Diverse tipologie di criptovalute offrono funzionalità diverse a seconda dei loro casi d'uso unici.

Le criptovalute abilitano transazioni peer-to-peer in modo decentralizzato, offrendo vantaggi rispetto alle soluzioni finanziarie tradizionali.

La maggior parte delle criptovalute rientra in una delle cinque categorie<1\u003e: criptovalute di pagamento, criptovalute di infrastruttura, criptovalute finanziarie, criptovalute di servizio e criptovalute di media e intrattenimento.

Una guida per classificare le criptovalute

Il mercato delle criptovalute presenta migliaia di progetti unici, ciascuno con funzionalità e tecnologie distinte. Una grande maggioranza dei protocolli di criptovaluta vanta le proprie valute digitali, come i token del metaverso per esperienze digitali e le memecoin che favoriscono comunità online.

Sebbene l'industria cripto presenti continuamente nuove opportunità, le diverse applicazioni della tecnologia blockchain possono rendere la navigazione impegnativa. Molte criptovalute si estendono oltre i ruoli di valuta tradizionale, offrendo una varietà di servizi decentralizzati.

Comprendere i diversi settori all'interno dell'ecosistema blockchain può essere utile per prendere decisioni più informate quando ci si impegna con il paesaggio Web3. Mentre esplori queste categorie, considera come si allineano ai tuoi interessi e obiettivi.

Esploriamo i diversi tipi di criptovalute disponibili in questo panorama in rapida crescita.

1. Criptovalute per pagamento

Le criptovalute consentono agli utenti di memorizzare e transigere valore su una rete decentralizzata, libera da intermediari centralizzati come banche o governi. Questo tipo di criptovaluta mira a fornire transazioni più rapide, più economiche e più sicure rispetto ai metodi tradizionali.

Queste criptovalute creano un'infrastruttura per trasferire, registrare e garantire transazioni finanziarie tra individui in tutto il mondo.

Litecoin (LTC) è un esempio di criptovaluta per pagamenti. Il fondatore Charlie Lee ha progettato il protocollo per essere un'alternativa più economica e veloce alla criptovaluta BTC di Bitcoin.

Riserva di valore

Le criptovalute di riserva di valore (SoV) sono asset destinati a mantenere il loro valore nel tempo rispetto alle valute fiat.

Offrono diversi vantaggi rispetto agli asset tradizionali come terreni o metalli preziosi:

  • Accessibilità e portabilità: Le criptovalute sono facilmente trasferibili, offrendo convenienza ai detentori.

  • Riduzione dei costi di archiviazione: L'archiviazione delle criptovalute generalmente comporta costi inferiori rispetto alla manutenzione di asset fisici.

  • Offerta limitata: Le criptovalute come Bitcoin hanno un'offerta fissa, il che aumenta il loro fascino come riserve di valore. Il limite di 21 milioni di monete di Bitcoin rende la sua offerta facile da verificare.

Un esempio popolare di una moneta SoV è Bitcoin (BTC) : un sistema di pagamento elettronico peer-to-peer che consente pagamenti online diretti senza istituzioni finanziarie.

Molti trovano questo asset crittografico attraente a causa della sua offerta limitata di monete e di un programma di emissione prevedibile.

Memecoins

I memecoins si concentrano su tendenze virali di internet e riferimenti alla cultura pop, servendo principalmente come token di pagamento digitale. Esempi popolari come Dogecoin (DOGE) e Pepe (PEPE) hanno attratto milioni di follower, comprese celebrità.

Spesso creati come esperimenti sociali leggeri, i memecoins hanno generalmente un'utilità limitata rispetto ad altre criptovalute e sono visti come un divertente contrasto alla serietà delle criptovalute tradizionali.

Sebbene principalmente speculativi, i memecoins sono anche utilizzati per dare mance a creatori online e favorire comunità sulle piattaforme di social media.

Le stablecoin sono progettate per riflettere il valore delle valute fiat e di altri asset, come l'oro.

Combinano l'efficienza e la portabilità delle criptovalute basate su blockchain con meccanismi di stabilità dei prezzi, rendendole popolari per i rimesse transfrontaliere e per i trader che cercano asset digitali meno volatili in cui investire il proprio capitale.

