Bonjour Binancian,
Pour les amis qui viennent tout juste de s'impliquer et d'apprendre à connaître le monde de la crypto, vous vous demandez certainement pourquoi chaque fois que vous ouvrez un compte crypto sur une bourse, on vous demande toujours de prendre un selfie tout en gardant votre identité ou vous devez inclure des documents importants. telles que les données personnelles, le KTP ou le passeport, parfois la bourse demande également un justificatif de domicile indiqué sur la facture d'électricité/téléphone (à titre d'avance), le relevé bancaire, etc.
Nous appelons généralement ce qui précède KYC (Know Your Customer). Le KYC demandé par une bourse n'est pas seulement une formalité, mais une politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). L'objectif principal est de garantir que les personnes qui s'inscrivent sur la plateforme d'échange sont bien celles qu'elles prétendent être et non des criminels qui souhaitent utiliser la plateforme d'échange à leurs fins illégales.
L’existence du KYC est parfois considérée comme quelque chose qui limite la liberté de mouvement des utilisateurs dans les transactions cryptographiques. Cependant, cela est comparable à la sécurité qu’un échange offre aux utilisateurs.
Dans cet article, je discuterai de plusieurs avantages de la réalisation du KYC dans le monde de la cryptographie, afin que les amis puissent également éviter les crypto-criminels, ainsi que du processus de réalisation du KYC.
Avantages du KYC sur les échanges cryptographiques
Prévenez le blanchiment d’argent et la fraude grâce à KYC
Un échange cryptographique peut mieux identifier et suivre les utilisateurs qui ont effectué du KYC. Cela contribuera réellement à prévenir les pratiques frauduleuses et le blanchiment d’argent.
Conformité à la réglementation
Dans plusieurs pays, les réglementations sont de plus en plus strictes contre les transactions cryptographiques. Le gouvernement exige que les plateformes d'échange effectuent le KYC comme condition légale de fonctionnement. Et KYC est également utilisé comme moyen de se conformer aux lois applicables dans un pays.
Protection des utilisateurs KYC
Avec KYC, les utilisateurs seront protégés contre le vol d’identité ou toute autre fraude.
Les transactions sont plus sûres et plus transparentes
L'utilisation de KYC permettra à la Bourse de surveiller l'activité des utilisateurs et d'empêcher les transactions illégales de se produire.
Augmenter la confiance du marché
Les plateformes cryptographiques qui se soucient de leurs utilisateurs mettront certainement en œuvre le KYC pour maintenir la sécurité des utilisateurs afin que le niveau de confiance dans la plateforme d'échange augmente.Facilite la résolution des problèmes de compte
En effectuant le KYC, il sera plus facile pour l'échange de résoudre les problèmes des utilisateurs plus rapidement et plus précisément. Par exemple, si un utilisateur rencontre un problème pour accéder à un compte ou s'il est nécessaire de récupérer le compte, avec KYC, ce problème sera résolu plus rapidement car il y a eu un processus de vérification préalable.
Donne accès aux services Premium
Certains échanges ont des niveaux de service basés sur la vérification des utilisateurs. Si certains utilisateurs ont terminé le KYC, ils peuvent accéder à des services premium, tels que des limites de retrait plus élevées, l'accès à des produits d'investissement exclusifs ou des services de transaction plus élevés.
Comment réaliser le processus KYC
Remplir des informations personnelles
A ce stade, il sera demandé à l'utilisateur de renseigner des données personnelles telles que son nom, son adresse, sa date de naissance et d'autres informations pertinentes.
Télécharger des documents d'identité
Pour passer à l'étape suivante, les utilisateurs devront télécharger des documents d'identité officiels tels que KTP, passeport ou permis de conduire. Pour faciliter la validation de l’identité, certaines plateformes exigeront que les utilisateurs prennent un selfie en tenant leur carte d’identité.
Vérification supplémentaire
Certains échanges disposent également d'une vérification supplémentaire que les utilisateurs doivent effectuer (facultatif), comme un appel vidéo ou un justificatif de domicile via une facture de services publics. Habituellement, les plateformes qui effectuent cette vérification supplémentaire sont des plateformes d’échange qui disposent d’un haut niveau de sécurité, comme Binance, qui est l’échange crypto numéro un au monde.
Processus de vérification
Une fois tous les processus de vérification téléchargés, l'équipe de vérification de l'échange vérifiera les documents de l'utilisateur pour validation et il faudra plusieurs jours ouvrables pour que la validation soit terminée.
Ainsi, KYC ou Know Your Customer est une base importante pour maintenir la sécurité, la transparence et la conformité sur diverses plateformes financières, y compris les échanges cryptographiques. Avec KYC en place, les plateformes peuvent vérifier l'identité des utilisateurs pour garantir qu'il s'agit bien d'individus authentiques et non de criminels cherchant à exploiter l'anonymat du monde numérique à des fins illégales. Cela aide également les utilisateurs à éviter une utilisation abusive des données personnelles par des personnes irresponsables.