Przykład 1: sprzedaż U i ugryzienie przez „brudne pieniądze” (najczęstsze)


Tło:

Mały Zhang sprzedaje USDT na pewnej platformie transakcyjnej (OTC), z ofertą 10 000 U.

Kupujący szybko dokonał płatności, używając przelewu bankowego.


Proces:


  • Mały Zhang potwierdza wpływ → uwolnienie środków


  • 2 dni później, karta bankowa została nagle zablokowana


  • Bank informuje: „Podejrzenie o przyjmowanie funduszy związanych z oszustwem, współpracuj z policją”




Prawda:


  • Kupujący używał pieniędzy ofiar oszustwa


    Łańcuch finansowy:



    Ofiara oszustwa → karta bankowa kupującego → karta bankowa Małego Zhang


  • Choć Mały Zhang prowadził normalną transakcję, w łańcuchu finansowym był „pośrednikiem”



Wynik:


  • Karta bankowa zablokowana na 3–6 miesięcy


  • Musisz dostarczyć dokumenty: historia transakcji, historia czatów, zrzut ekranu zamówienia na platformie


  • U już nie ma, pieniądze również chwilowo niedostępne

Przykład 2: kupując U użyto "problematycznej karty", konto zablokowane


Tło:

Mały Li chciał kupić U, znalazł sprzedawcę z "bardzo atrakcyjną ceną".


Proces:


  • Przelew kup U → Sukces


  • Tydzień później:


    • Karta bankowa zablokowana


    • Ograniczenia w WeChat / Alipay


    • Inne karty na nazwisko są "ostrzeżone"




Powód:


  • Karta sprzedawcy to karta do prania pieniędzy / czarna karta


  • Przelew Małego Li został oznaczony jako "transakcja związaną z przestępstwem"




Wynik:


  • Nie tylko jedna karta jest w niebezpieczeństwie


  • Rozmrażanie wymaga wielokrotnego wyjaśniania "dlaczego kupujesz wirtualne waluty"

Dwa, dlaczego handel U jest łatwy do zablokowania? (kluczowa logika)


Podsumowanie w jednym zdaniu:



Bank / policja nie obchodzi, czy jesteś niewinny, tylko patrzą, czy są problemy z funduszami



Trzy główne punkty:


  1. USDT to słowo kluczowe o wysokim ryzyku


  2. Brudne pieniądze zawsze trafiają do OTC


  3. Zamrożone są "osoby związane z pieniędzmi", a nie "ci, którzy robią złe rzeczy"




Trzy, przewodnik po zamrażaniu (ważne informacje)


✅ 1️⃣ Używaj "specjalnej karty" do transakcji U (linie przetrwania)


Nie używaj:


  • Karta wypłaty


  • Karta do spłaty kredytu hipotecznego / samochodowego


  • Karta związana z ubezpieczeniem społecznym / funduszem emerytalnym





✅ 2️⃣ Kwota nie powinna być zbyt "standardowa"


Niebezpieczne działania:


  • 5000、10000、20000 (najbardziej ulubione przez systemy kontrolne)



Stosunkowo bezpieczne:


  • 4970、9830、19640


  • Podzielone na kilka transakcji, nie na raz



✅ 3️⃣ Nie handluj z "idealnymi kupującymi / sprzedawcami"


Cechy wysokiego ryzyka:


  • Nowy numer


  • Mało zapisów transakcji


  • Ceny wyraźnie wyższe/niższe niż na rynku


  • Mało rozmów, pilne przypomnienia, kopiowanie tekstów



Jedno zdanie:


Zbyt łatwe transakcje są często najniebezpieczniejsze



✅ 4️⃣ Nigdy nie zapisuj tych słów w notatkach


❌ Zakazane słowa:


  • USDT / U


  • Wirtualne waluty / cyfrowe waluty


  • Waluta / transakcja



✅ Możliwe:


  • Kwota za towar


  • Opłata za usługę


  • Kwota transakcji

    (nie bądź zbyt szczegółowy)





✅ 5️⃣ Zbieraj dowody! Zbieraj dowody! Zbieraj dowody!


Musisz zapisać:


  • Zrzut ekranu zamówienia na platformie


  • Historia czatów


  • Historia przelewów


  • Nick odbiorcy + UID


Gdy zablokowane, te materiały to twoje "ratunkowe materiały"



✅ 6️⃣ Prawidłowa reakcja po zablokowaniu


Nie rób:


  • Zadzwonić na infolinię banku


  • Bez sensu przyznawać się do "handlu walutami"


  • Tworzenie historii




Poprawny proces:


  1. Zapytaj: zablokowanie bankowe czy zablokowanie przez sąd


  2. Dokumenty do zablokowania / organ blokujący


  3. Przygotuj materiały

  4. Proces, nie bądź zbyt bezpośredni




\u003cm-140/\u003e \u003cc-142/\u003e \u003ct-144/\u003e