Ci sono tre principali tipi di stablecoin:

Stablecoin garantite da fiat : Mirano a un peg di valore 1:1 con la loro valuta sottostante, richiedendo agli emittenti di detenere contante o equivalenti in riserva. Esempi includono:

  • Tether (USDT) : La stablecoin più grande, ancorata al dollaro statunitense.

  • USD Coin (USDC) : Un'altra stablecoin che mira a un indice 1:1 con il dollaro statunitense.

  • Tether Euro (EURT) : Una stablecoin che riflette il prezzo dell'euro.

Stablecoin garantite da criptovalute : Garantite da altre criptovalute bloccate in contratti intelligenti, spesso richiedendo un'eccessiva collateralizzazione. Gli utenti depositano più criptovaluta del valore delle stablecoin che ricevono. Esempi includono:

  • DAI di MakerDAO : Garantito da criptovalute e vale tre volte l'importo di DAI in circolazione.

  • LUSD di Liquity : Garantito esclusivamente da ETH.

Stablecoin algoritmiche : Mantengono un indice di valore senza collaterale utilizzando contratti intelligenti per regolare l'offerta in base alla domanda di mercato. La stabilità dei prezzi non è sempre stata affidabile.

È importante riconoscere che le stablecoin comportano rischi, inclusi rischi dell'emittente e operativi. Il collaterale che sostiene questi token potrebbe essere detenuto da istituzioni che potrebbero diventare insolventi, e le stablecoin algoritmiche potrebbero fallire a causa di bug o altri problemi.

Angoli di privacy

Le monete di privacy migliorano l'anonimato delle transazioni oscurando i dettagli sul mittente, sul destinatario e sull'importo speso. Utilizzano meccanismi specializzati per garantire le transazioni, rendendole difficili da rintracciare e abilitando transazioni anonime su blockchain focalizzate sulla privacy.

Sebbene ogni moneta di privacy abbia i propri metodi unici, tutte mirano a offrire maggiore privacy rispetto alle criptovalute tradizionali.

Esempi popolari includono:

  • Monero (XMR) : Preserva l'anonimato dell'utente attraverso un tipo di crittografia chiamato firme anulari.

  • Zcash (ZEC) : Un fork di Bitcoin focalizzato sulla privacy che offre completa anonimato utilizzando il protocollo Zerocash e un registro "protetto".

2. Criptovalute infrastrutturali

Le criptovalute infrastrutturali sono token che migliorano la tecnologia che supporta altre criptovalute. Sono principalmente collegate a reti blockchain, offrendo funzionalità di contratto intelligente che consentono agli sviluppatori di creare accordi autoesecutivi per varie applicazioni.

Questi progetti si concentrano generalmente sulla costruzione di uno strato fondamentale per lo sviluppo di applicazioni o sul miglioramento dell'efficienza della blockchain attraverso soluzioni di scaling di secondo livello.

Sviluppo applicazioni

L'introduzione di contratti intelligenti sulla blockchain di Ethereum ha consentito per la prima volta a chiunque di creare applicazioni decentralizzate (dApp).

I contratti intelligenti alimentano ora praticamente tutte le applicazioni Web3 su varie blockchain principali, beneficiando di personalizzazione e interoperabilità.

L'ascesa della finanza decentralizzata (DeFi) e dei casi d'uso come le reti di infrastruttura fisica decentralizzata (DePIN) evidenzia questa tendenza.

Le criptovalute popolari associate allo sviluppo di applicazioni includono:

  • Ether (ETH) : Una piattaforma decentralizzata per servizi finanziari, giochi e applicazioni.

  • Solana (SOL) : Una blockchain progettata per la scalabilità, offrendo tempi di liquidazione delle transazioni più rapidi.

  • Avalanche (AVAX) : Una blockchain di layer 1 ad alta velocità per dApp e reti personalizzate.

Scalabilità

Inizialmente, le applicazioni su Ethereum e blockchain simili si affidavano alla rete principale per l'elaborazione delle transazioni e l'archiviazione dei dati. Sebbene sicuro, questo approccio comporta una bassa capacità di throughput, portando a costi di gas elevati e rallentamenti durante i periodi di picco.

