Si bien algunos errores de trading son inevitables, es importante que no los conviertas en un hábito y aprendas tanto de las posiciones exitosas como de las no exitosas. Teniendo esto en cuenta, estos son los 10 errores de trading más comunes:
No investigar los mercados adecuadamente
Algunos traders abrirán o cerrarán una posición basándose en una corazonada, o porque han escuchado un consejo. Si bien esto a veces puede dar resultados, es importante respaldar estos sentimientos o consejos con evidencia e investigación de mercado antes de comprometerse a abrir o cerrar una posición. Es esencial que, antes de abrir una posición, comprendas el mercado al que estás ingresando íntimamente. ¿Es un mercado extrabursátil, o es en una bolsa? ¿Hay actualmente un gran grado de volatilidad en ese mercado en particular, o es más estable? Estas son algunas de las cosas que deberías investigar antes de comprometerte a una posición.
Operar sin un plan
Los planes de trading deberían actuar como un plano durante tu tiempo en los mercados. Deberían contener una estrategia, compromisos de tiempo y la cantidad de capital que estás dispuesto a invertir. Después de un mal día en los mercados, los traders podrían verse tentados a desechar su plan. Este es un error, porque un plan de trading debería ser la base para cualquier nueva posición. Un mal día de trading no significa que un plan sea defectuoso, simplemente significa que los mercados no se movieron en la dirección anticipada durante ese período de tiempo en particular. Una forma de llevar un registro de lo que funcionó y lo que no funcionó para ti es tener un diario de trading. Esto contendría tus operaciones exitosas y no exitosas y las razones por las que fueron así. Esto puede ayudarte a aprender de tus errores y tomar decisiones más informadas en el futuro.
Dependencia excesiva en el software
Algunos software de trading pueden ser muy beneficiosos para los traders, y plataformas como MetaTrader 4 ofrecen automatización completa y personalización para satisfacer necesidades individuales. Sin embargo, es importante entender tanto los pros como los contras de los sistemas basados en software antes de utilizarlos para abrir o cerrar una posición. El principal beneficio del trading algorítmico es que puede realizar transacciones mucho más rápido que los sistemas manuales. Hoy en día, los sistemas de trading automatizados están volviéndose tan avanzados que podrían revolucionar la forma en que interactuamos con los mercados en las próximas décadas. Sin embargo, los sistemas basados en algoritmos carecen de la ventaja del juicio humano porque son tan reactivos como han sido programados para ser. En el pasado, estos sistemas han sido vistos como responsables de causar caídas repentinas en el mercado, debido a la venta rápida de acciones u otros activos en un mercado que está disminuyendo temporalmente.
No cortar pérdidas
La tentación de dejar que las operaciones perdedoras continúen con la esperanza de que el mercado se recupere puede ser un grave error, y no cortar pérdidas puede aniquilar cualquier ganancia que un trader haya podido obtener en otros lugares. Esto es particularmente cierto en una estrategia de trading diario o a corto plazo, porque tales técnicas dependen de movimientos rápidos del mercado para realizar una ganancia. No tiene sentido intentar aguantar caídas temporales en el mercado, ya que todas las posiciones activas deberían cerrarse al final de ese día de trading. Si bien algunas pérdidas son una parte inevitable del trading, los stops pueden cerrar una posición que se mueve en contra del mercado a un nivel predeterminado. Esto puede minimizar tu riesgo al cortar tus pérdidas por ti. También podrías adjuntar un límite a tu posición, para cerrar tu operación automáticamente después de que haya asegurado una cierta cantidad de ganancias. Vale la pena señalar que los stops no siempre cierran tu operación exactamente al nivel que has especificado. El mercado puede saltar de un precio a otro sin actividad de mercado entre ellos, lo que puede ocurrir cuando dejas una operación abierta durante la noche o durante el fin de semana. Esto se conoce como “slippage”.
