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Puntos claveEste artículo aclara los hechos al corregir reportes falsos en los medios y detallar cómo el programa de cumplimiento de Binance detectó y abordó de forma eficaz una actividad financiera compleja y multijurisdiccional.No se despidió a ningún empleado por plantear inquietudes de cumplimiento, y la investigación exhaustiva de Binance llevó a la eliminación de cuentas sospechosas vinculadas a una presunta actividad relacionada con Irán.Binance mantiene un sólido programa de cumplimiento que logró una reducción de casi 97% en la exposición a entidades sancionadas, mientras coopera ampliamente con las autoridades.Dónde nos quedamosEl 23/02, publicamos un recuento detallado del programa de cumplimiento de Binance: su escala, resultados medibles y los procesos específicos que se siguieron en los casos que la cobertura reciente de los medios distorsionó. Lo dijimos claramente: nuestro programa de cumplimiento es eficaz, funcionó aquí y cualquier afirmación en contrario es objetivamente incorrecta.Desde esa declaración, han aparecido más reportes inexactos. Se han hecho nuevas acusaciones mientras se han reciclado viejas falsedades. Dijimos que seguiríamos aclarando los hechos, y eso es exactamente lo que estamos haciendo.La historia completa: lo que la investigación realmente descubrióLa narrativa distorsionada que ha aparecido en los medios en los últimos días es, a grandes rasgos, la siguiente: hubo un flujo claro y directo de 1.7 mil millones USD entre cuentas en Binance y entidades vinculadas a Irán; Binance terminó una investigación sobre estos flujos y despidió a los empleados de cumplimiento involucrados; y que Binance no logró identificar y remediar adecuadamente estos problemas.Todo esto es falso.Binance, de forma inequívoca, no despidió a ningún empleado por escalar inquietudes de cumplimiento.El resto de la historia es complejo y sirve como un caso de estudio sobre la solidez del programa de cumplimiento de Binance y lo eficaz que es nuestra cooperación con las autoridades. El equipo de Binance, mediante un proceso estructurado de varios meses, descubrió un patrón sofisticado y multijurisdiccional de actividad financiera que abarcó Asia, Medio Oriente y más allá.Esto involucró a muchos actores, incluidos:La fuente de los fondos: los fondos ingresaron desde (i) un importante emisor de stablecoin regulado y (ii) un proveedor regulado de pagos digitales y servicios bancarios de Singapur.Billeteras intermediarias: una vez que los fondos salieron de Binance, se enviaron a una gran cantidad de destinatarios. Solo después de una investigación compleja y detallada se reveló que muchas de estas billeteras podrían estar bajo propiedad común y formar parte de una operación consolidada más amplia.Destinatarios finales: después de moverse a través de múltiples saltos en la blockchain mediante esta compleja red, parte de los fondos (aproximadamente 126.1 millones USD) finalmente llegó a billeteras con vínculos a billeteras iraníes. De los 126.1 millones USD, solo 24.1 millones USD llegaron a billeteras relacionadas con el IRGC. Es importante destacar que esas conexiones con el IRGC solo se identificaron después de que Binance ya había empezado a investigar y tomar medidas, lo que puso a Binance en total sintonía con las autoridades para desmantelar esta red.Figura 1: flujo de fondosDentro de este flujo complejo hay un pequeño número de cuentas en Binance asociadas con las entidades sobre las que quizá hayas leído: Blessed Trust y Hexa Whale.Cuando Binance se enteró, a través de solicitudes de las autoridades, de que algunas de las billeteras en esta compleja red tenían afiliaciones problemáticas, empezó a investigar. Fue mediante esta investigación que se identificaron las cuentas de Blessed Trust y Hexa Whale en cuestión y luego se les dio de baja.Para que quede claro: los fondos en cuestión no se originaron ni terminaron en Binance. Tan pronto como Binance descubrió este patrón complejo de actividad, dio de baja todas las cuentas involucradas en esas transacciones y las reportó a las autoridades. Este