Con l'aumento dell'adozione della blockchain, la scalabilità è essenziale per migliorare la capacità delle transazioni e ridurre i costi.

Sono state sviluppate diverse soluzioni, tra cui:

  • Ottimistic Rollup : Raggruppa le transazioni e le elabora off-chain per aiutare ad aumentare l'efficienza delle piattaforme di layer 1 come Ethereum, assumendo che tutte le transazioni siano valide a meno che non siano contestate.

  • Zk-Rollup : Utilizza prove a conoscenza zero per convalidare rapidamente le transazioni, aggiungendo ulteriore sicurezza e garanzia.

  • Servizio di disponibilità dei dati : Preventing rallentamenti riducendo la pressione sulle blockchain.

Comunicazione

Mentre Web3 si sviluppa, un'infrastruttura di comunicazione robusta diventa sempre più importante. Questo include il collegamento delle blockchain con dati del mondo reale e facilitare la comunicazione tra reti di Layer 1 e Layer 2.

Gli oracoli collegano i dati del mondo reale alla blockchain, migliorando le applicazioni decentralizzate (dApp) e la scalabilità di Web3.

Forniscono informazioni vitali, come dati finanziari e feed dei social media, e forniscono prezzi delle criptovalute in tempo reale da scambi centralizzati come Binance a scambi decentralizzati come dYdX e Uniswap.

Esempi di oracoli blockchain includono:

  • Chainlink (LINK) : connette blockchain a fonti di dati esterne.

  • Pyth (PYTH) : fornisce dati di mercato in tempo reale a dApp finanziari su varie reti.

Con la rapida crescita di Web3, il numero di blockchain sta espandendo e gli sviluppatori stanno creando blockchain personalizzate chiamate "appchains" per ottimizzare le prestazioni.

Questa complessità richiede una comunicazione efficiente tra le reti. La messaggistica cross-chain e i ponti consentono a asset e dati di muoversi senza soluzione di continuità tra le blockchain.

Esempi di token di infrastruttura cross-chain includono:

  • Axelar (AXL) : Collega dApp su diverse blockchain.

  • Celer (CELR) : Si concentra sull'interoperabilità cross-chain per DeFi, GameFi, NFT e altro.

  • LayerZero (ZRO) : Aiuta gli sviluppatori a creare dApp omnichain.

3. Criptovalute finanziarie

Le criptovalute offrono strumenti per gestire e scambiare asset all'interno dell'ecosistema cripto. Spesso collegate a protocolli DeFi, offrono funzionalità simili alla finanza tradizionale ma in modo più trasparente e accessibile.

Le criptovalute associate a scambi centralizzati o decentralizzati sono classificate come criptovalute finanziarie. Offrono generalmente commissioni di trading più basse e possono fungere da token di governance, concedendo ai detentori potere di voto sulle operazioni della piattaforma.

Mercati finanziari

I mercati finanziari delle criptovalute integrano servizi finanziari tradizionali con contratti intelligenti e tecnologia blockchain, creando servizi di scambio decentralizzati, piattaforme di prestito e trasferimenti cross-chain.

Gli scambi decentralizzati (DEX) consentono agli utenti di scambiare criptovalute direttamente senza fare affidamento su libri ordini tradizionali. Invece, utilizzano pool di liquidità per facilitare scambi di asset efficienti. Piattaforme popolari come Uniswap (UNI) e Curve (CRV) incentivano gli utenti premiandoli per fornire liquidità, creando un ambiente di trading decentralizzato e guidato dalla comunità.

I mercati di valuta decentralizzati consentono agli utenti di prestare le loro criptovalute per ricompense o di prendere in prestito contro le loro partecipazioni senza intermediari. Questa accessibilità significa che chiunque abbia accesso a Internet può beneficiare di questi servizi, a condizione che soddisfi i requisiti di garanzia. Esempi includono Aave (AAVE) e Compound (COMP), che determinano le ricompense in base all'offerta e alla domanda.

