Handel P2P na Binance wydaje się prosty, prawda? Chcesz kupić kryptowalutę, ktoś chce sprzedać, wysyłasz pieniądze, oni uwalniają kryptowalutę. Łatwe.
Tylko oszuści wymyślili około 20 różnych sposobów, aby cię okraść w tym procesie. A niektóre z tych oszustw są tak dobre, że nawet doświadczeni traderzy dają się na nie nabrać.
Pozwól, że przeprowadzę cię przez najczęstsze z nich, abyś nie stał się kolejną ofiarą publikującą na Reddicie, jak zostałeś oszukany.
Oszustwo z fałszywym zrzutem ekranu płatności:
To prawdopodobnie najczęstszy z nich i to szalone, jak wiele osób nadal się na to nabiera.
Oto jak to działa, sprzedajesz kryptowaluty na P2P, kupujący składa zamówienie, powinni wysłać Ci pieniądze na twoje konto bankowe lub inny sposób płatności.
Zamiast faktycznie wysłać pieniądze, wysyłają ci zrzut ekranu, który wygląda jak potwierdzenie przelewu bankowego lub paragon płatności i wygląda legitnie, ma ID transakcji, kwotę, wszystko.
Widząc zrzut ekranu, myślisz "okej, płatność wysłana" i uwalniasz kryptowalutę. Potem sprawdzasz swoje rzeczywiste konto bankowe i nic. Żadne pieniądze nie przyszły.
Zrzut ekranu był fałszywy. Edytowany w Photoshopie lub po prostu zrzut ekranu z innej transakcji, którą zrobili miesiące wcześniej, z zmienionymi szczegółami.
Jak tego uniknąć:
NIGDY nie uwalniaj kryptowaluty na podstawie zrzutu ekranu. Nigdy. Nie obchodzi mnie, jak realistycznie to wygląda.
Uwzględnij uwolnienie dopiero po tym, jak naprawdę zobaczysz pieniądze na swoim koncie. Zaloguj się do swojego banku. Sprawdź saldo. Potwierdź, że pieniądze są tam. A potem uwolnij.
Jeśli kupujący mówi "Wysłałem, oto dowód" - w porządku, poczekaj, aż to naprawdę przyjdzie. Prawdziwe płatności się pojawiają. Fałszywe zrzuty ekranu nie.
A jeśli pospieszają cię, jak "bracie, po prostu sprawdź zrzut ekranu i uwolnij, spieszę się" - to sygnał alarmowy. Prawdziwi kupujący mogą poczekać 2 minuty na potwierdzenie płatności.
Oszustwo chargeback:
To jest podłe, ponieważ na początku wydaje się w porządku, a potem cię niszczy.
Działa to w ten sposób - kupujący wysyła Ci pieniądze przez metodę płatności, którą można cofnąć. Może to być PayPal, może to być przelew bankowy, który twierdzi, że był oszustwem, może to być płatność kartą kredytową.
Otrzymujesz pieniądze, wygląda dobrze, uwalniasz kryptowalutę. Transakcja zakończona. Jesteś szczęśliwy.
A potem tydzień później, może miesiąc później, kupujący robi chargeback. Mówią swojemu bankowi "Nigdy nie dokonałem tej płatności, to było oszustwo" lub "Nie otrzymałem tego, za co zapłaciłem."
Bank cofa płatność. Tracisz pieniądze. Ale kryptowaluta? Już zniknęła. Nie możesz jej odzyskać.
Jak tego uniknąć:
Nie akceptuj metod płatności, które można cofnąć, od ludzi, których nie ufasz. PayPal jest straszny dla P2P. Venmo, CashApp, karty kredytowe - wszystkie ryzykowne.
Używaj metod płatności, które nie mogą być cofnięte. Bezpośrednie przelewy bankowe są lepsze, ale nawet te czasami mogą być zgłaszane jako oszustwo.
Sprawdź historię transakcji kupującego. Jeśli mają 10 transakcji i 5 negatywnych recenzji mówiących "oszust" lub "chargeback" - nie handluj z nimi.
I szczerze mówiąc, jeśli sprzedajesz, handluj tylko z osobami, które mają dobrą historię. Nie warto ryzykować z nowymi kontami.
Oszustwo trójkątne: to jest zaawansowane i wiele osób nawet nie zdaje sobie sprawy, że są jego częścią.
Oto jak to działa - oszust włamał się na czyjeś konto Binance. Używa zhakowanego konta do zakupu kryptowalut od Ciebie na P2P.
