fatf

FATF Báo Động: Tiền Điện Tử Đang Nuôi Dưỡng Chương Trình Vũ Khí Của Triều Tiên Và Iran

Theo báo cáo mới nhất của Lực lượng Chống Rửa Tiền Quốc Tế (#FATF ) công bố tháng 6/2025, các quốc gia bị cấm vận như Triều Tiên và Iran đang tận dụng tiền điện tử để lách trừng phạt và tài trợ cho các chương trình vũ khí bất hợp pháp.

Báo cáo chỉ rõ, riêng Triều Tiên đã đánh cắp 1,4 tỷ USD từ sàn ByBit hồi tháng 2, sau đó rửa tiền qua các dịch vụ trộn coin (mixing services), ví không lưu ký và các sàn kém kiểm soát. Nhóm tin tặc Lazarus, nổi tiếng với các cuộc tấn công mạng do Bình Nhưỡng chống lưng, tiếp tục đóng vai trò then chốt.

Theo Jeremiah O'Connor (Webacy), tiền số trở thành công cụ lý tưởng vì nó vượt biên giới, hoạt động 24/7, không cần bên trung gian và dễ lợi dụng các lỗ hổng pháp lý.

Nghiên cứu của Chainalysis còn phát hiện mạng lưới tội phạm này đang liên kết nhiều điểm nóng địa chính trị: từ Triều Tiên can dự chiến tranh Ukraine, Nga - Iran hợp tác xây nhà máy drone, đến các nhóm buôn fentanyl Trung Quốc móc nối cartel Mexico.

⚠️ Cảnh báo: Tiền điện tử có thể trở thành lỗ hổng an ninh toàn cầu nếu thiếu giám sát chặt chẽ. Nhà đầu tư và sàn giao dịch cần tăng cường quản lý rủi ro, tránh vô tình tiếp tay cho các dòng vốn phi pháp! #northkorea

🏛️ فاتف شددت القواعد على قاعدة السفر لتبادلات العملات الرقمية: التعريف من 0 $
تقرير فاتف :
جميع المعاملات > 0$ تتطلب نقل بيانات المرسل/المستقبل
23 دولة نفذت المعايير (بما في ذلك سويسرا وسنغافورة)
استثناء: التحويلات داخل نفس VASP (على سبيل المثال، بين محافظ Binance)
#FATF #TravelRule #kyc #Регуляция $SOL

⚡️ تركيا تذهب إلى المجازفة ضد المخططات المشفرة "الرمادية"!

وفقًا لبيانات بلومبرغ، تستعد السلطات لتوسيع صلاحيات مجلس التحقيق في الجرائم المالية (Masak). في الخطط:
• تجميد الحسابات المصرفية وحسابات التشفير,
• حدود على المعاملات,
• قوائم سوداء لعناوين التشفير.

التركيز - على "الحسابات المستأجرة"، التي تُستخدم غالبًا في القمار والاحتيال. كل ذلك تحت غطاء معايير FATF وكجزء من الحزمة رقم 11 من الإصلاحات القضائية.

👉 ماذا تعتقد، هل هذه معركة حقيقية ضد غسل الأموال أم محاولة أخرى لشد الخناق على التشفير؟

@Крипто Тренды и Технологии
$TON
#Turkey #CryptoRegulation #FATF #Bloomberg

الحكومة تراقب تحويلاتك المشفرة الآن

لقد سقطت ضربة التنظيم في باكستان، مما يشير إلى تحول كبير نحو السيطرة المؤسسية على الأصول الرقمية. تفرض اللوائح الجديدة تحققًا تفصيليًا لأي تحويل $BTC أو $SOL يتجاوز مليون روبية. هذا ليس مجرد ضرائب؛ بل يتعلق بجعل قاعدة سفر مجموعة العمل المالي (FATF) إلزامية.

