. Oszustwa P2P poza giełdami #PeerToPeer

Oszustwa, w których przestępcy przekonują ofiary do handlu aktywami cyfrowymi bezpośrednio poza platformami wymiany P2P, mogą przyjmować różne formy, jednak często mają wspólne elementy.

Wstępny kontakt: Oszust nawiązuje kontakt z ofiarą za pośrednictwem platform komunikacyjnych, takich jak Telegram, WhatsApp lub lokalne grupy społecznościowe. Oszuści mogą również ogłaszać się w mediach społecznościowych, podszywając się pod legalnych traderów lub firmy oferujące atrakcyjne stawki P2P i twierdząc, że mają na koncie wiele udanych transakcji.

Budowanie zaufania: Oszust spędza czas na budowaniu relacji z ofiarą, często dzieląc się fałszywymi referencjami, historiami transakcji lub nawet sfałszowanymi dokumentami, aby wydawać się wiarygodnym. Są też przypadki, w których oszust przeprowadza kilka udanych transakcji z ofiarą, aby zdobyć jej zaufanie, zanim zaangażuje się w większe transakcje.

Inicjowanie ruchu poza platformą: Oszuści mogą również nawiązać pierwszy kontakt z swoimi celami na platformie P2P, a następnie sugerować przeprowadzenie transakcji poza nią. Mogą używać przestojów platformy jako wymówki lub podszywać się pod przedstawicieli platformy, aby przekonać sprzedawcę do uwolnienia kryptowaluty bezpośrednio. Kiedy handlujesz na Binance P2P, kontrahent sugerujący przejście poza platformę niemal zawsze jest oznaką oszustwa. #PeerstoPeers

Zrealizowanie oszustwa: Gdy zaufanie zostanie nawiązane, oszust proponuje transakcję po korzystnym kursie wymiany. Ofiara jest przekonywana do przelania swojej kryptowaluty na portfel oszusta. Po sfinalizowaniu transakcji oszust staje się niedostępny. Próby ofiary skontaktowania się z drugą stroną kończą się niepowodzeniem, pozostawiając ją bez kryptowaluty i bez możliwości jej odzyskania.

Przykłady z życia #PeerToPeerFinance

Przykład 1: John dostaje dobrą cenę

John przegląda swoją tablicę w mediach społecznościowych, gdy widzi samozwańczego eksperta P2P, który chwali się swoim rekordem udanych transakcji i licznymi zadowolonymi klientami, którzy docenili oferowane ceny. Zaintrygowany, John kontaktuje się z handlowcem za pośrednictwem WhatsApp i negocjuje dobrą cenę, na którą handlowiec się zgadza. Ufając umowie, John przelał swoją kryptowalutę do handlowca. Jednak po zakończeniu transferu handlowiec staje się nieodpowiadający, pozostawiając Johna bez możliwości odzyskania jego kryptowaluty.#PEERTOPEAR

Ten przykład podkreśla ryzyko handlu z nieznanymi kontrahentami poza giełdami, gdzie niemal niemożliwe jest zweryfikowanie twierdzeń, które ludzie składają na temat swojej tożsamości, doświadczenia handlowego i wiarygodności.

Przykład 2: Przenoszenie biznesu poza giełdę

Dennis spotyka handlowca o imieniu Lynn na renomowanej giełdzie P2P i, w dążeniu do zaoszczędzenia na prowizjach, zgadzają się przeprowadzać swoje transakcje poza platformą. W ciągu kilku następnych tygodni Dennis dokonuje kilku udanych transakcji z Lynn, co sprawia, że coraz bardziej jej ufa przy każdej transakcji. Transakcje stopniowo zwiększają swoją wartość, a pewny swojej relacji, Dennis postanawia przeprowadzić znaczącą transakcję, wymieniając około 56,000 USDT. Jednak po tym, jak Dennis przelał kryptowalutę, Lynn nie wysyła uzgodnionej płatności i staje się niedostępna.

Ten przykład podkreśla, że nawet jeśli w przeszłości były udane transakcje, przeprowadzanie transakcji poza giełdą wiąże się z ryzykiem, że druga strona nie wypełni swoich zobowiązań. #PeerToPeerElectronicCash