Instytucje, którym twoi dziadkowie ufali w zakresie swoich oszczędności? Cicho budują na tych samych sieciach, o których mówi Twitter kryptowalutowy od lat. Pozwól, że będę z tobą szczery — od jakiegoś czasu jestem głęboko zanurzony w przestrzeni kryptowalut i nic nie zmieniło mojej perspektywy tak bardzo, jak badanie tokenizacji aktywów rzeczywistych (RWA). Nie wykresy cenowe. Nie memecoins. To.
Ponieważ oto, co większość ludzi wciąż nie jest w stanie zrozumieć: tradycyjne giganty finansowe — te, które zarządzają trylionami dolarów — nie "rozważają" już blockchaina. Już się zaangażowały. Podpisały umowy partnerskie. Zbudowały infrastrukturę. Po prostu nie ogłaszają tego głośno.
Więc pozwól, że rozłożę to na czynniki pierwsze, projekt po projekcie, abyś mógł dokładnie zobaczyć, co się dzieje pod powierzchnią.
Czym są projekty RWA i dlaczego powinieneś się nimi zainteresować?
RWA oznacza Aktywa Rzeczywiste — pomyśl o obligacjach skarbowych, nieruchomościach, złocie, kredycie prywatnym i innych tradycyjnych instrumentach finansowych przeniesionych na blockchain. Zamiast trzymać te aktywa zamknięte w starych systemach bankowych, tokenizacja czyni je dostępnymi, handlowymi i programowalnymi 24/7.
Dlaczego to ma teraz większe znaczenie niż prawie cokolwiek innego w kryptowalutach? Ponieważ pieniądze instytucjonalne podążają za infrastrukturą — a infrastruktura jest budowana teraz, na tych sieciach.
Projekty, które już mają TradFi przy stole
🔵 Chainlink ($LINK) — Warstwa danych, z której banki rzeczywiście korzystają
Lista partnerstw Chainlink brzmi jak lista gości w Davos. Mówimy o SWIFT (kręgosłup międzynarodowego bankowości), Euroclear (jedna z największych firm zajmujących się rozliczeniami papierów wartościowych na świecie), CME Group, DTCC, Mastercard, J.P. Morgan, HSBC, Barclays, BIS, UBS, BNP Paribas, Google Cloud, Bosch, Deutsche Telekom i Deloitte.
Jedyny, który zaskakuje większość ludzi? BIS — Bank Rozrachunków Międzynarodowych. To zasadniczo bank centralny dla banków centralnych. Kiedy współpracują z projektem kryptowalutowym, to nie jest mała sprawa.
Chainlink to już nie tylko narzędzie do zbierania cen. Staje się zaufaną warstwą danych i interoperacyjności, z której korzystają tradycyjne systemy finansowe, aby podłączyć się do sieci blockchain.
⭐ Stellar ($XLM) — Cicho współpracujący z Organizacją Narodów Zjednoczonych
Większość ludzi ignoruje Stellar. To błąd.
PayPal, MoneyGram, Franklin Templeton, WisdomTree, Mastercard, Visa, Shopify, BlackRock, SWIFT, DTCC, Google Cloud — i tak, sama Organizacja Narodów Zjednoczonych.
Stellar buduje cichutko międzynarodowe szlaki płatnicze, które rządy i organizacje pozarządowe rzeczywiście wykorzystują. Samo partnerstwo z ONZ stawia go w kategorii, do której większość projektów kryptowalutowych nigdy nie dotrze.
🌀 Ondo Finance ($ONDO) — Tokenizując aktywa, którymi zarządza BlackRock
BlackRock, Mastercard, JPMorgan, Franklin Templeton, Wellington Management, WisdomTree, Google Cloud, Morgan Stanley, BNY Mellon, DTCC.
Ondo pozycjonuje się jako most między zarządzaniem aktywami instytucjonalnymi a zyskami na łańcuchu. Kiedy największy na świecie zarządca aktywów — BlackRock — jest w twojej kolumnie partnerów, ludzie mają tendencję do zwracania uwagi.
🔴 Plume Network ($PLUME) — RWA Chain z Abu Dhabi za sobą
WisdomTree, Mastercard, Invesco, Ernst & Young, Apollo Global Management, BlackRock, Hamilton Lane, Fosun Wealth Holdings, S&P Dow Jones Indices, Janus Henderson, UBS — oraz Abu Dhabi Global Market (ADGM).
Ten ostatni jest wyróżniający się. ADGM jest jednym z najbardziej szanowanych stref wolnego handlu finansowego na świecie. Ich zaangażowanie sygnalizuje poważną wiarygodność regulacyjną, a nie tylko marketingową.