لأول مرة، يُطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) جمع والتحقق وتخزين تفاصيل الهوية الكاملة لكل من المرسل والمستلم. تمتلك السلطات الآن مسارًا مباشرًا لتدقيق المعاملات الكبيرة، مما يلغي فعليًا آخر بقايا سرية النقل للاعبين الرئيسيين. بينما يتماشى هذا مع معايير مكافحة غسل الأموال العالمية، فإنه يغير أساسًا مشهد المخاطر للمستخدمين الذين يفضلون الخصوصية ويدفع $XRP وغيرها من الأصول عبر الحدود إلى إطار عمل شفاف تمامًا. وهذا يضع سابقة قوية للأسواق الناشئة الأخرى التي تسعى إلى مزيد من الإشراف.

هذا ليس نصيحة مالية.

#FATF #CryptoRegulation #BTC #GlobalMacro #AML 🔒

الرياح المعاكسة للامتثال العالمي: إدراج الكاميرون في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي والتحول إلى العملات المشفرة 🌍
وجود الكاميرون في "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي يحفز المراقبة الدولية المكثفة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ⚠️.
$UNI

تجبر هذه التسمية البنوك العالمية على تطبيق العناية الواجبة المعززة، مما يبطئ بشكل كبير المدفوعات عبر الحدود ويزيد من رسوم المعاملات 📉.
$HBAR

تخلق الاحتكاكات التنظيمية الصارمة عنق زجاجة كبير للمؤسسات المالية التقليدية، مما يقلل من الوصول إلى السيولة للأعمال المحلية والمستثمرين الأفراد 🛑.
تقدم التمويل اللامركزي (DeFi) سكة بديلة للتسويات الدولية، متجاوزة التكاليف العالية والتأخيرات المرتبطة بأنظمة البنوك التقليدية ⛓️.
$DENT

تقدم الشفافية على السلسلة والرموز المستقرة المتوافقة مع اعرف عميلك (KYC) طريقة آمنة وفعالة للتجارة عبر الحدود دون رسوم "القائمة الرمادية" المصرفية 💸.
يسمح اعتماد تكنولوجيا البلوك تشين للشركات بالحفاظ على اتصال التجارة العالمية بينما تتنقل عبر المناظر التنظيمية التقليدية المعقدة بكفاءة أعلى 🚀.
#Cameroon #FATF #CryptoSolutions #DeFi

🧭 نبض تنظيم العملات المشفرة: باكستان ومجموعة العمل المالي

🇵🇰 باكستان تدخل عالم العملات المشفرة

أطلقت باكستان مؤخرًا مجلسًا وطنيًا للعملات المشفرة تابعًا لوزارة المالية. ويشمل أعضاؤه بينانس (مع CZ كمستشار خارجي)، وشركات محلية رائدة في مجال التكنولوجيا المالية/البلوك تشين.

الخطوات الرئيسية:
- 🇵🇰 احتياطي بيتكوين (خطة السيادة الرقمية الوطنية)
- ⚡ 2 جيجاوات للبنية التحتية لشبكة الويب 3 (الذكاء الاصطناعي، التعدين، مراكز البيانات)
- 💼 مركز العملات المشفرة: منطقة اقتصادية خاصة على غرار مركز دبي للسلع المتعددة (DMCC)

📣 رسالة إلى الأسواق الناشئة: يمكن للعملات المشفرة أن تكون بنية تحتية، وليست مجرد مخاطرة.

🌍 في هذه الأثناء، تُشدّد مجموعة العمل المالي (FATF) الخناق

🧾 تحديث يونيو 2025: تشترط إرشادات قواعد السفر الجديدة الآن ما يلي:

– معلومات المُرسِل والمُستقبِل (الاسم، العنوان، الهوية) لتحويلات العملات المشفرة التي تزيد عن 1000 دولار أمريكي
– يجب أن تمتثل محافظ الحفظ الذاتي في حال التفاعل مع بورصات التبادل المركزية (CEX)
– تشمل العقوبات إدراج الولايات القضائية في القائمة الرمادية

🧩 التأثير:
– قد تتعارض بروتوكولات الخصوصية مع الامتثال
– تتفاوت الدول: 🇸🇬/🇦🇪 أكثر مرونة من 🇺🇸/🇪🇺
– من المُرجّح أن تواجه واجهات المستخدم والجسور الخاصة بالبورصات اللامركزية (DEX) ضغوطًا

🏛️ الفائزون:
– البورصات المُنظّمة (كوين بيس، بيتستامب)
– الجهات الفاعلة المؤسسية تنتظر الوضوح

🎯 الخلاصة:
تعمل باكستان بكامل طاقتها على البنية التحتية للعملات المشفرة، بينما تُراقب مجموعة العمل المالي يدفع بقضبان الامتثال عالميًا.

