Zacznijmy rozmawiać o strategii dynamicznego DCA.
Dynamiczne DCA polega na dostosowywaniu inwestycji w oparciu o aktualne warunki rynkowe. W przeciwieństwie do tradycyjnego DCA, dynamiczne DCA jest bardziej elastyczne. W zasadzie starasz się inwestować więcej podczas rynków niedźwiedzia i inwestować mniej (lub wyjść) podczas rynków byka, korzystając z metryk / analizując wskaźniki i dostosowując kwotę DCA na ich podstawie.
Ale dlaczego?
Podczas testowania tej metody, przynosi ona znacznie wyższe zwroty. Jednocześnie pomaga to w emocjonalnych zawirowaniach. Ustalenie strategii na realizację zysków podczas wzrostów i trzymanie się jej to błogosławieństwo, gdy pojawia się chciwość. Pomaga to również w emocjonalnej stronie, gdy DCA na rynku. Czujesz się głupio, inwestując tę samą kwotę przy 15k i 45k. Oczywiście chcesz wykorzystać zmiany na rynku.
Oto jak to robię:
Wybierz wskaźnik ryzyka: To jest kluczowe. Dobry wskaźnik ryzyka pomaga zrozumieć obecne warunki rynkowe, czy jest on przewartościowany (wysokie ryzyko) czy niedowartościowany (niskie ryzyko). Im dokładniejszy wskaźnik, tym potężniejsza twoja strategia.
Ustal swoje progi ryzyka: Zdecyduj, na jakich poziomach ryzyka będziesz inwestować więcej, nic nie robić lub nawet sprzedawać. Na przykład zaczynam inwestować, gdy ryzyko spada poniżej 45 i zwiększam kwotę, którą DCA co tydzień w krokach po 5. Więc zainwestuję 100 dolarów przy ryzyku 45, 150 dolarów przy ryzyku 40 i tak dalej, a zaczynam wycofywać się z rynku zaczynając od 75 ryzyka i powyżej w ten sam sposób.
Trzymaj się tego: Zwracaj uwagę na wskaźnik ryzyka za każdym razem, gdy nadchodzi czas twojego DCA i dostosuj kwoty inwestycji odpowiednio.
Dlaczego Dynamic DCA błyszczy w "krwawiącym" rynku
Kiedy Bitcoin i Altcoiny znacząco spadają, łatwo jest zastygnąć. Jednak to właśnie w tym momencie strategia Dynamic DCA przynosi korzyści. Oto dlaczego to jest optymalny czas, aby się zaangażować:
1. Obniżenie Twojego "Punktu Równowagi"
Zwiększając wielkość inwestycji w miarę spadku cen, agresywnie obniżasz swoją średnią podstawę kosztów. Jeśli kupisz 100 dolarów przy 60 tysiącach i 500 dolarów przy 20 tysiącach, twoje miejsce równowagi nie jest w połowie drogi (40 tys.), w rzeczywistości jest znacznie bliżej 26 tys. Oznacza to, że wracasz do rentowności znacznie szybciej, gdy rynek ostatecznie się odwróci.
2. Uchwycenie "Maksymalnego Bólu"
Altcoiny często tracą 80-90% podczas spadków. Podczas gdy tradycyjni DCA-erzy mogą wyczerpać kapitał lub stracić przekonanie, Dynamic DCA-erzy postrzegają "Wskaźnik Ryzyka" osiągający dno jako zielone światło. W zasadzie dostarczasz płynności, gdy wszyscy inni panikują i sprzedają, co historycznie generuje największe bogactwo.
3. Usunięcie błędu "Timing Rynku"
Wielu inwestorów przestaje kupować, gdy rynek spada, ponieważ czekają na "absolutne dno." Zwykle to im umyka i kończą na FOMO-kupowaniu wyżej. Twoja strategia eliminuje tę niepewność. Nie musisz łapać dokładnego dołu; musisz tylko upewnić się, że jesteś mocno zaangażowany, gdy rynek jest w "strefie wartości."
Pro Tip: Podczas intensywnych spadków rozważ użycie Indeksu Strachu i Chciwości lub Wykresu Tęczy Bitcoina jako dodatkowych wskaźników ryzyka. Gdy "Ekstremalny Strach" utrzymuje się przez tygodnie, często zbiega się to z tymi niskimi progami ryzyka, gdzie Twój Dynamic DCA powinien być na maksimum.
