Il rischio più nascosto nel mondo delle criptovalute: hai guadagnato, ma non riesci a prelevarlo.
Stando a lungo in questo mercato, ci si rende conto che ciò che è più difficile da affrontare rispetto a un crollo del mercato è che i fondi siano già sul conto bancario, ma non si possono muovere.$PHA
Due giorni fa, un amico che mi segue da molto tempo mi ha chiamato nel mezzo della notte chiedendo aiuto. Aveva appena scambiato 100.000 U in valuta fiat, e poche ore dopo il suo conto bancario è stato limitato per transazioni non sportello; il saldo del conto è visibile, ma non può essere trasferito.$KITE
I soldi guadagnati con tanto impegno nel mercato non sono andati in perdita, ma si sono bloccati nell'ultimo passo di prelievo, una sensazione che molte persone hanno vissuto.$UAI
In realtà, la maggior parte dei prelievi congelati non è dovuta a problemi nelle transazioni, ma si tratta di un rischio comune nel mondo delle criptovalute: la contaminazione dei fondi.
Alcuni fondi coinvolti in frodi o riciclaggio a monte, dopo vari passaggi, entrano nel mercato delle transazioni. Anche se stai comprando e vendendo in modo normale, se nel percorso compaiono fondi sospetti, i conti a valle potrebbero essere soggetti a controlli rischiosi.
È importante notare che: il congelamento del conto non equivale a illegalità.
Finché puoi fornire registrazioni delle transazioni, screenshot delle chat, prove di trasferimento e altro materiale, nella maggior parte dei casi è possibile sbloccarlo. Ma il processo è spesso molto lento, correndo in banca e collaborando con le indagini, può richiedere da poche settimane a diversi mesi, consumando molto tempo ed energia.
Quindi, invece di gestire le cose dopo, è meglio prepararsi in anticipo per la gestione del rischio.
Ecco tre consigli pratici per tutti:
Primo, prepara una carta di transazione dedicata.
Usa un conto OTC per i depositi e i prelievi, non mescolarla con la carta dello stipendio o la carta delle spese quotidiane.
Secondo, scambia solo con commercianti affidabili.
Cerca di scegliere commercianti con una lunga esperienza e valutazioni stabili, non rischiare per un piccolo margine di prezzo.
Terzo, operazioni di grandi importi frazionate.
Cerca di effettuare trasferimenti durante il giorno, piccole somme più volte, e lascia i fondi sul conto per alcuni giorni prima di usarli.
Nel mondo delle criptovalute, guadagnare è solo il primo passo; metterlo in sicurezza è la vera abilità.
Non aspettare che il conto venga congelato per renderti conto dell'importanza della gestione del rischio nei prelievi.