I ponti svolgono un ruolo cruciale nel connettere diverse blockchain, abilitando il trasferimento senza soluzione di continuità di asset e dati tra di esse. Ad esempio, un ponte può bruciare USDC su Ethereum e coniarlo su Arbitrum, consentendo un facile movimento tra le reti. Ponti notevoli includono Stargate Finance (STG) e Synapse (SYN).

Gestione patrimoniale

Nella finanza tradizionale, i gestori patrimoniali investono capitale per istituzioni o individui facoltosi. La DeFi democratizza le strategie di investimento, consentendo a chiunque di ottimizzare i propri asset attraverso contratti intelligenti.

Le piattaforme DeFi semplificano vari servizi, aiutando i trader a prendere decisioni più informate quando utilizzano più piattaforme.

Tipi popolari includono:

  • Aggregator DEX: Scansiona più DEX per una migliore esecuzione delle transazioni.

  • Aggregatori di rendimento:Sposta automaticamente gli asset tra protocolli di prestito per massimizzare i rendimenti.

Prodotti strutturati/esotici

La DeFi ha ampliato i servizi finanziari e introdotto prodotti innovativi oltre i mercati tradizionali, inclusi staking liquido e asset fisici (RWAs).

Liquid staking:
Uno svantaggio dello staking cripto è che i fondi staked sono bloccati e non possono essere utilizzati per altri scopi.

Il liquid staking affronta le limitazioni dei fondi bloccati nel tradizionale staking, consentendo agli utenti di:

  • Guadagna premi dallo staking mantenendo l'accesso agli asset staked.

  • Utilizzando "token di liquid staking" su piattaforme DeFi per prestiti, prestiti e trading.

Un servizio popolare è Lido Finance (LDO), dove gli utenti possono depositare ETH e ricevere stETH, che funziona come ETH normale fino a quando non scambiano il loro stake iniziale.

Asset del mondo reale (RWAs)
si riferiscono ad asset reali e finanziari che sono tokenizzati per il trading sulle blockchain. Quest'area ha attirato l'interesse di banche e istituzioni finanziarie, sfruttando la trasparenza e l'efficienza della blockchain per semplificare i loro servizi.

I progetti RWA mirano a creare equivalenti digitali di asset tradizionali, come:

  • Contratti immobiliari.

  • Registri sanitari.

  • Accordi finanziari.

Piattaforme notevoli che avanzano la tokenizzazione RWA includono:

  • Avalanche (AVAX) : collabora con aziende finanziarie per tokenizzare fondi.

  • Centrifuge (CFG) : facilita linee di credito e conformità attraverso la tecnologia blockchain.

4. Criptovalute di servizio

Le criptovalute di servizio forniscono strumenti per utilizzare e condividere dati sulle reti blockchain. Sfruttano la trasparenza e la sicurezza dei registri distribuiti per migliorare settori tradizionali come la salute e l'energia.

Ad esempio, alcune criptovalute di servizio consentono agli utenti di creare identità digitali e collegare registrazioni del mondo reale alla blockchain, mentre altre consentono agli individui di monitorare e scambiare la loro produzione energetica tramite reti peer-to-peer.

Infrastruttura fisica decentralizzata (DePIN)

DePIN sta trasformando il modo in cui i servizi infrastrutturali come Wi-Fi e dati cellulari vengono forniti. Utilizzando la tecnologia blockchain, le reti DePIN incentivano gli utenti a costruire e mantenere la propria infrastruttura anziché fare affidamento su grandi aziende.

Gli utenti possono acquistare dispositivi specializzati per raccogliere e archiviare dati, fornendo copertura e guadagnando ricompense in criptovaluta. I contratti intelligenti facilitano operazioni senza soluzione di continuità, eliminando la necessità di un controllo centralizzato.

Archiviazione file

Gran parte delle nostre informazioni è memorizzata online come dati, e i progetti di archiviazione decentralizzata sfruttano la tecnologia blockchain per proteggerla, proteggendo anche contro i guasti dei server centralizzati.

