7 dni oscylacja powyżej kluczowego poziomu wsparcia), wzrost napływu stablecoinów, pojawienie się pozytywnych sygnałów regulacyjnych (np. zatwierdzenie ETF, wprowadzenie ram regulacyjnych)
◦ Działania: Przy każdym spadku o 10%, użyj 10%-15% stablecoinów na dokupienie BTC/ETH, całkowita pozycja nie powinna przekraczać 10% całkowitego majątku, nigdy nie nabywaj wszystkiego jednorazowo
2. Zwracaj uwagę na wysokiej jakości projekty: Preferuj te z rzeczywistymi scenariuszami zastosowania (np. DeFi, NFT, Layer2), postępami w zakresie zgodności (np. uzyskanie licencji regulacyjnej), projektami z posiadaniem instytucjonalnym, unikaj ślepego łapania dołków w małych kryptowalutach
3. Wsparcie danych on-chain: Obserwuj posiadanie wielorybów BTC/ETH, sprzedaż przez górników, przepływy stablecoinów i inne dane za pomocą narzędzi takich jak Glassnode, aby ocenić sygnały dołka rynkowego
Długoterminowe śledzenie i dostosowywanie
1. Co miesiąc przeglądaj: Sprawdzaj proporcje pozycji w złocie i kryptowalutach, sytuację zysków, dostosowuj strategię na podstawie zmian rynkowych (np. polityki regulacyjne, dane makroekonomiczne, postępy w branży)
2. Zwracaj uwagę na kluczowe sygnały:
Złoto: Dane o zakupie złota przez bank centralny, zmiany realnych stóp procentowych, ryzyko geopolityczne
Krypto: Postępy w zakresie zgodności regulacyjnej, przepływy kapitału instytucjonalnego, sytuacja z zastosowaniem kluczowych projektów
Dynamiczna równowaga: Gdy proporcje pozycji w złocie lub kryptowalutach przekraczają docelowy zakres, dokonuj etapowych korekt, aby utrzymać równowagę alokacji aktywów