على المشاريع الآن الاختيار بين:
🔐 دمج الامتثال - أو الانتقال إلى سلسلة متكاملة دون أذونات.

#CryptoRegulation #PakistanCryptoLegal #FATF #MarketRebound

فاتف تدعو إلى الامتثال العالمي للعملات المشفرة 🌐🚫
فاتف تقول إن 40 من 138 دولة "متوافقة إلى حد كبير" مع قواعد مكافحة غسيل الأموال.
🚨 51 مليار دولار في تدفقات العملات المشفرة غير المشروعة في 2024.
🏛️ العملات المستقرة الآن هي تفضيل الجريمة.

#FATF #CryptoCompliance #Stablecoins

🚨 إنذار كبير من FATF في عالم العملات المشفرة 🚨

أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تحذيرًا جديًا بشأن عالم العملات المشفرة. وفقًا لتقريرها الأخير، فإن 40 فقط من أصل 138 دولة تقوم بعمل جيد في تنظيم العملات المشفرة بشكل صحيح. 😬

وإليك هذا - تم ربط أكثر من 51 مليار دولار من العملات المشفرة بأنشطة غير مشروعة في عام 2024 وحده. هذا مليار مع حرف B. معظمها تدفق من خلال العملات المستقرة، التي من المفترض أن تكون الخيار “الآمن”. بدلاً من ذلك، يبدو أنها الخيار المفضل للأشياء المشبوهة مثل تمويل الإرهاب، والاتجار بالمخدرات، وحتى قيام كوريا الشمالية بأعمال القرصنة.

أوه، وتذكر ذلك الاختراق الضخم بقيمة 1.5 مليار دولار الذي حدث في وقت سابق من هذا العام في ByBit؟ نعم... مجموعة العمل المالي تشير بقوة إلى أن كوريا الشمالية كانت وراء ذلك أيضًا. 😳

مغزى القصة: المنظمون لم يعودوا يلعبون. توقع قواعد أكثر صرامة للعملات المشفرة، خاصةً حول العملات المستقرة والتحويلات عبر الحدود. قد يكون ذلك جيدًا على المدى الطويل، لكن الضغط بالتأكيد موجود.

ابق حذرًا هناك. 🔍💸

#bitcoin #CryptoNews #FATF #CryptoRegulation #Stablecoins

ساحة بينانس #

"أخبار مثيرة لعشاق العملات المشفرة! 🚀📈 لقد تعلمت للتو أن مجموعة العمل المالي (FATF) تروج للمعايير العالمية لتنظيم العملات المشفرة 🤝📊. قد يكون هذا نقطة تحول للصناعة! 💡👍 ماذا تعتقد؟ شارك أفكارك! #تشفير #تنظيم #FATF #AltcoinMarketRecovery #BinanceSquareFamily #BinanceMegadrop

🔍صناعة العملات الرقمية تنمو - ومعها تنمو المخاطر. إذا كنت تعمل مع الأصول الرقمية ، فأنت تعلم: عدم الالتزام بمعايير مكافحة غسيل الأموال يمكن أن يكلفك سمعتك وشركاءك وحتى عملك

💡كوين كيت - خدمة تحليلات روسية تساعد المشاريع الرقمية على الالتزام بالمعايير الدولية لمجموعة العمل المالي (FATF) ، وتتبع المعاملات المشتبه فيها وبناء نظام بيئي شفاف

🚀نحن نساعد بالفعل البورصات والمحافظ والشركات المالية في حماية أصولها والامتثال لمتطلبات الجهات التنظيمية

