📊 Crecimiento Masivo en el Blanqueo de Dinero con Criptomonedas
En **2025, las transacciones ilícitas de criptomonedas utilizadas para el blanqueo de dinero alcanzaron aproximadamente **$82 mil millones, un gran aumento desde aproximadamente $10 mil millones en 2020. Eso es más de un aumento de ocho veces en cinco años.
Una parte significativa de este aumento fue impulsada por el surgimiento de redes de blanqueo de dinero de habla china que procesaron más de $16 mil millones en 2025 — aproximadamente $40 millones por día — a través de casi 1,800 billeteras activas.
Estas redes ahora representan alrededor del 20 % de toda la actividad conocida de blanqueo de criptomonedas ilícitas, mostrando cuán organizados y a gran escala se han convertido estos servicios subterráneos.
📈 Por qué esto es importante para la regulación
El diseño de las criptomonedas — descentralizado, transfronterizo y seudónimo — facilita a los criminales mover fondos de manera sigilosa, en comparación con los sistemas bancarios tradicionales. Sin embargo, la blockchain no es completamente anónima: registra todas las transacciones públicamente, lo que significa que las fuerzas del orden pueden rastrear los flujos si tienen las herramientas y la cooperación para hacerlo.
Como resultado:
✔️ Los reguladores de todo el mundo están reforzando las reglas y requisitos de cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML) para intercambios, custodios e intermediarios.
✔️ Las autoridades exigen cada vez más verificaciones de conocimiento del cliente (KYC), informes de actividades sospechosas y monitoreo de transacciones para atrapar flujos ilícitos.
✔️ Las empresas de análisis de blockchain (como Chainalysis) están colaborando con gobiernos para rastrear y atribuir billeteras y actividades sospechosas.
📌 Gran panorama
Aunque $82 mil millones es una cifra grande, los investigadores señalan que la actividad cripto ilícita aún representa una parte relativamente pequeña del volumen total de transacciones cripto. Sin embargo, la velocidad de crecimiento y sofisticación de las operaciones de lavado — especialmente aquellas que utilizan plataformas de mensajería y servicios de tipo depósito en garantía — destaca los principales desafíos para las fuerzas del orden y los responsables de políticas.
