Nowicjusze powinni zaczynać od projektów o niskim ryzyku

Nowi użytkownicy muszą przeczytać: Jak wybrać swój pierwszy projekt DeFi? Przewodnik od podstaw do uniknięcia pułapek

W ostatnich latach zdecentralizowane finanse (DeFi) przyciągnęły uwagę inwestorów na całym świecie dzięki wysokim zyskom i otwartości. Jednak dla użytkowników, którzy dopiero zaczynają przygodę z tym obszarem, różnorodność projektów i skomplikowana terminologia mogą być przytłaczające. Ten artykuł pomoże Ci uporządkować myśli i wybrać odpowiedni projekt DeFi od podstaw.

Krok pierwszy: Określenie celu – dlaczego wybierasz DeFi?
Zanim zagłębisz się w badania, przemyśl swoje podstawowe potrzeby:
1. Dążysz do zysku?
- Na przykład: płynne stakowanie (Liquid Staking), farmy zysków (Yield Farming) i inne kierunki o wysokich zwrotach, ale musisz zaakceptować wyższe ryzyko.
- Rekomendacja: nowi użytkownicy powinni najpierw wybierać projekty o ocenie ryzyka „niskiej” lub „średniej” (z wykorzystaniem narzędzi oceny platform).

2. Zależy Ci na bezpieczeństwie aktywów?
- Na przykład: protokoły ubezpieczeniowe z zarządzaniem przez DAO lub narzędzia do zarządzania, musisz zrównoważyć zyski i zabezpieczenia.
- Konieczna lista kontrolna: Czy projekt przeszedł audyt przez stronę trzecią? Czy mają program nagród za znalezione błędy?

Krok drugi: Filtracja podstawowych wskaźników – trzy złote zasady
1. Czy infrastruktura jest solidna?
Audyt kodu smart kontraktów**
Zweryfikuj bezpieczeństwo kodu za pomocą platform takich jak CertiK lub ConsenSys Diligence, aby uniknąć utraty aktywów z powodu luk (na przykład: Poly Network stracił 600 milionów dolarów z powodu luk w zabezpieczeniach).

Projektowanie ekonomii tokenów**
Zwróć uwagę na „stopę inflacji” i „okres odblokowania”. Tokeny o wysokiej inflacji (jak w przypadku wczesnych projektów) mogą w krótkim okresie podnieść wartość, ale długoterminowa wartość może być wątpliwa. Możesz porównać konkurencyjne produkty w tej samej kategorii:
Na przykład: różnice w proporcji przydziału nagród za wydobycie płynności Aave i Compound.
2. Aktywność społeczności i przejrzystość zespołu
- Obserwuj częstotliwość aktualizacji projektów w mediach społecznościowych (Twitter/X, Telegram), a szybkość reakcji oficjalnych ogłoszeń (Announcements) odzwierciedla efektywność operacyjną.
Tło zespołu**: Czy członkowie zespołu mają otwarte wcześniejsze projekty? Czy mają doświadczenie w branży blockchain? (w odniesieniu do: zapisów kontraktów w Etherscan)

3. Płynność i ryzyko regulacyjne
- Sprawdź, czy platforma obsługuje wpłaty i wypłaty walut fiducjarnych (Portfele powiernicze są bardziej przyjazne dla nowicjuszy) oraz głębokość głównych kryptowalut.
Punkty uwagi dotyczące zgodności**: Czy projekt aktywnie ubiega się o licencję? Na przykład: protokoły DeFi inwestowane przez Coinbase Ventures muszą przestrzegać wymogów regulacyjnych w USA.