🟢 #Капиталика. Январь +2.9%
Продолжаю ежемесячный обзор публичного портфеля Капиталика.
В январе стоимость портфеля выросла на +3% или +517$.
Стоимость портфеля 31 января достигла нового рекорда - 16033$, при вложенных $10,000.
Среднегодовая доходность: 11.50% годовых. Это высокая доходность для пассивного портфеля, во многом обусловленная аномальным ростом золота, которое занимает пятую часть портфеля.
Что это за портфель?
Состав: вклад, валюта, золото, акции РФ, акции мира и биткоин. Преимущество в том, что все инструменты доступны в любой момент, а для инвестирования не нужен анализ отдельных эмитентов.
Начало расчетов: июль 2020. Опубликован: 30 июня 2025.
Суммарно вложено $10,000
Идея — показать базовую стратегию портфеля, доступную каждому инвестору.
Подробнее о составе и логике портфеля в этом посте.
Каждый месяц публикую обзор портфеля. Если кликнуть на хэштег #Капиталика, можно посмотреть все обзоры. Даже не открывая посты, по значкам 🟢 или 🔻 можно понять, какие были результаты.
Хотите понять, как собрать похожий портфель с минимальными комиссиями и налогами? Рассказываю подробно на курсе «Инвестируй BY»
График портфеля за 5 лет здесь:
Динамика активов за январь (в USD):
🟢 Вклад BYN +3.4%
🟢 Золото +7.9%
🟢 Евро +1%
🟢 Акции РФ +6%
🟢 Акции США и мира +1.4%
🔻 Биткоин -11%
Активы в плюсе: росли в цене практически все компоненты портфеля, но наибольшее внимание снова привлекло золото. Цены на драгметаллы росли весь январь, устанавливая новые рекорды. Но к концу месяца началась коррекция, которая продолжается и сейчас. Падение цен связывают с выбором Трампа кандидата на пост главы ФРС, который является сторонником жесткой монетарной политики. Это значит, что снижение ставки в США будет не таким быстрым, как ожидал рынок.
Подросли акции РФ и вклад BYN, но по большей части из-за укрепления курса.
Находящиеся на максимуме акции США и мира продолжили умеренный рост.
В минусе: третий месяц в аутсайдерах оказывается биткоин. Начав год с роста до 90k, к концу января криптовалюта снизилась до 78k.
Мысли по золоту
Из-за аномального роста цены, доля золота в Капиталике приблизилась к 30%, при целевой 20%. Это значит что на ближайшей ребалансировке следовало бы вернуть портфелю необходимые пропорции: покупать все, кроме золота, а возможно, даже продать часть золота, чтобы докупить другие активы. Но пополнение и ребалансировку Капиталики я провожу 1 раз в год — в июле (можно почитать, как я проводил ребалансировку). Поэтому до этого времени никаких действий не предпринимаю. Кому-то это может показаться глупым (продавай, пока дорого!), но следование пассивной стратегии избавляет от необходимости принимать решения, зачастую оказывающиеся неверными. Но о том, верное решение или нет, мы, конечно, узнаем только впоследствии.
Посты по теме портфеля:
— Как составить портфель в реалиях РБ
— Зачем в портфеле наличные
— Зачем рублёвый вклад