انضم إلى نظام بيئي آمن يعتمد على تقنية البلوكتشين مع كوين كيت

#Коинкит #CryptoCompliance #aml #FATF #Безопасность

🕵️‍♂️ نهاية عدم الكشف عن الهوية؟ كيف تغير القوانين الجديدة قواعد لعبة الكريبتو في 2025
مرحبًا، سكوير! اليوم هو 22 ديسمبر 2025. بينما نتداول صناديق الاستثمار المتداولة ورموز RWA، يحدث شيء أهم تحت الضجيج: المنظمون في جميع أنحاء العالم يشددون الخناق. ونحن لا نتحدث عن KYC الأساسية في البورصات بعد الآن — هذه أخبار قديمة. نحن نتحدث عن الشفافية الكاملة لمحافظ الحفظ الذاتي الخاصة بك.
🌐 عصر الرقابة العالمية
في 2025، دخلت توجيهات جديدة من مجموعة العشرين وFATF حيز التنفيذ، مما يلزم المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم بمشاركة البيانات حول أي معاملة تتجاوز حدًا متواضعًا. وينطبق هذا ليس فقط على CEXs (البورصات المركزية) ولكن أيضًا على جسور سلسلة الكتل العابرة.
⚠️ مشكلة الخصوصية
المشاريع التي تركز على عدم الكشف عن الهوية (ZCash، Monero، خلطات الخصوصية) تحت ضغط غير مسبوق الآن. في بعض الولايات القضائية، أصبح استخدامها فعليًا غير قانوني. هذا يخلق انقسامًا كبيرًا داخل المجتمع:
مدافعو الخصوصية يتحدثون عن الحق الأساسي في السرية المالية ومكافحة السيطرة الكاملة.المنظمون يصرون على مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
💸 ماذا يعني هذا للمستخدم العادي؟
الشفافية أمر لا مفر منه: من المحتمل أن يكون عنوان محفظتك العامة مرتبطًا بالفعل بهويتك الحقيقية عبر CEX الذي استخدمته أولاً للدخول إلى السوق.المخاطر بالنسبة لـ DeFi: استخدام بروتوكولات الخصوصية معينة يمكن أن يؤدي، في المستقبل، إلى تجميد أصولك في البورصات المنظمة.أصبح الاحتفاظ بالأصول أصعب: أصبح الاحتفاظ بمبالغ كبيرة بشكل غير علني أكثر صعوبة من الناحية الفنية وأكثر خطورة قانونيًا.
الخط السفلي: نحن عند مفترق طرق. تم تصور الكريبتو كبديل لامركزي وغير علني للنقد، لكن 2025 أظهرت أن الحكومات ليست مستعدة للتخلي عن السيطرة بسهولة. الخصوصية أصبحت أصلًا ثمينًا ومرتفع المخاطر.
👇 هل تعتقد أن الكريبتو يجب أن يكون غير علني تمامًا، أم أن التنظيم شر لا بد منه للاعتماد الجماعي؟ شارك برأيك!
#Regulation #Privacy #Bitcoin #Crypto2025 #FATF $BTC

قد يكون هناك مبلغ ضخم من المال يتداول بدون إشراف حيث تظهر باكستان كأكبر دولة ثالثة في تبني العملات الرقمية في العالم، وفقًا لمؤشر التبني العالمي لعام 2025 من Chainalysis. يتم دفع معظم هذا النشاط من قبل مستثمرين أفراد صغار. وقدرت تقرير سابق من FPCCI أن الباكستانيين يمتلكون معًا ما يقرب من 20 مليار دولار في الأصول الرقمية.

تظهر الأبحاث أنه بخلاف Binance، يحدث جزء كبير من تداول العملات المشفرة في باكستان من خلال منصات نظير إلى نظير (P2P) المحلية، التي تعمل بدون تحقق من الهوية (KYC). تسمح هذه الثغرات بتحويل مبالغ كبيرة عبر الحدود دون اكتشافها.