es el panorama completo que los titulares omitieron.Aclarando los hechos, punto por puntoCuatro afirmaciones específicas han aparecido repetidamente en la cobertura de esta historia. Las cuatro son falsas. Estamos abordando cada una directamente.AFIRMACIÓN: “Binance movió 1.7 mil millones USD a entidades iraníes sancionadas.”HECHO: Los fondos no se originaron en Binance ni terminaron en Binance. El flujo pasó por múltiples intermediarios independientes antes de que alguna parte llegara a direcciones vinculadas a Irán, y la gran mayoría de los fondos no tiene un nexo iraní confirmado. Binance dio de baja las cuentas de usuario que se descubrió que participaron en actividad sospechosa y reportó la actividad sospechosa a las autoridades. Las acciones de Binance fueron coherentes con las leyes de sanciones aplicables y fueron el resultado de su eficaz programa de cumplimiento. AFIRMACIÓN: “Se despidió al personal de cumplimiento de Binance por investigar estos casos.”HECHO: Ese personal de cumplimiento no fue despedido por ningún reporte ni por su rol en las investigaciones. Su salida no tuvo nada que ver con la investigación en sí. Las investigaciones de Binance continuaron sin interrupciones después de que los empleados dejaron la empresa.AFIRMACIÓN: “Las investigaciones se detuvieron o se suprimieron.”HECHO: Binance no cerró las investigaciones; Binance dio de baja las cuentas de usuario que se descubrió que participaron en actividad sospechosa y reportó la actividad sospechosa a las autoridades después de la conclusión de cada investigación.AFIRMACIÓN: “A los investigadores de Binance se les negó el acceso a la cuenta de Blessed Trust.”HECHO: Los investigadores obtuvieron acceso inmediato, que se renovó repetidamente, como lo confirman los registros del sistema. El acceso nunca se restringió. Esta afirmación es demostrablemente falsa y está contradicha por los registros internos.Los datos respaldan estoComo reportamos el 23/02, los resultados de la inversión de Binance en cumplimiento son medibles y significativos:96.8%  de reducción en la exposición relacionada con sanciones como proporción del volumen total del exchange entre enero de 2024 y julio de 202597.3%+  de reducción en la exposición directa a los cuatro principales exchanges iraníes desde enero de 2024 hasta enero de 202671,000+  solicitudes de las autoridades procesadas solo en 2025131 millones USD+  en fondos ilícitos confiscados y devueltos a las autoridades con el apoyo de Binance en 2025200+ millones USD gastados anualmente en nuestro programa de cumplimiento, con 20% de toda nuestra plantilla trabajando en cumplimiento.Estos no son los números de una plataforma indiferente al riesgo de sanciones;  más bien, son los números que describen un programa de cumplimiento que funciona.Los hechosNingún exchange, ya sea cripto o tradicional, puede garantizar que el riesgo nunca toque su plataforma. Lo que distingue a una institución responsable es lo que sucede cuando sí ocurre: si el riesgo se detecta, se investiga, se mitiga y se reporta. En cada caso descrito en la cobertura reciente, Binance hizo las cuatro cosas.Binance identificó un patrón complejo de actividad sospechosa, lo mapeó, dio de baja las cuentas de usuario relevantes y lo reportó a las autoridades.Lo más importante: seguiremos investigando los hechos y operando nuestro programa de cumplimiento líder en su clase, que se fortalece de forma constante. Seguiremos trabajando con las autoridades. Y seguiremos exigiéndonos el estándar que nuestros usuarios, nuestros reguladores y esta industria merecen.También podría interesarte…Aclarando los hechos: el sólido programa de cumplimiento de BinanceEl trabajo de cumplimiento de Binance, con transparenciaBinance impulsa el crecimiento responsable mediante el cumplimiento y alianzas con las autoridadesPor favor, ten en cuenta: Puede haber discrepancias entre este contenido original en inglés y cualquier versión traducida (estas versiones pueden ser generadas por IA). Por favor, consulta la versión original en inglés para obtener la información más precisa en caso de que surjan discrepancias.