TL;DR:
El Departamento de Justicia condenó a Paxful Holdings Inc. a pagar una multa de un millón de dólares por carecer de controles efectivos contra el lavado de dinero.
Los fiscales revelaron que la plataforma se benefició a sabiendas de transferencias vinculadas a extorsión, fraude y trata de personas entre 2015 y 2022.
Mientras que la multa inicial se estimó en $112 millones, la cantidad se redujo debido a la incapacidad financiera de la empresa para cubrir el total.
Las autoridades de Estados Unidos han impuesto una multa a Paxful por lavado de dinero. Según la declaración del Departamento de Justicia, la empresa permitió que los criminales movieran fondos ilícitos aprovechando la ausencia deliberada de programas de cumplimiento normativo y procesos de verificación de identidad.
Las investigaciones revelaron que la plataforma atraía a usuarios vinculados a actividades criminales al promover activamente su falta de controles. Al hacerlo, Paxful facilitó el movimiento de capital de redes de prostitución y trata de personas, ignorando las leyes federales que regulan el intercambio de moneda digital.
De hecho, los fiscales señalaron que los fundadores de la empresa estaban al tanto de estas operaciones, incluso refiriéndose al crecimiento de la plataforma como el “Efecto Backpage.” Este término hacía referencia directa a un sitio web utilizado para anuncios de explotación sexual, que generó millones de dólares en ganancias para el intercambio.
El Fin de una Era y Consecuencias para los Fundadores
El cofundador Artur Schaback se declaró culpable el año pasado, en medio del proceso legal, por no mantener un programa efectivo de “Conozca a su Cliente” (KYC). Por otro lado, la propia empresa se declaró culpable el diciembre pasado, después de haber suspendido sus operaciones comerciales desde 2019 debido a la presión regulatoria.
Basado en un análisis independiente de las finanzas de la entidad, el Departamento de Justicia determinó que la firma no tenía la solvencia para enfrentar una sanción mayor. Por lo tanto, la sanción se estableció en $4 millones, cerrando un capítulo oscuro sobre la responsabilidad de los intercambios en la prevención del crimen financiero.
En resumen, este caso destaca la importancia de una regulación estricta para evitar que el ecosistema crypto sea utilizado como una herramienta para la explotación y el fraude. El mercado vigilará de cerca si estas acciones legales logran disuadir a otras plataformas de descuidar sus protocolos de seguridad en favor de un crecimiento rápido y poco ético.