Sobreexponer una posición
Un trader estará sobreexpuesto si compromete demasiado capital a un mercado en particular. Los traders tienden a aumentar su exposición si creen que el mercado seguirá subiendo. Sin embargo, aunque una mayor exposición podría llevar a mayores ganancias, también aumenta el riesgo inherente de esa posición.
Sobre diversificar un portafolio demasiado rápido
Si bien diversificar un portafolio de trading puede actuar como una cobertura en caso de que el valor de un activo disminuya, puede ser poco prudente abrir demasiadas posiciones en un corto período de tiempo. Si bien el potencial de retornos podría ser mayor, tener un portafolio diverso también requiere mucho más trabajo. Por ejemplo, implicará mantener un ojo en más noticias y eventos que podrían hacer que los mercados se muevan. Este trabajo extra puede no valer la recompensa, particularmente si no tienes mucho tiempo, o si estás empezando. Dicho esto, un portafolio diverso aumenta tu exposición a posibles movimientos positivos del mercado, lo que significa que podrías beneficiarte de tendencias en muchos mercados, en lugar de depender de un solo mercado que se mueva favorablemente.
No entender el apalancamiento
El apalancamiento es esencialmente un préstamo de un proveedor para abrir una posición. Los traders pagan un depósito, llamado margen, y obtienen exposición al mercado equivalente a si hubieran abierto el valor total de esa posición. Sin embargo, aunque puede aumentar las ganancias, el apalancamiento también puede amplificar las pérdidas. Operar con apalancamiento puede parecer una perspectiva atractiva, pero es importante comprender completamente las implicaciones del trading apalancado antes de abrir una posición. No es raro que los traders con un conocimiento limitado del apalancamiento pronto descubran que sus pérdidas han aniquilado el valor total de su cuenta de trading.
No entender la relación riesgo-recompensa
La relación riesgo-recompensa es algo que cada trader debería considerar, ya que les ayuda a decidir si la ganancia final vale el posible riesgo de perder capital. Por ejemplo, si la posición inicial fue de $200, y la ganancia potencial era de $400, la relación riesgo-recompensa es 1:2. Típicamente, los traders experimentados tienden a estar más abiertos al riesgo y tienen estrategias de trading adecuadas. Los traders principiantes pueden no tener tanto apetito por el riesgo y podrían querer evitar mercados que pueden ser muy volátiles.
Exceso de confianza tras una ganancia
Las rachas de ganancias no existen en el trading. La euforia que proviene de una posición exitosa puede nublar el juicio y la toma de decisiones tanto como las pérdidas acumuladas. La emoción de una victoria podría llevar a los traders a apresurarse a entrar en otra posición con su capital recién adquirido sin llevar a cabo el análisis adecuado primero. Esto puede llevar a pérdidas y podría potencialmente aniquilar las ganancias recientes en su cuenta. Mantenerse fiel a tu plan de trading puede ayudar a combatir esto. Una ganancia sugiere que un plan está funcionando, y debería servir para validar tu análisis y predicciones anteriores en lugar de actuar como un aliciente para abandonarlos.
Dejar que las emociones afecten la toma de decisiones
El trading emocional no es un trading inteligente. Las emociones, como la emoción tras un buen día o la desesperación tras un mal día, podrían nublar la toma de decisiones y llevar a los traders a desviarse de su plan. Después de sufrir una pérdida, o no lograr un beneficio tan bueno como se esperaba, los traders podrían comenzar a abrir posiciones sin ningún análisis que los respalde. En tal caso, los traders pueden añadir innecesariamente a una pérdida en curso con la esperanza de que eventualmente aumente, pero es poco probable que esto cause que los mercados se muevan en una dirección más favorable.
Conclusión: haz tu propio plan de trading y cúmplelo
Todo trader comete errores, y los ejemplos cubiertos en este artículo no necesitan ser el final de tu trading. Sin embargo, deberían ser tomados como oportunidades para aprender qué funciona y qué no funciona para ti. Los puntos principales a recordar son que deberías hacer un plan de trading basado en tu propio análisis y cumplirlo para evitar que las emociones nublen tu toma de decisiones.