🔺 Avalanche ($AVAX) — Plac zabaw dla instytucji
Jeśli chcesz zrozumieć, jak daleko posunęła się adopcja instytucjonalna, spójrz na listę partnerów Avalanche i postaraj się nie zdziwić.
BlackRock, Apollo Global Management, Franklin Templeton, FIS, J.P. Morgan, Citi, ANZ Bank, KBank, Visa, TIS Inc., Janus Henderson, Stan Wyoming, Fosun Wealth Holdings, KKR, SMBC Group, Mirae Asset, Woori Bank, Toyota, Amazon Web Services, Deloitte, T. Rowe Price, BNY Mellon, VanEck.
Toyota. Producent samochodów jest częścią tego ekosystemu. To nie jest literówka — i mówi ci wszystko o tym, jak szeroko eksplorowana jest tokenizacja RWA poza finansami.
🌐 XDC Network ($XDC) — Ukryty skarb finansowania handlu
SBI Japonia, Deutsche Telekom, IMDA Singapur, Citi Group, HSBC, Standard Chartered, ABN AMRO, Santander, ING Bank, SMBC, ANZ Bank, Commonwealth Bank of Australia, Fidelity International, State Street, BlackRock, DMCC Dubaj, D.C. United — oraz Międzynarodowa Izba Handlowa (ICC).
Partnerstwo ICC to to, co większość ludzi pomija. ICC ustala zasady dla międzynarodowego handlu na całym świecie. XDC jest używane do cyfryzacji dokumentów finansowych związanych z handlem — rynek wart tryliony — a to partnerstwo daje mu legitymację do działania.
Inne projekty podejmujące działania
Clearpool ($CPOOL) — Współpraca z Jane Street i Flow Traders, dwiema z najbardziej zaawansowanych firm tradingowych na świecie. Jane Street nie współpracuje z rzeczami, w które nie wierzy.
BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund ($BUIDL) — BlackRock w parze z Intercontinental Exchange. Wystarczająco powiedziane.
Hashgraph ($HASH) — Franklin Templeton, Stripe i Interactive Brokers sprawiają, że to jedno jest interesujące dla świata płatności i brokera.
PAX Gold ($PAXG) — Wykorzystując sieć Stellar do tokenizacji opartej na złocie, z którą banki rzeczywiście współpracują.
Maple Finance ($SYRUP) — Wspierane przez Cantor Fitzgerald, jednego z najbardziej znanych dealerów papierów dłużnych na Wall Street.
Realio Network ($RIO) — Valentus Capital, Prime Trust i tZERO sygnalizują poważną infrastrukturę przechowywania i wymiany.
Centrifuge ($CFG) — Indeksy Dow Jones S&P, Janus Henderson, StoneX, Trident Trust, First Citizens Bank Rynki kredytowe, na łańcuchu.
Polymesh ($POLYX) — Zodia Custody (wspierane przez Standard Chartered), tZERO, NayaOne. Zbudowane specjalnie dla tokenizacji regulowanych papierów wartościowych.
Co to wszystko naprawdę oznacza
Oto rzecz, której nikt nie mówi wystarczająco głośno:
Narracja, że "instytucje przychodzą do kryptowalut" jest przestarzała. Już tu są. Przybyły cicho, przez umowy partnerskie i programy pilotażowe oraz umowy dotyczące infrastruktury zaplecza. Nie zadzwoniły dzwonkiem, gdy przybyły.
Tokenizacja RWA to nie trend. To fundamentalna restrukturyzacja sposobu, w jaki tworzone, przechowywane i przenoszone są aktywa finansowe. A projekty powyżej to te, które wcześniej usiadły przy tym stole.
Teraz pytanie nie brzmi, czy to jest prawdziwe. Pytanie brzmi, czy zrozumiałeś to, zanim reszta rynku nadrobiła.
Ostatnia rzecz
Które partnerstwo z tej listy najbardziej cię zaskoczyło? Dla mnie to było Toyota pojawiająca się w ekosystemie Avalanche. Podziel się swoją opinią w komentarzach — jestem naprawdę ciekaw, co przykuło twoją uwagę.
A jeśli to przyniosło ci jakąkolwiek wartość, podziel się tym. Większość ludzi w twoim kręgu nie ma pojęcia, że to wszystko się dzieje. Bądź tym, który powie im o tym jako pierwszy.
Zawsze prowadź własne badania. To nie jest porada finansowa — tylko jedna osoba dzieląca się tym, co obserwowała.
