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Il Financial Action Task Force (FATF) ha sollevato preoccupazioni riguardo ai crescenti rischi associati alle stablecoin nel suo ultimo rapporto sui crimini finanziari legati alle criptovalute.
Risultati chiave dal Rapporto FATF
1. I trasferimenti di stablecoin P2P comportano rischi significativi
Il FATF ha evidenziato che i trasferimenti peer-to-peer (P2P) di stablecoin stanno diventando un canale principale per il riciclaggio di denaro. Queste transazioni avvengono spesso tramite portafogli non ospitati, il che significa che eludono gli scambi o i custodi regolamentati, rendendoli più difficili da monitorare per le autorità.
2. Le stablecoin dominano l'attività illecita nelle criptovalute
Secondo la società di analisi blockchain Chainalysis, le stablecoin sono ora l'asset criptografico più comunemente utilizzato nelle transazioni illecite.
Entro il 2025, si stima che 154 miliardi di dollari in transazioni criptografiche illecite potrebbero coinvolgere stablecoin.
Questo rappresenterebbe circa l'84% dell'attività criptovalutaria illecita.
3. Raccomandazioni normative
Il FATF ha suggerito diverse misure per ridurre questi rischi:
Gli emittenti di stablecoin dovrebbero essere in grado di congelare, distruggere o inserire in blacklist i fondi sospetti.
Meccanismi di conformità come liste di autorizzazione e liste di diniego dovrebbero essere integrati nei contratti intelligenti.
I paesi dovrebbero imporre regole più severe contro il riciclaggio di denaro (AML) per i progetti di stablecoin.
4. Stablecoin specifiche menzionate
Il rapporto nota specificamente l'uso diffuso di:
Tether (USDT)
USD Coin (USDC)
Queste sono attraenti per gli attori illeciti perché forniscono:
Stabilità dei prezzi
Alta liquidità
Trasferimenti rapidi transfrontalieri
rispetto ad asset più volatili come Bitcoin ed Ethereum.
5. Utilizzo da parte di gruppi di crimine informatico legati allo stato
Il FATF ha anche osservato che i gruppi di hacker nordcoreani e le reti collegate all'Iran utilizzano sempre di più le stablecoin per riciclare i proventi di crimine informatico. Questi fondi vengono spesso convertiti in valuta tradizionale tramite trader OTC o mercati P2P.
Avviso generale del FATF
L'organizzazione esorta i governi e le aziende di criptovalute a rafforzare la supervisione tramite:
Implementazione della “regola del viaggio” per le transazioni criptografiche
Espansione del monitoraggio delle analisi blockchain
Aumento della regolamentazione degli emittenti di stablecoin e delle piattaforme di trading P2P.