. Estafas P2P Fuera de Intercambio #PeerToPeer

Estafas donde los criminales convencen a las víctimas para intercambiar activos digitales directamente fuera de las plataformas de intercambio P2P pueden presentarse en muchas formas, pero a menudo comparten algunos elementos similares.

Contacto Inicial: El estafador inicia el contacto con la víctima a través de plataformas de mensajería como Telegram, WhatsApp o grupos comunitarios locales. Los estafadores también pueden publicitarse en redes sociales, haciéndose pasar por comerciantes legítimos o empresas que ofrecen atractivas tarifas P2P y afirmando tener un historial de numerosas transacciones exitosas.

Construyendo confianza: El estafador pasa tiempo creando una buena relación con la víctima, a menudo compartiendo testimonios falsos, historiales de transacciones o incluso documentos fabricados para parecer legítimo. También hay casos donde el estafador realiza varias transacciones exitosas con la víctima primero para ganar su confianza antes de participar en intercambios más grandes.

Iniciando un movimiento fuera de la plataforma: Los estafadores también pueden hacer contacto inicial con sus objetivos en una plataforma P2P, sugiriendo más tarde realizar la transacción fuera de ella. Pueden usar el tiempo de inactividad de la plataforma como excusa para eso o hacerse pasar por representantes de la plataforma para convencer al vendedor de liberar cripto directamente. Cuando comercies en Binance P2P, una contraparte que sugiere moverse fuera de la plataforma es casi siempre una señal de fraude. #PeerstoPeers

Realizando la estafa: Una vez que se establece la confianza, el estafador propone una transacción a un tipo de cambio favorable. La víctima es persuadida para transferir su criptomoneda a la billetera del estafador. Después de que la transacción se finaliza, el estafador se vuelve inalcanzable. Los intentos de la víctima por contactar a la contraparte son infructuosos, dejándola sin su criptomoneda y sin forma de recuperarla.

Ejemplos de la vida real #PeerToPeerFinance

Ejemplo 1: John obtiene un buen precio

John está navegando por su feed de redes sociales cuando ve a un comerciante P2P autoproclamado experto presumir sobre su récord de transacciones exitosas y numerosos clientes satisfechos que apreciaron los precios que ofrecieron. Intrigado, John se comunica con el comerciante a través de WhatsApp y negocia un buen precio que el comerciante acepta. Confiando en el acuerdo, John transfiere su criptomoneda al comerciante. Sin embargo, una vez que se completa la transferencia, el comerciante se vuelve inresponsive, dejando a John sin forma de recuperar su criptomoneda.#PEERTOPEAR

Este ejemplo destaca los riesgos de comerciar con contrapartes desconocidas fuera de intercambios donde es casi imposible verificar las afirmaciones que las personas hacen sobre su identidad, experiencia comercial y fiabilidad.

Ejemplo 2: Sacando negocios del intercambio

Dennis conoce a un comerciante llamado Lynn en un intercambio P2P de buena reputación y, en un esfuerzo por ahorrar en tarifas, acuerdan realizar sus transacciones fuera de la plataforma. A lo largo de las siguientes semanas, Dennis completa varias transacciones exitosas con Lynn, lo que lo lleva a confiar más en ella con cada comercio. Las transacciones aumentan gradualmente en tamaño, y confiado en su relación, Dennis decide proceder con una transacción significativa, intercambiando alrededor de 56,000 USDT. Sin embargo, después de que Dennis transfiere la criptomoneda, Lynn no envía el pago acordado y se vuelve inalcanzable.

Este ejemplo subraya que incluso si ha habido transacciones exitosas en el pasado, realizar transacciones fuera de un intercambio conlleva el riesgo de que la otra parte no cumpla con sus obligaciones. #PeerToPeerElectronicCash