حذر رئيس جمعية شركات الصرافة في باكستان من أن الناس يشترون الدولارات من شركات الصرافة ويستخدمونها لشراء العملات المشفرة، مما يتسبب في "اختفاء" ما يقرب من 600 مليون دولار من النظام المالي الرسمي. إذا كان هذا دقيقًا، فقد يعرض باكستان لمخاطر التدقيق من مجموعة العمل المالي (FATF)، حيث يمكن أن تسهل العملات المشفرة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

بينما بدأت باكستان في إنشاء إطار تنظيمي، لا يزال التقدم بطيئًا. لم ينشر مجلس العملات المشفرة في باكستان، الذي تم تشكيله هذا العام، بعد إرشادات شاملة. وبالمثل، لم تبدأ هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في باكستان إلا في دعوة تعبيرات الاهتمام من البورصات العالمية للتراخيص.

نظرًا للاستخدام الواسع النطاق للمنصات غير المنظمة وحجم معاملات العملات المشفرة، فإن خطر التدفقات المالية غير المشروعة كبير. يجب على السلطات أن تتصرف بسرعة لتعزيز القوانين قبل أن تثير المراقبون العالميون المخاوف مرة أخرى.

#CryptoInPakistan #FATF #MoneyLaunderingBust ingRisk #PakistanEconomy y CryptoRegulation BinanceAln #DigitalAssets #P2PTrading #FinancialSecurity #Chainalysis #FPCCI #CryptoNews #pakistanmagazin

هيئة SEC تتوجه لتنظيم سوق العملات المشفرة بطريقة غير التي نعرفها!
المتابع لسوق الكريبتو حتما يرى كم التحول الكبير في توجه هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تجاه تنظيم سوق العملات الرقمية المشفرة، مع توقف رئيس الهيئة بالإنابة “مارك أويدا”، عن متابعة أي قضايا تنفيذية ضد شركات العملات الرقمية ما لم تكن متورطة في عمليات احتيال واضحة.

بحسب المحامي “جوش هيس”، يُتوقع أن تركز الهيئة في عهد الإدارة الأمريكية الجديدة على حماية مستثمري التجزئة والحد من الاحتيال، بدلا من ملاحقة الوسطاء أو معاقبة الشركات على قصور تنظيمي تقني.

وذكر التقرير أن العديد من القضايا البارزة، مثل تلك ضد شركة “كوين بيس” و”كراكن” و”الريبل”، قيد المراجعة وقد يتم إسقاطها أو تسويتها.

من المتوقع أيضا أن يتم استبدال اختبار “هاوي” المثير للجدل بنظام تصنيف أوضح للعملات المشفرة، ما قد يُعزز الابتكار ويوفر بيئة تنظيمية أكثر وضوحا وثباتا.

على المستوى العالمي، هناك أيضا تحديثات مهمة في إرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من مجموعة العمل المالي (FATF)، بالإضافة إلى تغييرات مقترحة في متطلبات رأس المال من قبل سلطة دبي للخدمات المالية، والتي قد تؤثر بشكل متفاوت على الوسطاء وشركات الاستثمار.
#crypto
#fatf #sec

🌍 أخبار التشفير الساخنة – ملخص

🇺🇸 الولايات المتحدة تمرر قانون GENIUS لمراقبة العملات المستقرة
الولايات المتحدة الآن تتطلب دعم 1:1 بالدولار الأمريكي للعملات المستقرة مثل $USDT و$USDC، وعمليات تدقيق شهرية. يوفر وضوحًا تنظيميًا لرموز مثل $DAI و$BTC و$ETH.
#العملات_المستقرة #تنظيم_التشفير

🛡️ سرقات التشفير تتجاوز 2.17 مليار دولار في 2025 (حتى الآن)
القرصنة الكبرى تصيب مستخدمي $BTC و$ETH و$BNB، مع اختراقات في ByBit وCoinDCX الهندية. ابقَ متيقظًا—استخدم المحافظ الباردة!
#أمان_التشفير #تنبيه_القرصنة

🚀 ارتفاع عملات الميم – $HULK و$OZZY تنفجر
بعد شائعات وفاة المشاهير، ارتفع $HULK بنسبة 122,000% و$OZZY بنسبة 16,800%. احذر: مخاطر عالية مثل $DOGE و$SHIB و$PEPE.
#عملة_الميم #مخاطر_عالية_عائدات_عالية