Piattaforme come Filecoin (FIL) e Storj (STORJ) consentono agli utenti di archiviare file su reti decentralizzate, offrendo maggiore sicurezza e trasparenza. Gli utenti possono anche contribuire con il loro spazio di archiviazione inutilizzato e guadagnare token nativi (FIL, STORJ, ecc.) per espandere la capacità della rete.

Mercati delle risorse digitali

I progetti Web3 abilitano lo scambio decentralizzato di risorse digitali come potenza di calcolo, energia e dati.

Potenza di calcolo:
Le reti decentralizzate consentono l'accesso globale alla potenza di calcolo delle CPU e delle GPU, che possono essere utilizzate per costruire applicazioni Web3, creare modelli di IA o ospitare servizi decentralizzati.

Esempi notevoli includono:

  • Akash (AKT) : un mercato di cloud computing open-source che accelera il deployment di applicazioni in aree come blockchain e machine learning.

  • Render (RENDER) : una rete che collega gli utenti che necessitano di potenza GPU con operatori che hanno capacità GPU non occupate da affittare.

Energia
Web (EWT) si concentra sul miglioramento dell'efficienza della distribuzione dell'energia rinnovabile collegando i partecipanti del settore e monitorando in modo trasparente la distribuzione delle risorse, migliorando così l'efficienza del mercato.

Dati
Diversi progetti sono dedicati all'organizzazione e alla distribuzione di dati on-chain ed esterni.

  • The Graph (GRT) : Indicizza i dati provenienti da varie blockchain per un facile accesso e visualizzazione.

  • Ocean Protocol (OCEAN) : Consente agli utenti di elencare e monetizzare diversi set di dati preservando la proprietà e la riservatezza.

5. Criptovalute per media e intrattenimento

Le criptovalute per i media e l'intrattenimento mirano a premiare gli utenti per la creazione e l'interazione con contenuti, giochi, scommesse e social media. Ad esempio, il Basic Attention Token (BAT) promuove una distribuzione equa del valore tra creatori e consumatori.

Queste criptovalute supportano anche mondi digitali noti come "metaversi", accessibili tramite tecnologie di realtà virtuale e aumentata.

Inoltre, i token non fungibili (NFT) rientrano in questa categoria, consentendo ai detentori di dimostrare la proprietà di oggetti digitali unici, inclusi personaggi di giochi e arte digitale.

Token non fungibili (NFT)

Gli NFT hanno guadagnato popolarità principalmente per l'arte digitale, con collezioni come Bored Ape Yacht Club (BAYC) e Cryptopunks che fanno notizia. Tuttavia, si estendono oltre l'arte, fungendo da prova di proprietà sulla blockchain per vari articoli, come biglietti per concerti, certificati Rolex, abbonamenti e terreni virtuali.

Gli NFT rappresentano la proprietà di un'opera piuttosto che l'opera stessa. Alcune collezioni, come BAYC, hanno token crittografici associati; ad esempio, Apecoin (APE) consente ai detentori di influenzare il futuro del progetto, mostrando un altro caso d'uso delle criptovalute oltre ai pagamenti e alla conservazione del valore.

Metaverso

Il metaverso è uno spazio digitale condiviso in cui gli utenti interagiscono e partecipano a esperienze virtuali simili al mondo fisico. Il token MANA di Decentraland e il token SAND di The Sandbox fungono da token di utilità, consentendo ai detentori di acquistare terreni, interagire con contenuti generati dagli utenti e partecipare alla governance.

Le tendenze emergenti includono investimenti in immobili virtuali, moda digitale e esperienze sociali che uniscono gioco, arte e commercio. Il metaverso esplora anche reti sociali decentralizzate e innovativa creazione di contenuti.

Giochi play-to-earn

Il gioco blockchain è ancora nelle sue fasi iniziali, con tendenze emergenti che dimostrano il suo potenziale. La composabilità delle blockchain consente a personaggi e giochi di interconnettersi, consentendo ai giocatori di utilizzare lo stesso profilo su più giochi.

Piattaforme come Enjin rendono più facile gestire oggetti all'interno del gioco, riducendo i costi elevati e le frodi associate ai beni virtuali.

Questi giochi premiano i giocatori per i loro successi in-game con asset che possono avere un valore reale.