Płatność pochodzi z konta bankowego prawdziwej osoby (właściciela zhakowanego konta). Więc kiedy sprawdzisz, widzisz prawdziwe pieniądze z prawdziwego konta. Wszystko wygląda legitnie. Uwalniasz kryptowalutę.
Ale osoba, która ci zapłaciła, w rzeczywistości nie dokonała tej płatności. Oszust to zrobił, używając ich zhakowanego konta. Więc później ta osoba zgłasza oszustwo, płatność zostaje cofnięta, tracisz pieniądze.
Tymczasem oszust zniknął z kryptowalutą.
Jak tego uniknąć:
Sprawdź, czy imię na płatności zgadza się z imieniem na koncie Binance. Jeśli się nie zgadza, nie handluj, natychmiast anuluj.
Niektórzy oszuści powiedzą "o, korzystam z konta mojej żony" lub "mojego przyjaciela banku", nie ma to znaczenia, imię musi się zgadzać, inaczej nie ma umowy.
Również zwróć uwagę na wiek konta kupującego i wolumen transakcji. Nowe konto bez historii próbujące kupić duże ilości? Prawdopodobnie zhakowane lub oszust.
Oszustwo "Wysłałem na niewłaściwe konto":
To gra na twojej sympatii.
Sprzedajesz kryptowaluty. Kupujący wysyła płatność. Otrzymujesz ją, uwalniasz kryptowalutę. Transakcja zakończona.
Potem kupujący wysyła Ci wiadomość w panice. "O nie! Wysłałem płatność na niewłaściwe konto! Czy możesz odesłać mi pieniądze? Zapłacę ci znowu!"
Jeśli odeślesz pieniądze, dzieje się jedna z dwóch rzeczy:
Pierwotna płatność była oszukańcza i zostaje cofnięta, więc tracisz pieniądze podwójnie.
Oni nigdy ci już nie zapłacą, po prostu dostali darmowe pieniądze.
Jak tego uniknąć:
Gdy płatność zostanie odebrana i kryptowaluta uwolniona, transakcja jest zakończona. Nie wysyłaj niczego z powrotem.
Jeśli faktycznie wysłali na niewłaściwe konto, to między nimi a ich bankiem. To nie twój problem.
Powiedz im, aby załatwili to przez system apelacji Binance, jeśli to prawdziwy problem. Ale w 99% przypadków to oszustwo.
Oszustwo "Oznaczone jako zapłacone, ale nie zapłacono":
Proste, ale denerwujące. Kupujący klika przycisk "Zapłaciłem" na Binance, ale nigdy faktycznie nie wysyła pieniędzy.
Czas się zaczyna. Czekasz. Ciągle sprawdzasz swoje konto. Nic.
Jeśli nie zwracasz uwagi i po prostu uwalniasz na podstawie ich oznaczenia jako zapłacone, tracisz swoją kryptowalutę za nic.
Jak tego uniknąć:
Oczywiste, ale - nigdy nie uwalniaj, dopóki nie potwierdzisz, że płatność dotarła. Przycisk "oznaczone jako zapłacone" nic nie znaczy.
Jeśli oznaczyli jako zapłacone, ale nic nie dotarło po 10-15 minutach, napisz do nich. Jeśli nie odpowiadają lub podają dziwne wymówki, złoż apelację.
Nie pozwól, aby czas Cię stresował. Poświęć czas na potwierdzenie płatności.
Oszustwo związane z przejęciem konta:
Twoje konto Binance zostaje zhakowane. Oszust używa go do handlu P2P.
Sprzedają twoją kryptowalutę na P2P, wysyłają pieniądze na swoje konto bankowe (zmienili twoje dane płatności), tracisz kryptowalutę i nie dostajesz nic.
Lub kupują kryptowaluty, używając twoich metod płatności, wysyłają kryptowalutę do swojego portfela, a ty zostajesz z rachunkiem.
Jak tego uniknąć:
Użyj 2FA. Nie SMS 2FA - to można zhakować przez wymianę SIM. Użyj Google Authenticator lub podobnych.
Użyj kodu anty-phishingowego w e-mailach Binance.
Nie klikaj losowych linków, które twierdzą, że pochodzą z Binance.
Regularnie sprawdzaj swoje metody płatności. Jeśli widzisz metodę płatności, której nie dodałeś, ktoś jest na twoim koncie.
Włącz listę białą wypłat, aby nawet jeśli ktoś się dostanie, nie mogli wypłacić.
Oszustwo związane z fałszywym wsparciem Binance:
Masz problem z transakcją P2P. Publikujesz o tym gdzieś lub oszust po prostu przypadkowo do Ciebie pisze.
