El uso de criptomonedas sigue creciendo en todo el mundo. Más personas usan dinero digital para comercio, pagos y trabajo en línea. Pero los grupos criminales también intentan usar el mismo sistema. Esto ha llevado al Tesoro de los Estados Unidos a estudiar los riesgos y encontrar formas de detener la actividad ilegal en los mercados de criptomonedas.
Se realizó un nuevo informe bajo una ley llamada la Ley GENIUS. Esta ley pidió al Tesoro que estudiara herramientas que pueden detectar el movimiento de dinero ilegal en activos digitales. El equipo estudió muchos tipos de tecnología. Estos incluyen inteligencia artificial, sistemas de identidad digital, herramientas de seguimiento de blockchain y enlaces de datos que permiten a las plataformas compartir información.
El objetivo es simple. Encontrar mejores maneras de ver cómo se mueve el dinero en la blockchain y detener el crimen antes de que se propague.
El informe explica que algunas partes de las criptomonedas se utilizan con más frecuencia para actividades ilegales. Un ejemplo son los mezcladores de criptomonedas. Estos servicios ocultan el camino del dinero al mezclar muchas transacciones juntas. Esto hace más difícil ver de dónde comenzaron los fondos y adónde van.
Otra preocupación proviene de las plataformas de finanzas descentralizadas, también llamadas DeFi. Estos sistemas permiten a las personas mover dinero sin bancos o empresas centrales. Si bien esto brinda libertad a los usuarios, también crea brechas donde los criminales pueden mover fondos sin controles estrictos.
Las stablecoins son ahora un enfoque principal para los reguladores. Las stablecoins son tokens digitales que intentan mantener el mismo valor que una moneda real, como el dólar estadounidense. Se utilizan ampliamente en comercio, pagos y transferencias entre intercambios.
Los datos del Tesoro muestran que las stablecoins representaron alrededor del ochenta y cuatro por ciento del volumen de transacciones de criptomonedas ilegales durante 2025. Debido a esta gran participación, los reguladores quieren un monitoreo más fuerte de la actividad de las stablecoins.
Una idea en el informe es el uso de sistemas de seguimiento basados en IA. Estas herramientas pueden observar la actividad de la blockchain en tiempo real. Pueden estudiar patrones y detectar comportamientos sospechosos rápidamente. Esto podría ayudar a las autoridades a reaccionar más rápido cuando fondos ilegales se mueven a través del sistema.
El informe también sugiere reglas más estrictas para los grandes emisores de stablecoins. Estas empresas podrían ser tratadas más como bancos en el futuro. Eso significa controles de identidad más estrictos, reglas de reporte más fuertes y una supervisión más cercana por parte de los reguladores financieros.
Otra gran preocupación son los ciberataques de grupos extranjeros. Corea del Norte se ha convertido en uno de los actores más activos en el hackeo de criptomonedas. Estos grupos a menudo apuntan a intercambios, empresas de criptomonedas y desarrolladores. Usan ataques de phishing, ofertas de trabajo falsas y malware para obtener acceso a billeteras y sistemas.
Los informes dicen que grupos norcoreanos robaron alrededor de 1.5 mil millones de dólares en criptomonedas a principios de 2025. Durante los últimos dos años, el monto total robado se estima en alrededor de 2.8 mil millones de dólares. Los funcionarios creen que parte de este dinero se utiliza para apoyar programas de armas.
Las estafas en línea también están creciendo rápidamente. Un tipo bien conocido se llama 'pig butchering'. En esta estafa, los criminales construyen relaciones falsas con las víctimas en línea. Lentamente las convencen de invertir dinero en plataformas de criptomonedas falsas. Cuando la víctima envía fondos, los estafadores desaparecen.
Otro informe muestra que grupos sancionados movieron alrededor de 104 mil millones de dólares a través de criptomonedas durante 2025. Esta cifra es mucho más alta que el año anterior. El fuerte aumento ha generado alarma entre los reguladores y legisladores.
Debido a estos riesgos, los legisladores están discutiendo nuevas reglas bajo otra propuesta llamada la Ley CLARITY. Este plan tiene como objetivo crear leyes más claras para los activos digitales y cómo las empresas deberían operar en el mercado de criptomonedas.
El Tesoro cree que una supervisión más fuerte, mejor tecnología y reglas claras pueden ayudar a reducir la actividad ilegal mientras se permite que la industria de las criptomonedas crezca.