🏦 قد تطلق Interactive Brokers عملة مستقرة
تخطط عملاقة الوساطة لإطلاق عملة مستقرة جديدة لتمويل التشفير على مدار الساعة—مما قد يعزز اعتماد $USDT و$BTC و$ETH، ويزيد من قيمة أسهم $IBKR.
#الوساطة #تمويل_التشفير

🌐 مجموعة العمل المالي تدعو إلى تنظيم عالمي للتشفير
فقط 40 من 138 دولة تمتثل لمعايير مجموعة العمل المالي. تلقت المحافظ غير القانونية 51 مليار دولار في 2024. تركز على العملات مثل $XMR و$BTC و$ETH و$BNB.
#الامتثال_العالمي #قانون_التشفير #FATF

🤝🤝🇵🇰🇵🇰باكستان تتعاون مع السلفادور من أجل نمو العملات الرقمية🇵🇰🇵🇰🤝🤝

تعمل باكستان والسلفادور معًا لتبادل المعرفة حول العملات الرقمية.

التقى بلال بن صاقب من #Pakistan برئيس #ElSalvador بوكيلي لبناء هذه الشراكة.

تخطط باكستان للاحتفاظ بالبيتكوين كاحتياطي وقد خصصت 2000 ميغاوات من الطاقة للتعدين.

أنشأت الحكومة أيضًا هيئة جديدة تسمى #PVARA لإدارة وتنظيم العملات الرقمية في البلاد.

ستقوم هذه المجموعة بإعطاء التراخيص والتأكد من أن جميع قواعد العملات الرقمية تتبع المعايير العالمية مثل تلك من #FATF .
#SmartTraderLali

حتى أبريل 2025، في 138 منطقة قضائية تم تقييمها من قبل مجموعة العمل المالي FATF التي تقبل المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب:

هناك منطقة قضائية واحدة فقط تمتثل بالكامل: جزر البهاما

29% تمتثل بشكل أساسي، بزيادة طفيفة عن 25% في 2024، بما في ذلك: الولايات المتحدة، المملكة المتحدة، ألمانيا، سنغافورة

الإعلان الكبير لسنغافورة الذي بدأ في 30 يونيو هو تنفيذ كامل لمتطلبات الامتثال DTSP لصناعة التشفير، وهو اختبار كبير لمجموعة العمل المالي FATF.
​
الخبر السيء هو: لم نتوقع أن تكون هذه السياسة صارمة للغاية، ولم تتمكن سنغافورة من تحقيق درجات عالية.
​
​الخبر الجيد هو: باستثناء بنما، لم يحصل أحد على درجات عالية.
​
​إذا كنت مخطئًا، فلنخطئ جميعًا قليلاً[得意][得意][得意]

《اختبار مجموعة العمل المالي السنوي: الكشف عن نتائج تنظيم التشفير العالمي》
النص الكامل: https://mp.weixin.qq.com/s/S3LwtE3yhBkRfLmQXOxsKQ

#FATF
#DTSP
#新加坡加密新规
#新加坡加密政策

🚨 قرار كبير من الاحتياطي الفيدرالي غداً = تأثير هائل على العملات المشفرة 🚨

الأسواق في حالة ترقب…
همسات عن تخفيض بنسبة 2.5% تزداد قوة. 👀
إذا كان ذلك صحيحاً، فقد يؤدي ذلك إلى ضخ السيولة مرة أخرى وإشعال موسم العملات البديلة 2.0 — تماماً مثل عام 2021. 🔁💥

لماذا هذا مهم:

💣 تراجع التضخم
💵 الدولار القوي يدمر السيولة
📉 الاقتصاد يتباطأ بسرعة
👉 يجب على الاحتياطي الفيدرالي أن يتخذ إجراءً، أو يخاطر بهبوط حاد.

إذا قاموا بالتخفيض:

🔥 قد تنفجر العملات المشفرة
🚀 العملات البديلة التي يجب مراقبتها:
$SOL | $PEPE | #FATF

كن مبكراً. كن جريئاً. قد يبدأ الاتجاه الصعودي التالي الآن.

#Binance #Crypto #CryptoPatience