Twierdzą, że są wsparciem Binance. "Możemy pomóc Ci to rozwiązać, wystarczy, że podasz nam swoje dane logowania" lub "zweryfikuj swoje konto, wysyłając nam kod 2FA."
Dajesz im informacje, a oni wypompowują twoje konto.
Jak tego uniknąć:
Wsparcie Binance NIGDY nie napisze do Ciebie jako pierwsze na Telegramie, WhatsAppie ani gdzie indziej.
Nigdy nie poproszą o twoje hasło lub kody 2FA.
Kontaktuj się z Binance tylko przez oficjalną aplikację lub czat wsparcia na stronie.
Każdy, kto do Ciebie pisze, twierdząc, że jest wsparciem, jest oszustem. Zablokuj i zgłoś.
Oszuści, którzy oferują zbyt dobre stawki:
Widząc ogłoszenie P2P z niesamowitym kursem. Jak znacznie lepszym niż wszyscy inni. Bitcoin kosztuje 66 000 dolarów wszędzie, a ten facet sprzedaje za 60 000 dolarów.
Wydaje się to świetnym interesem, prawda? To nieprawda.
Dzieje się jedna z trzech rzeczy:
Używają skradzionych metod płatności, a płatność zostanie cofnięta.
Używają zhakowanego konta i anulują transakcję.
To przynęta, aby skłonić cię do handlu, aby mogli wypróbować inne oszustwa na tobie.
Jak tego uniknąć:
Jeśli kurs jest zbyt dobry w porównaniu do innych, jest powód.
Trzymaj się traderów z kursami bliskimi średniej rynkowej. Dodatkowe 1-2% oszczędności nie jest warte ryzyka utraty wszystkiego.
Oszustwo związane z pośpiechem i presją:
Oszust tworzy pilność. "Muszę to załatwić w 5 minut, inaczej anuluję!" "Po prostu uwolnij teraz, płatność potrzebuje czasu, aby się pokazać!" "Zaufaj mi, jestem uczciwym traderem!"
Próbują sprawić, abyś się zdenerwował i uwolnił kryptowalutę przed właściwym potwierdzeniem płatności.
Jak tego uniknąć:
Poświęć czas. Zazwyczaj masz 15-30 minut na zegar handlowy.
Każdy, kto Cię pospiesza, jest podejrzany. Uczciwi traderzy rozumieją, że płatności muszą być potwierdzone.
Jeśli nadal cię naciskają, to sygnał alarmowy. Anuluj i znajdź kogoś innego.
Sygnały alarmowe, na które należy zwrócić uwagę:
Nowe konto bez historii transakcji.
Dużo negatywnych opinii.
Proszą cię o robienie rzeczy "poza platformą".
Nazwa płatności nie zgadza się z nazwą na Binance.
Naciskają i pospieszają cię.
Kurs jest znacznie lepszy niż wszyscy inni.
Niski wskaźnik ukończenia na ich profilu.
Proszą cię o korzystanie z dziwnych metod płatności.
Zła angielski, próbując wydawać się oficjalnym (nie zawsze, ale często).
Co zrobić, jeśli zostaniesz oszukany:
Złóż apelację natychmiast w Binance. Przedstaw wszystkie dowody - zrzuty ekranu swojego banku pokazujące brak płatności, logi czatu, wszystko.
Zgłoś do wsparcia Binance przez oficjalne kanały.
Zgłoś do swojego banku, jeśli to dotyczyło twojego konta bankowego.
Nie wysyłaj więcej pieniędzy, próbując "naprawić" to. Wielu oszustów podszywa się pod kogoś, kto może pomóc ci odzyskać środki za opłatą. To po prostu kolejny oszust.
Napisz o tym, aby inni nie dali się nabrać na to samo.
P2P jest wygodne, ale pełne jest oszustów. Większość z nich korzysta z tego samego schematu.
Zasada złota - uwalniaj kryptowalutę tylko po tym, jak potwierdzisz swoimi oczami, że płatność dotarła na twoje konto. Nie na podstawie zrzutów ekranu, nie na podstawie zaufania, nie na podstawie ich oznaczenia jako zapłacone.
Jeśli coś wydaje się nie tak, to prawdopodobnie tak jest. Anuluj i idź dalej. Zawsze jest inna transakcja.
Strata 100 dolarów dla oszusta jest zła, strata 10 000 dolarów, ponieważ zignorowałeś sygnały alarmowe, jest znacznie gorsza.
Bądź bezpieczny.
